دیفای: کرِدبول (Credbull)

کرِدبول (Credbull)
کرِدبول یک پلتفرم دارایی دیجیتال است که در زمینه اعتبار خصوصی و وام‌دهی دارایی‌های واقعی تخصص دارد. این پلتفرم محصولات سرمایه‌گذاری ساختاریافته‌ای را برای سرمایه‌گذاران نهادی و معتبر ارائه می‌دهد و زیرساخت بلاک‌چین را برای تسهیل تخصیص شفاف سرمایه و تولید بازده ادغام می‌کند.
کرِدبول یک پلتفرم اعتبار خصوصی آنچین است که محصولات سرمایه‌گذاری با بازده ثابت را ارائه می‌دهد. این پلتفرم یک صندوق اعتبار خصوصی دارای مجوز را اداره می‌کند که سرمایه را به منابع وام‌دهی SME (شرکت‌های کوچک و متوسط) تخصیص می‌دهد و بازده‌هایی را از پرتفوی متنوعی از معاملات اعتباری تولید می‌کند. این صندوق بازده ثابت را با پتانسیل عملکرد مبتنی بر سودآوری اختیاری ارائه می‌دهد و نیازی به حداقل سرمایه‌گذاری ندارد.

این پلتفرم با چندین زنجیره EVM و پلتفرم‌های RWA (دارایی‌های واقعی) یکپارچه می‌شود تا نقدینگی و دسترسی را افزایش دهد. همچنین به کاربران امکان می‌دهد که توکن‌های ادعای ERC-4626 را منتقل کرده و از سرمایه‌گذاری‌ها در اکوسیستم خود بهره‌برداری کنند. علاوه بر این، کرِدبول یک اپلیکیشن بازی‌محور به نام inCredbull Earn ارائه می‌دهد که در آن کاربران می‌توانند با فعالیت‌های مربوط به سرمایه‌گذاری و حکمرانی با استفاده از توکن $CBL تعامل داشته باشند. استراتژی این پلتفرم بر شفافیت، مدیریت ریسک در سطح نهادی و پل زدن بین سرمایه‌گذاران TradFi و وب۳ متمرکز است.

ویژگی‌ها

صندوق اعتبار خصوصی آنچین

صندوق اعتبار خصوصی آنچین یک صندوق سرمایه‌گذاری بلاک‌چینی است که توسط کرِدبول مدیریت می‌شود و برای ارائه فرصت‌های شفاف و دسترسی‌پذیر به اعتبار خصوصی طراحی شده است. برخلاف سرمایه‌گذاری‌های سنتی در دارایی‌های واقعی (RWA) که اغلب خارج از زنجیره عمل می‌کنند، این صندوق تمامی فرایندها را درون زنجیره قرار می‌دهد و دیدگاه آنی از استراتژی، مدیریت ریسک و تخصیص دارایی‌ها ارائه می‌دهد.

این صندوق توکن‌های ادعای خودحضانتی صادر می‌کند که به سرمایه‌گذاران امکان پیگیری دارایی‌ها و شرکت در حکمرانی غیرمتمرکز را می‌دهد. سرمایه به منابع وام‌دهی SME تخصیص می‌یابد که از بخش‌های انرژی، کشاورزی و زیرساخت پشتیبانی می‌کند و در عین حال بازده‌های منطبق بر ریسک را حفظ می‌کند. این صندوق بازده‌های ثابت و دوره‌های قفل انعطاف‌پذیر را ارائه می‌دهد و برای سرمایه‌گذاران که به دنبال بازده ثابت در بازارهای نوسانی هستند جذاب است. هدف این صندوق حل ناکارآمدی‌ها در مالی سنتی و غیرمتمرکز است و بهبود دسترسی و شفافیت در سرمایه‌گذاری‌های اعتبار خصوصی را دنبال می‌کند.

