رئیس بانک مرکزی اروپا خواستار مقررات رمزنگاری است

تهاجم روسیه به اوکراین به دولت‌ها و بانک‌های مرکزی انگیزه بیشتری برای تدوین یک چارچوب قانونی جهانی برای ارزهای دیجیتال داده است. علی‌رغم درخواست‌های بانک مرکزی انگلستان، نخست‌وزیر هند و حتی صندوق بین‌المللی پول، سرعت پیشرفت به سمت رسیدن به یک چارچوب جهانی کند بوده است. با این حال، هفته گذشته، دولت ایالات متحده از انتشار قریب الوقوع یک فرمان اجرایی کاخ سفید برای این منظور خبر داد. رئیس جمهور ایالات متحده آژانس‌ها را موظف می‌کند تا خطرات ناشی از رمزارزها را به نفع امنیت ملی کاهش دهند.

علاوه بر کاوش در راه اندازی یک ارز دیجیتال بانک مرکزی صادر شده توسط ایالات متحده(CBDC)، آژانس‌ها باید با قانون گذاران در سطح جهانی برای تدوین چارچوب نظارتی رمزارز همکاری کنند.

لاگارد رئیس بانک مرکزی اروپا خواستار تدوین مقررات مربوط به رمزارزها شد
روز جمعه، کریستین لاگارد، رئیس بانک مرکزی اروپا، در یک نشست زنده غیررسمی با وزرای اقتصاد و دارایی سخنرانی کرد. لاگارد اظهار داشت: "بانک مرکزی اروپا و تمامی بانک‌های مرکزی ملی در سیستم یورو، تمام تحریم‌هایی را که اتحادیه اروپا و دولت‌های اروپایی تصمیم گرفته‌اند، با قاطعیت و با جدیت اجرا خواهند کرد. این اجرا شامل نظارت و قطع نقدینگی از طریق مسدود کردن دارایی‌ها و قطع دسترسی به منابع مالی است." در طول پرسش و پاسخ، لاگارد از قانون گذاران خواست تا چارچوب قانونی پیشنهادی برای دارایی‌های دیجیتال معروف به بازار دارایی‌های کریپتو(MiCA) را پیش ببرند. رئیس بانک مرکزی اروپا خاطرنشان کرد که همیشه راه های مجرمانه‌ای برای دور زدن ممنوعیت وجود دارد. به همین دلیل، لاگارد تأکید کرد که بسیار مهم است که MiCA در سریع ترین زمان ممکن برای ارائه یک چارچوب نظارتی تحت فشار قرار گیرد.

سخنرانی لاگارد با گفتن این جمله به پایان رسید: "فعالیت در بازار رمزارز خیلی خوب است، اما همه مسئله این نیست. شما باید از رمزارزها به سمت استیبل کوین‌ها(مانند USDT) و در نهایت ارزهای فیات حرکت کنید. اکنون راه‌هایی مانند DLT و.. وجود دارند، تا واقعاً بر این بازار نظارت کنیم و مطمئن شویم که فعالیت‌های مجرمانه متوقف شده و به درستی با آن‌ها برخورد می‌شود."  بقیه صحبت‌ها،  نظرات رئیس بانک مرکزی اروپا در پاسخ به سوالی در مورد فرار روسیه از تحریم‌ها با استفاده از رمزارزها بود.

تحریم‌های روسیه بر نیاز به نظارت بیشتر بر رمزارزها تاکید دارد
پس از اعمال تحریم‌های شدید علیه روسیه، دولت‌ها اکنون با نبرد سختی روبرو هستند که مانع دور زدن تحریم‌ها توسط دولت روسیه شوند. یکی از زمینه‌های نگرانی دولت‌ها به بازار ارزهای دیجیتال مربوط می‌شود. فقدان نظارت در حال حاضر به روسیه اجازه می‌دهد تا از طریق صرافی‌های رمزنگاری و کیف پول‌های دیجیتال سرمایه مورد نظر خود را تامین کنند. هفته گذشته، ما از افزایش پرداخت‌های باج‌افزار در سال 2021 خبر دادیم. مجرمان سایبری روسیه پیشتاز این کار بودند.

دولت روسیه نیز ممکن است قبلاً صندوق جنگ رمزارزهای قابل توجهی را جمع آوری کرده باشد. گزارش‌ها حاکی از آن است که کره شمالی در سال 2021 بالغ بر 400 میلیون دلار رمزارز از راه‌های غیرقانونی منتقل کرده است. در سال 2019، سازمان ملل تخمین زد که کره شمالی از حملات سایبری پیچیده تا 2 میلیارد دلار سرمایه جمع‌آوری کرده است.

Chainalyis یک راه حل در دسترس
یکی از پلتفرم‌هایی که می‌تواند چارچوبی را برای دولت‌ها فراهم کند تا دنباله‌روی رمزارزها را دنبال کنند، Chainalysis است. بانک نیویورک ملون هفته گذشته با Chainalysis همکاری کرد تا از ویژگی‌های این پلتفرم بهره‌مند شود. مجموعه نرم افزار مدیریت ریسک Chainalysis دارای سه محصول مورد استفاده است. این‌ها عبارتند از Chainalysis KYT (معامله خود را بشناسید)، Kryptos و Reactor. Chainalysis KYT تمام تراکنش‌های دارایی‌های رمزنگاری‌شده را در لحظه رصد می‌کند و می‌تواند فعالیت‌های پرخطر را شناسایی کند.

پشتیبانی از KYT Reactor است که امکان بررسی عمیق‌تر فعالیت‌های مشکوک و Chainalysis Krypto را فراهم می‌کند. Chainalysis Krypto تجزیه و تحلیلی را در مورد حجم تراکنش ها، طرف‌های معامله و تست ارائه می‌دهد. با استفاده از Chainalysis، دولت‌ها می‌توانند تصویری فوری از فعالیت‌ها، حجم و طرف‌های پرخطر دریافت کنند.

 دولت‌ها باید سریعا وارد عمل شوند و از تامین بودجه جلوگیری کنند. پلتفرم‌های رمزارها باید برای چنین نیازهایی همگی همکاری کنند. با این حال، لاگارد، رئیس بانک مرکزی اروپا، اعلام می‌کند که توانایی مختل کردن جریان وجوه از قبل هم وجود دارد.