لمبارد فاینانس (Lombard Finance)
لمبارد فاینانس یک پلتفرم مالی غیرمتمرکز (دیفای) است که هدف آن گسترش کاربرد بیت‌کوین در اکوسیستم دیفای از طریق ارائه خدماتی مانند استیکینگ، وام‌دهی و سایر خدمات مالی غیرمتمرکز از طریق توکن اصلی خود، لمبارد استیکد بیت‌کوین (LBTC) می‌باشد.
مروری بر لمبارد فاینانس
لمبارد فاینانس به عنوان یک راه‌حل دیفای عمل می‌کند که به دارندگان بیت‌کوین این امکان را می‌دهد که وارد بازارهای مالی غیرمتمرکز شوند. این پلتفرم خدماتی مانند استیکینگ بیت‌کوین، وام‌دهی با وثیقه و فرصت‌های تولید بازدهی را ارائه می‌دهد. هدف پلتفرم، اتصال قابلیت‌های ذخیره ارزش بیت‌کوین به نقدینگی دیفای است و راهی را برای دارندگان بیت‌کوین فراهم می‌کند تا بدون فروش دارایی‌های خود در فعالیت‌های مالی غیرمتمرکز شرکت کنند.
این پلتفرم با بابیلون همکاری می‌کند، یک شبکه که بر استیکینگ بیت‌کوین برای شبکه‌های اثبات سهام (PoS) متمرکز است. این همکاری به لمبارد فاینانس این امکان را می‌دهد که بیت‌کوین را به عنوان منبع امنیتی برای شبکه‌های PoS معرفی کند و از بیت‌کوین برای حمایت از برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) و ایمن‌سازی شبکه‌های بلاک‌چین استفاده نماید.
فناوری
لمبارد فاینانس بر اساس یک معماری فنی عمل می‌کند که مدیریت استیکینگ و نقدینگی را برای دارندگان بیت‌کوین تسهیل می‌سازد. در هسته اصلی خود، لمبارد از قراردادهای هوشمند ساخته شده بر بسترهای بلاک‌چین معتبر برای اتوماسیون تراکنش‌ها و افزایش امنیت استفاده می‌کند.
چارچوب قراردادهای هوشمند:
این پلتفرم از قراردادهای هوشمند مبتنی بر اتریوم برای مدیریت تراکنش‌های LBTC، فرآیندهای استیکینگ و توزیع بازدهی استفاده می‌کند. این امر تعاملات امن و خودکار را بدون نیاز به واسطه‌ها فراهم می‌آورد.
ویژگی‌های هم‌افزایی:
لمبارد برای سازگاری چند زنجیره‌ای طراحی شده است، به طوری که LBTC می‌تواند در پروتکل‌های مختلف دیفای عمل کند. این هم‌افزایی به کاربران این امکان را می‌دهد که از LBTC در اکوسیستم‌های مختلف استفاده کرده و نقدینگی و کاربرد آن را به حداکثر برسانند.
مکانیزم اجماع منحصر به فرد:
لمبارد از مکانیزم اجماعی استفاده می‌کند که با شبکه‌های اثبات سهام (PoS) هم‌راستا است، به طوری که بیت‌کوین به عنوان وثیقه برای استیکینگ عمل می‌کند و در عین حال امنیت اقتصادی را حفظ می‌کند. این مکانیزم یکپارچگی و قابلیت اعتماد تراکنش‌ها را تضمین کرده و انگیزه‌های مشارکت را فراهم می‌آورد.
لمبارد استیکد بیت‌کوین (LBTC)
LBTC توکن اصلی لمبارد فاینانس است و نمایانگر بیت‌کوینی است که در اکوسیستم بابیلون استیک شده است. دارندگان LBTC می‌توانند جوایزی کسب کنند و در عین حال نقدینگی و انعطاف‌پذیری برای استفاده در سایر برنامه‌های دیفای را حفظ کنند. LBTC به گونه‌ای طراحی شده است که یک توکن تولیدکننده بازده باشد و به دارندگان امکان دسترسی به مزایای استیکینگ را در حالی که با برنامه‌های دیفای چند زنجیره‌ای سازگار است، می‌دهد، به ویژه در اتریوم و شبکه‌های لایه 2 مرتبط.
ویژگی‌های کلیدی
تولید بازده:
دارندگان LBTC با مشارکت در فرآیند استیکینگ برای شبکه‌های PoS جوایزی کسب می‌کنند.