استراتژی صندوق
استراتژی صندوق کرِدبول بر ارائه سرمایه‌گذاری‌های ساختاریافته اعتبار خصوصی در بلاک‌چین متمرکز است که بازده ثابت و پتانسیل مشارکت در سود را فراهم می‌کند. اعتبار خصوصی به‌طور تاریخی یک کلاس دارایی با عملکرد بالا بوده است که معمولاً برای سرمایه‌گذاران نهادی و با دارایی بالا محفوظ است. کرِدبول قصد دارد دسترسی به این فرصت‌ها را از طریق محصولات سرمایه‌گذاری مبتنی بر بلاک‌چین گسترش دهد.

این صندوق یک بازده ثابت 10٪ را ارائه می‌دهد، با پتانسیل دریافت بازده اضافی تا 30٪ بر اساس عملکرد. ادغام وام‌دهی اعتبار خصوصی با DeFi (مالی غیرمتمرکز) هدف دارد دسترسی را افزایش دهد در حالی که مدیریت ریسک را حفظ می‌کند. این استراتژی بر تنوع پرتفوی و بازده‌های ثابت تأکید دارد و از بلاک‌چین برای شفافیت و کارایی در بازارهای اعتبار بهره می‌برد.

مدیریت ریسک 360 درجه

چارچوب مدیریت ریسک کرِدبول با نظارت دقیق، فناوری پیشرفته و شفافیت، ریسک‌ها را در تمام عملیات خود کاهش می‌دهد. این پلتفرم از دقت بالا در ارزیابی و احراز هویت منابع وام‌دهی SME استفاده می‌کند و با ارزیابی‌های داخلی و از طرف ثالث به بررسی ثبات مالی، تطابق با مقررات و قابلیت اطمینان عملیاتی می‌پردازد. پس از پذیرش، داده‌های تراکنش‌های منابع وام‌دهی به‌طور مداوم از طریق فید داده‌های API نظارت می‌شود تا ارزیابی ریسک اعتباری به‌صورت آنی انجام شود و در عین حال حریم خصوصی داده‌ها حفظ گردد.

تخصیص سرمایه طبق استراتژی متنوعی انجام می‌شود که منابع را در بین چندین منبع و محصول مختلف توزیع می‌کند تا ریسک تمرکز کاهش یابد و بازده‌ها بهینه‌سازی شود. این پلتفرم از طریق گزارش‌دهی منظم در مورد عملکرد صندوق، شاخص‌های ریسک و ترکیب پرتفوی شفافیت را حفظ می‌کند. اعتبارسنجی تحت‌پوشش هوش مصنوعی به‌طور مداوم تراکنش‌های SME را بررسی می‌کند و ارزیابی ریسک و انطباق‌پذیری را تقویت می‌کند. این اقدامات از سرمایه سرمایه‌گذاران محافظت می‌کند و در عین حال از استقرار کارآمد اعتبار و بازده‌های منطبق با ریسک اطمینان حاصل می‌کند.

استراتژی توزیع TVL اوربیت 

استراتژی توزیع TVL (ارزش کل قفل‌شده) اوربیت کرِدبول بر مقیاس‌گذاری نقدینگی در پلتفرم‌ها و بخش‌های مختلف با استفاده از مدل اولویت‌بندی 80/20 متمرکز است. این صندوق بر روی مشتریان کلیدی تمرکز دارد تا بخش عمده‌ای از TVL را باز کند. صندوق بر روی پالیگان فعالیت می‌کند و قصد دارد به شبکه Plume مهاجرت کند. این پلتفرم از مدیریت دارایی‌های آنچین Centrifuge استفاده خواهد کرد، در حالی که همچنان وام‌دهی DeFi آنچین‌های مختلف را حفظ می‌کند. این صندوق ابتدا بر روی آربیتروم مستقر خواهد شد و به تدریج برای دسترسی به نقدینگی در شبکه‌های مختلف گسترش خواهد یافت.

استراتژی توزیع هدف‌گذاری شده است برای بازارهای RWA و پلتفرم‌های B2B2C، از جمله متولیان، تأمین‌کنندگان نقدینگی، دپ‌ها، صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز، وام‌دهندگان استیبل‌کوین و کیف‌پول‌های رمزنگاری. منابع نقدینگی شامل خزانه‌های پروژه، سرمایه‌گذاران نهادی و شرکت‌کنندگان بومی رمزارز هستند که به دنبال بازده ثابت هستند. در فاز دوم، صندوق‌های کرِدبول مجوزپذیر خواهند شد و به پروژه‌های وب۳ این امکان را می‌دهند تا صندوق‌های خود را ایجاد کنند.

هدف گسترده‌تر این استراتژی جذب سرمایه جدید از امور مالی سنتی (وب۲) به وب۳ است، از طریق ارائه بازده ثابت بالا و غیرهمبسته با موانع ورودی کم. این استراتژی به کمبود جریان ورودی خالص سرمایه در دوره‌های اخیر پاسخ می‌دهد و هدف آن ایجاد یک پل بلندمدت بین مالی وب۲ و وب۳ است.

inCredbull Earn
inCredbull Earn یک پلتفرم پاداش بازی‌محور است که برای افزایش تعامل جامعه و پیشبرد پذیرش اکوسیستم دیفای کرِدبول طراحی شده است. این پلتفرم از یک مدل مبتنی بر مأموریت استفاده می‌کند که کاربران را برای شرکت در کمپین‌های اجتماعی، بازی و فعالیت‌های آنچین با توکن‌های $CBL پاداش می‌دهد. کاربران از طریق تعاملات خود امتیاز جمع‌آوری کرده و از طریق سطوح رده‌بندی پیشرفت می‌کنند که ضریب پاداش آن‌ها را تعیین می‌کند.

توکن‌های $CBL برای پاداش‌ها از بازار عمومی خریداری می‌شوند و نه به‌صورت رایگان توزیع می‌شوند. نیمی از توکن‌های خریداری‌شده سوزانده می‌شوند که مکانیسم کاهش تورم را معرفی می‌کند، در حالی که نیمی دیگر بر اساس وضعیت سطح کاربران تخصیص می‌یابد. سطوح بالاتر ضریب‌های بزرگ‌تری دریافت می‌کنند که مشارکت مستمر را تشویق می‌کند.

تأمین مالی سیستم پاداش inCredbull Earn از طریق برنامه خرید ساختاریافته انجام می‌شود که توکن‌های $CBL معادل 1-2٪ از ارزش کل قفل‌شده (TVL) پلتفرم را خریداری می‌کند. توزیع پاداش‌ها از ساختار سطح‌بندی پیروی می‌کند و ضریب‌ها تابع حکمرانی جامعه هستند. امکانات اضافی برای توکن $CBL در اکوسیستم کرِدبول شامل دسترسی به ویژگی‌های اختصاصی، مشارکت در حکمرانی و فرصت‌های استیکینگ است که ارزش بلندمدت توکن را تقویت می‌کند.

محصولات

لیکویید‌استون (LiquidStone)
لیکویید‌استون یک محصول سرمایه‌گذاری در دارایی‌های دنیای واقعی (RWA) است که در صندوق Nest nRWA Vault قرار دارد و بزرگترین تخصیص را با 30% دارد. این محصول امکان دسترسی به چندین کلاس دارایی را فراهم می‌کند، از جمله تأمین مالی فاکتورهای تسویه فوری بدون ریسک پیش‌فرض اعتبار، وام‌دهی استیبل‌کوین، و اوراق خزانه‌داری ایالات متحده (T-bills) توکن‌شده. لیکویید‌استون بر روی شبکه Plume فعالیت می‌کند و 30% APY را با قابلیت بازخرید 24/7 ارائه می‌دهد. کاربران می‌توانند هر زمان که بخواهند بدون حداقل‌ها، کارمزدها یا دوره‌های قفل‌گذاری، وجوه خود را استیک و برداشت کنند. درآمدها به‌طور پیوسته انباشته می‌شوند و انعطاف‌پذیری و نقدینگی را تضمین کرده و در عین حال بازده تولید می‌کنند.