تمرکز بر نقدینگی:
LBTC نقدینگی خود را حفظ کرده و در اختیار برنامه‌های مختلف دیفای قرار دارد، به طوری که کاربران می‌توانند بدون نیاز به آن‌استیکینگ (خارج کردن ارز استیک) از خدمات وام‌دهی، قرض‌دهی و تجارت استفاده کنند.
سازگاری چند زنجیره‌ای:
LBTC در حالی که در ابتدا بر روی اتریوم متمرکز است، قصد دارد کاربرد خود را در اکوسیستم‌های دیگر بلاک‌چین گسترش دهد.
لمبارد فاینانس از طریق همکاری با بابیلون از بیت‌کوین برای تأمین امنیت اقتصادی برای بلاک‌چین‌های PoS استفاده می‌کند. این رویکرد به دارندگان بیت‌کوین این امکان را می‌دهد که به امنیت شبکه کمک کنند و جوایز استیکینگ دریافت نمایند. این سیستم مشابه EigenLayer در اتریوم است اما بر محور بیت‌کوین استوار است و آن را به عنوان یک دارایی امنیتی برای سیستم‌های PoS معرفی می‌کند.
برای تشویق مشارکت، لمبارد فاینانس سیستم جوایزی از طریق نقاط لمبارد لوکس (LUX) ارائه می‌دهد. کاربران می‌توانند با استیکینگ، وام‌دهی و تأمین نقدینگی با LBTC امتیاز LUX کسب کنند. این امتیازها ممکن است در اکوسیستم لمبارد برای افزایش بازدهی استیکینگ، دسترسی به صندوق‌های انحصاری و بهره‌مندی از سایر ضرب‌کننده‌های جوایز استفاده شوند.
امنیت و حسابرسی‌ها
امنیت یکی از تمرکزهای اصلی لمبارد فاینانس است که برای اطمینان از حفاظت از دارایی‌های کاربران، تحت حسابرسی‌های امنیتی مستقل قرار می‌گیرد. این پلتفرم از کیف پول‌های چندامضایی استفاده می‌کند و از شیوه‌های استاندارد برای مقابله با آسیب‌پذیری‌ها و تضمین شفافیت پیروی می‌نماید.
نقشه راه LBTC
مرحله 1: راه‌اندازی اولیه
LBTC در شبکه بیت‌کوین و شبکه اصلی اتریوم راه‌اندازی شد و آغازگر ادغام آن در چندین شبکه بود. این مرحله بر روی فعال‌سازی تبدیل‌های BTC به LBTC و پشتیبانی از استیکینگ در پروتکل استیکینگ بابیلون تمرکز دارد و چارچوبی بنیادی برای عملکرد LBTC در پلتفرم‌های پشتیبانی شده فراهم می‌کند.
مرحله 2: گسترش در دیفای اتریوم
در این مرحله، LBTC در اکوسیستم دیفای اتریوم توزیع خواهد شد و برنامه‌ریزی برای ادغام آن در پروتکل‌های کلیدی دیفای جهت پشتیبانی از استفاده گسترده‌تر انجام می‌شود. علاوه بر این، شبکه امنیتی و شبکه اعتبارسنج‌ها گسترش خواهد یافت تا عملیات LBTC بیشتر غیرمتمرکز و امن شود. برنامه لمبارد لومیاری نیز معرفی خواهد شد تا مشارکت‌کنندگان را در توسعه و استفاده از LBTC مشارکت دهد.
مرحله 3: استقرار چند زنجیره‌ای و ادغام با شبکه بابیلون
مرحله سوم شامل استقرار LBTC در شبکه‌های لایه 2 منتخب برای اتریوم و بیت‌کوین است تا استفاده از آن در محیط‌های چند زنجیره‌ای گسترده‌تر امکان‌پذیر شود. این گسترش به LBTC اجازه می‌دهد تا به عنوان وثیقه اقتصادی برای تأمین‌کنندگان نهایی و شبکه‌های اثبات سهام (PoS) عمل کند و ادغام آن را در اکوسیستم بابیلون و سایر شبکه‌های غیرمتمرکز ترویج کند.