پیوراستون (PureStone)
پیوراستون یک محصول سرمایه‌گذاری اعتبار خصوصی است که دسترسی به تأمین مالی SME را برای سرمایه‌گذاران نهادی و دارای اعتبار فراهم می‌آورد، با APY غیرهمبسته 15%. این محصول تأمین مالی فاکتورهای تسویه فوری را ارائه می‌دهد که با وصولی‌های نقدی تضمین شده و مکانیزم بازپرداخت خودکار که ریسک پیش‌فرض را کاهش می‌دهد، همراه است. پیوراستون در همکاری با BlackOpal و Klub توسعه یافته است و از طریق ارائه پرداخت‌های پیشین در برابر وصولی‌های معوق، به تأمین مالی بازرگانان واجد شرایط در Noon، بزرگترین پلتفرم تجارت الکترونیک در منطقه خلیج فارس، می‌پردازد. سرمایه‌گذاران از طریق یک صندوق اعتبار خصوصی آنچین مجاز به دسترسی به این محصول هستند و تمام سودها به استخر پاداش $CBL تخصیص می‌یابند که از مشوق‌های توکن با بازده پشتیبانی می‌کند.

استخر پاداش $CBL

استخر پاداش $CBL یک مکانیزم وام‌دهی اعتبار خصوصی آنچین است که سود حاصل از محصولات وام‌دهی کرِدبول، مانند لیکویید‌استون و پیوراستون، را از طریق توکن با بازده yCBL توزیع می‌کند. yCBL نمایانگر یک ادعای نسبی بر سودهای وام‌دهی است و ارزش آن به رشد کل TVL لینک می‌شود. سودها به استخرهایی وارد می‌شوند که توسط $CBL، اوراق خزانه‌داری ایالات متحده (T-Bills) و استیبل‌کوین‌های با بازده پشتیبانی می‌شوند و ثبات و بازده‌های پایدار را تضمین می‌کنند.

شرکت‌کنندگان می‌توانند $CBL را استیک کرده و yCBL کسب کنند، با پاداش‌هایی که بر اساس استیکینگ وزنی زمان تخصیص داده می‌شوند. yCBL می‌تواند به $CBL تبدیل شود یا در بازارهای ثانویه معامله شود. این سیستم به‌طور موقت عرضه در گردش $CBL را کاهش می‌دهد و در عین حال نقدینگی را فراهم کرده و مشوق‌ها را با رشد بلندمدت پلتفرم هم‌راستا می‌کند.

CBL

$CBL یک توکن کاربردی در اکوسیستم inCredbull Earn است که برای پاداش‌ها، حکمرانی و هزینه‌های پلتفرم استفاده می‌شود. یک مکانیزم خرید بازگشتی هفتگی، $CBL را با استفاده از بخشی از سودهای عملیاتی پلتفرم خریداری کرده و نیمی از آن به‌عنوان پاداش توزیع و نیمی دیگر سوزانده می‌شود تا عرضه آن کاهش یابد.

کاربران می‌توانند $CBL را قفل کرده و پاداش‌ها را افزایش دهند، به محتوای اختصاصی درون‌بازی دسترسی پیدا کنند و در حکمرانی با رأی‌گیری در تصمیمات پلتفرم مشارکت کنند. شرکای نهادی هزینه‌ها را به‌صورت $CBL پرداخت می‌کنند که سوزانده می‌شود و مدل کاهش تورمی آن را تقویت می‌کند. این توکن همچنین در اقتصادهای درون‌بازی ادغام می‌شود و به دارندگان آن اجازه می‌دهد تا ارز بیشتری کسب کرده و اقلام و شخصیت‌های ظاهری را باز کنند.

اقتصاد توکنی
$CBL دارای مجموع عرضه 1 میلیارد توکن است و تخصیص‌های زیر را داراست:

• رشد جامعه و پاداش‌ها: 30%
• خزانه‌داری: 20%
• فروش خصوصی: 19%
• تیم هسته‌ای و آینده: 15%
• دوره‌های KOL: 7%
• نقدینگی: 5%
• شرکا و مشاوران: 2.5%
• فروش عمومی: 1.5%

شراکت‌ها

• CryptoWedge
• Nest
• Centrifuge
• Mountain Protocol
• Ondo
• Anemoy
• Plume
• Gnosis
• HODL Ventures
• Outlier Ventures