مرحله 4: مقیاس‌پذیری برای استفاده‌های نهادی و اپ‌چین
مرحله نهایی بر مقیاس‌پذیری LBTC برای استفاده‌های نهادی و پیاده‌سازی ساختار اپ‌چین تمرکز دارد. در این مرحله "دفتر کل لمبارد " معرفی خواهد شد تا تأیید مجاز LBTC را پشتیبانی کند و شامل توسعه محصولاتی است که برای کاربران نهادی طراحی شده‌اند. این مرحله هدف دارد که کاربرد LBTC را در محیط‌های دیفای امن و با عملکرد بالا گسترش دهد.
لمبارد فاینانس به دنبال ادغام LBTC در پلتفرم‌های مختلف دیفای برای افزایش کارایی و پتانسیل بازدهی آن است:
خزانه‌های دیفای: خزانه‌های خودکار به سپرده‌های BTC (به‌صورت LBTC) اجازه می‌دهند تا با تخصیص مجدد دینامیک منابع در پروتکل‌های با بازدهی بالا مانند یونی‌سواپ و Pendle، سود به‌دست آورند.
بازارهای پولی: LBTC در پلتفرم‌های وام‌دهی مانند Maple و Morpho پشتیبانی می‌شود که کاربران می‌توانند از گزینه‌های وام‌گیری با وثیقه بهره‌مند شوند و موقعیت‌های خود را در بازارهای بدون مجوز افزایش دهند.
معاملات بازدهی و مشتقات: از طریق پلتفرم‌هایی مانند Pendle و Derive، دارندگان LBTC می‌توانند در معاملات بازدهی، آپشن‌ها و استراتژی‌های مشتقه شرکت کنند و انعطاف‌پذیری و پتانسیل پوشش ریسک را به دارایی‌های خود اضافه کنند.
استیکینگ مجدد و ادغام‌های بین پلتفرمی: LBTC می‌تواند در پلتفرم‌های مختلف مانند Symbiotic، Karak و Satlayer دوباره استیک شود که جوایز اضافی را برای دارندگان BTC که به تأمین امنیت شبکه‌های PoS کمک می‌کنند، فراهم می‌آورد.
موارد استفاده برای LBTC
LBTC اهداف متعددی را در اکوسیستم دیفای خدمت می‌کند و کارایی و جذابیت آن را برای دارندگان بیت‌کوین افزایش می‌دهد:
وثیقه در پروتکل‌های وام‌دهی: LBTC می‌تواند به‌عنوان وثیقه برای وام‌گیری در پلتفرم‌های وام‌دهی مختلف استفاده شود و به کاربران این امکان را می‌دهد که به نقدینگی دسترسی پیدا کنند در حالی که سرمایه‌گذاری BTC خود را حفظ می‌کنند.
تولید بازده: LBTC در پلتفرم‌های معاملاتی بازده و خزانه‌ها ادغام شده است که به کاربران این امکان را می‌دهد تا در کشاورزی بازدهی شرکت کنند و از طریق تخصیص استراتژیک دارایی‌ها، سود خود را حداکثر کنند.
دارایی امنیتی در شبکه‌های اثبات سهام: LBTC به‌عنوان یک دارایی امنیتی برای استیکینگ در شبکه‌های PoS عمل می‌کند و به دارندگان بیت‌کوین این امکان را می‌دهد که به تأمین امنیت شبکه کمک کنند و جوایز استیکینگ دریافت نمایند.
حاکمیت
لمبارد فاینانس قصد دارد ساختار حاکمیتی را پیاده‌سازی کند که مشارکت جامعه را در فرآیندهای تصمیم‌گیری تسهیل کند. دارندگان LBTC ممکن است حقوق حاکمیتی داشته باشند که آن‌ها را قادر می‌سازد در پیشنهادات و رأی‌گیری‌های تغییرات پلتفرم شرکت کنند.
مکانیزم‌های حاکمیتی: ساختار حاکمیتی ممکن است شامل مدل سازمان خودمختار غیرمتمرکز (DAO) باشد که به دارندگان LBTC این امکان را می‌دهد که تغییرات را پیشنهاد دهند یا در مسائل کلیدی که پلتفرم را تحت تاثیر قرار می‌دهند رأی دهند. این امر شفافیت و مشارکت کاربران در اکوسیستم لمبارد را افزایش می‌دهد.
اقتصاد توکنی
اقتصاد توکنی و سیستم پاداش LBTC به‌گونه‌ای طراحی شده‌اند که مشارکت را تشویق کرده و از یک اکوسیستم پایدار پشتیبانی کنند.
توزیع LBTC: عرضه LBTC به‌گونه‌ای طراحی شده است که نقدینگی را حفظ کرده و در عین حال از استیکینگ و مشارکت‌کنندگان پاداش می‌دهد. تورم توکن ممکن است از طریق سوزاندن دوره‌ای یا تنظیمات بر اساس تقاضای اکوسیستم مدیریت شود.
امتیازهای لمبارد لوکس (LUX): سیستم پاداش LUX به شرکت‌کنندگان ضرب‌کننده‌هایی بر اساس فعالیت آن‌ها در اکوسیستم ارائه می‌دهد. با شرکت در استیکینگ، وام‌دهی و سایر فعالیت‌ها، کاربران می‌توانند امتیازهای LUX به‌دست آورند که بازدهی کلی آن‌ها را افزایش می‌دهد.
مکانیزم‌های تولید بازده: مکانیزم‌های تولید بازده از طریق LBTC شامل استراتژی‌های مختلف در پلتفرم‌های دیفای همکار هستند که در آن کاربران می‌توانند پاداش‌هایی بر اساس مشارکت و استفاده از دارایی‌های خود دریافت کنند.
استیکینگ
لمبارد فاینانس این امکان را برای دارندگان بیت‌کوین فراهم می‌آورد که دارایی‌های خود را از طریق لمبارد Staked BTC (LBTC) استیک کنند، به‌طوری که از پاداش‌ها بهره‌مند شوند در حالی که همچنان به نقدینگی خود در دیفای دسترسی داشته باشند. LBTC چالش استیکینگ BTC غیرلیکویید را با ایجاد یک توکن لیکویید و سودآور حل می‌کند، که به دارندگان بیت‌کوین این امکان را می‌دهد که دارایی‌های خود را به‌طور سیال در سراسر اپلیکیشن‌های مالی غیرمتمرکز حرکت دهند بدون اینکه پاداش‌های استیکینگ خود را از دست بدهند.
مزایای استیکینگ با LBTC: LBTC به دارندگان BTC این امکان را می‌دهد که در استیکینگ برای امنیت PoS شرکت کنند در حالی که انعطاف‌پذیری و نقدینگی دارایی‌های خود را حفظ می‌کنند. برخلاف استیکینگ سنتی که ممکن است دارایی‌ها را قفل کند و دسترسی فوری را کاهش دهد، LBTC به کاربران این امکان را می‌دهد که بازدهی تولید کنند بدون اینکه از قابلیت حرکت در اکوسیستم‌های دیفای چشم‌پوشی کنند.
ادغام‌های متنوع دیفای برای LBTC: LBTC با انواع پروتکل‌های دیفای سازگار است و از استراتژی‌های مختلف تولید بازدهی پشتیبانی می‌کند. دارندگان بیت‌کوین می‌توانند از LBTC به‌عنوان وثیقه برای وام‌ها استفاده کنند، در موقعیت‌های اهرمی شرکت کنند یا در معاملات بازدهی در پلتفرم‌هایی مانند Pendle و Gearbox مشغول شوند. این تنوع در ادغام‌ها فرصت‌های بیشتری را برای دارندگان BTC فراهم می‌آورد تا بازده اضافی کسب کنند و از پاداش‌های استیکینگ بهره‌مند شوند.
برنامه‌های واریز اولیه
برای تحریک پذیرش و نقدینگی، لمبارد فایننس برنامه‌های واریز اولیه را ارائه می‌دهد که شرکت‌کنندگان اولیه را از طریق همکاری با پلتفرم‌هایی مانند Zircuit و Corn پاداش می‌دهد. این برنامه‌ها مشوق‌های منحصر به‌فردی را فراهم می‌کنند که به کاربران اولیه این امکان را می‌دهد تا بازده خود را به حداکثر برسانند و به تأمین نقدینگی اولیه برای اکوسیستم لمبارد کمک کنند.
برنامه واریز اولیه Zircuit: Zircuit یک راه‌حل zk-rollup است که به دارندگان BTC انگیزه می‌دهد تا دارایی‌های خود را به لمبارد واریز کنند. شرکت‌کنندگان در این برنامه از APYهای رقابتی و پاداش‌هایی مانند ضرب‌کننده‌های LUX و Zircuit Points بهره‌مند می‌شوند که بازده دارایی‌های استیک‌شده را افزایش می‌دهند.
همکاری با Corn: از طریق همکاری با Corn، یک راه‌حل لایه دوم اتریوم، لمبارد با ارائه ابزارهای مبتنی بر BTC و فرصت‌های اضافی برای تولید بازده LBTC، به کاربران این امکان را می‌دهد که از پاداش‌های استیکینگ به حد اکثر بهره‌برداری کنند. Corn از BTC هم به‌عنوان گاز و هم به‌عنوان منبع بازده استفاده می‌کند، که به کاربران کمک می‌کند تا با کمترین تلاش پاداش‌های استیکینگ خود را به حداکثر برسانند. شرکت‌کنندگان با "Corn Kernels" و امتیاز بابیلون پاداش می‌گیرند که پروفایل بازده واریزهای اولیه را بیشتر تقویت می‌کند.
همکاری‌ها
لمبارد فایننس چندین همکاری استراتژیک ایجاد کرده است تا اکوسیستم خود را تقویت کرده و ابزارهای اضافی برای دارندگان LBTC فراهم کند. برخی از این همکاری‌ها عبارتند از:
بابیلون: به‌عنوان شریک اصلی، بابیلون بیت‌کوین را به‌عنوان یک دارایی امنیتی برای شبکه‌های PoS تبدیل می‌کند و فرصت‌های نقدینگی و استیکینگ را برای دارندگان LBTC فراهم می‌کند.
ether.fi: این همکاری وارد حوزه BTC liquid restaking (LRT) می‌شود و به LBTC این امکان را می‌دهد که در پلتفرم‌هایی مانند Symbiotic دوباره استیک شود، که به نوبه خود نقدینگی و امنیت شبکه‌ها را تقویت می‌کند.
Karak و Satlayer: این همکاری‌ها به‌طور ویژه بر افزایش کاربرد LBTC در اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز و اکوسیستم‌های امنیتی تمرکز دارند و فرصت‌های بیشتری برای تولید بازده ایجاد می‌کنند و به استیکرهای BTC انگیزه می‌دهند.
Morpho و Pendle: این پلتفرم‌ها به استراتژی‌های خزانه‌های دیفای و تولید بازده لمبارد کمک می‌کنند و به کاربران این امکان را می‌دهند که بازده بیشتری از دارایی‌های LBTC خود به‌دست آورند.
تأمین مالی
در ژوئیه 2024، لمبارد فایننس یک دور تأمین مالی بذر به ارزش 16 میلیون دلار را با رهبری Polychain Capital به پایان رساند تا اکوسیستم استیکینگ مجدد بیت‌کوین را در همکاری با بابیلون توسعه دهد. سرمایه‌گذاران اصلی در این دور شامل بابیلونChain، dao5، Franklin Templeton، Foresight Ventures، HTX Ventures، Mirana Ventures، Mantle EcoFund، Nomad Capital، OKX Ventures و Robot Ventures بودند. همچنین، مبادلاتی مانند بیت‌گت، بای‌بیت، اوکی‌اکس و اچ‌تی‌اکس به‌طور استراتژیک مشارکت کرده‌اند تا نقدینگی LBTC را پشتیبانی کرده و تأثیر آن را در اکوسیستم دیفای گسترش دهند.
تیم لمبارد تجربه‌ای از شرکت‌های برجسته دیفای مانند Argent، کوین‌بیس و Maple به همراه دارد که تمرکز آن‌ها بر ساخت زیرساخت‌هایی است که به بیت‌کوین اجازه می‌دهد تا به‌عنوان وثیقه اقتصادی در سیستم‌های اثبات سهام (PoS) از طریق پروتکل بابیلون عمل کند. این ساختار به بیت‌کوین‌های بومی این امکان را می‌دهد که به‌عنوان ضمانت برای شبکه‌های PoS استیک شوند و بازدهی برای دارندگان بیت‌کوین فراهم کند.
بابیلون که در سال 2022 توسط David Tse و Dr. Fisher Yu تأسیس شده است، پروتکل‌های اشتراک‌گذاری امنیت بیت‌کوین را توسعه می‌دهد. این پلتفرم به دارندگان بیت‌کوین اجازه می‌دهد تا BTC را به‌صورت خود-نگهدارنده و بدون نیاز به اعتماد، در سیستم‌های PoS استیک کنند، با هدف افزایش کاربرد بیت‌کوین و حفظ استانداردهای امنیتی آن در سراسر شبکه‌های PoS.
نظرات کاربران