در حال حاضر، با توجه به تورم بسیار بالایی که در کشور ما وجود دارد، بهترین راه برای حفظ دارایی، سرمایهگذاری با بازده بالاست. سرمایهگذاری بر روی سهام و صندوق‌های بورسی نیز از ساده‌ترین و پر‌بازده‌ترین راه‌های کسب درآمد از بازار‌های مالی به‌شمار می‌روند.
تا همین چند سال پیش، برای سرمایهگذاری در سهام یا صندوق‌های بورسی باید به‌صورت حضوری به کارگزاری‌ها مراجعه می‌کردید، اما حالا با‌توجه به گسترش اینترنت و اپلیکشن‌های مختلف، می‌توانید در خانه، راه یا محل کارتان فقط با چند کلیک ساده بر روی انواع دارایی‌های مختلف سرمایهگذاری کنید.
معرفی صندوق‌های سرمایهگذاری
صندوق‌های سرمایهگذاری یکی از ابزار‌های سرمایهگذاری مطمئن و پر‌بازده هستند که اغلب توسط سرمایه‌گذارانی که از استراتژی محتاطانه استفاده می‌کنند و یا اینکه وقت یا دانش کافی درباره سرمایهگذاری ندارند، مورد استفاده قرار می‌گیرند. در حال حاضر، انواع مختلفی از صندوق‌های سرمایهگذاری وجود دارد که هر کدام دارای میزان بازده، ریسک و نحوه سرمایهگذاری متفاوتی هستند.
هر صندوق سرمایهگذاری دارای امید‌نامه و اساس‌نامه جداگانه‌ای است که با مطالعه این دو می‌توانید از ساز‌و‌کار و همچنین نحوه سرمایهگذاری آن مطلع شوید. هر سهم در صندوق‌های سرمایهگذاری نیز «واحد» نامیده می‌شود. پس از اینکه واحد/واحد‌های یک صندوق سرمایهگذاری را خریداری کردید، باید تا زمان سررسید آن منتظر بمانید تا اصل پول و بازده آن را دریافت کنید.
یکی از مزایای صندوق‌های سرمایهگذاری این است که این صندوق‌ها توسط تیمی متشکل از مدیر صندوق و کارشناسان مجرب اداره می‌شوند. تیم صندوق وظیفه ارائه گزارش‌ها، تجزیه و تحلیل داده‌ها و در‌نهایت سرمایهگذاری بر روی دارایی مناسب را برعهده دارد. همچنین، سازمان بورس و اوراق بهادار نیز نظارت و بررسی کاملی بر روی تمام صندوق‌های سرمایهگذاری ثبت شده دارد. به همین جهت، میزان ریسک سرمایهگذاری در صندوق‌ها بسیار کمتر از زمانی است که سرمایه‌گذار به‌صورت انفرادی اقدام به سرمایهگذاری بر روی یک دارایی می‌کند.
برای خرید و فروش واحد‌های صندوق‌های سرمایهگذاری، باید از طریق یک کارگزاری و سامانه معاملاتی اقدام کنید. در حال حاضر، سامانه معاملاتی آی‌بی‌شاپ با ارائه انواع ابزار‌های معاملاتی، سرمایهگذاری بر روی دارایی‌های مختلف را بسیار آسان کرده است.
مقایسه بین صندوق‌های درآمد ثابت و سهامی و مختلط
باسرمایه‌گذاری آنلاین می‌توانید خرید و فروش انواع دارایی‌ها را در کمترین زمان ممکن و تنها با چند کلیک انجام دهید. اما قبل از آن باید با انواع دارایی‌ها آشنا شوید. با‌توجه به اینکه ریسک سرمایهگذاری در صندوق‌های سرمایهگذاری کنترل شده است، اغلب سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند همیشه چند واحد از صندوق‌های مختلف را در پرتفوی خود نگه داشته باشند.
صندوق‌های سرمایهگذاری از نظر ترکیب دارایی به ۴ دسته صندوق‌های درآمد ثابت، صندوق‌های سهامی، صندوق‌های مختلط و سایر صندوق‌ها (مانند صندوق‌های جسورانه، صندوق‌های اختصاصی بازارگردانی، صندوق‌های نیکوکاری، صندوق‌های زمین و ساختمان و غیره) تقسیم بندی می‌شوند.
بیایید با ۳ دسته اصلی صندوق‌های سرمایهگذاری بیشتر آشنا شویم:
１. صندوق سرمایهگذاری درآمد ثابت
در صندوق‌های سرمایهگذاری با درآمد ثابت، عمده دارایی‌ها در دارایی‌های کم‌ریسکی مانند اوراق بهادار یا درآمد ثابت (مانند اوراق اجاره، اوراق مشارکت و غیره)، سپرده بانکی و سهام سرمایهگذاری می‌شوند. از مهم‌ترین ویژگی‌های صندوق‌های سرمایهگذاری درآمد ثابت می‌توان به امنیت سرمایهگذاری، بازدهی بالاتر نسبت به سپرده بانکی و نقد‌شوندگی بالای آن‌ها اشاره کرد.
صندوق‌های سرمایهگذاری درآمد ثابت آی‌بی‌شاپ عبارت‌اند از:
-
صندوق طلای تابان تمدن؛
-
صندوق گنجینه زرین شهر؛
-
صندوق اطمینان تمدن؛
-
صندوق اندوخته توسعه صادرات آرمانی؛
-
صندوق پاداش اعتماد تمدن.
２. صندوق سرمایهگذاری در سهام (سهامی)
در صندوق‌های سهامی، عمده دارایی‌ها بر روی سهام شرکت‌های بورسی و فرابورسی سرمایهگذاری می‌شوند و به همین دلیل، ریسک سرمایهگذاری در این صندوق‌ها بالاست. با این حال، میزان بازده صندوق‌های سهامی معمولاً نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت بیشتر است و به همین دلیل، سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر علاقه‌مند به سرمایهگذاری بر روی این صندوق‌ها هستند.
صندوق ثروت آفرین تمدن آی‌بی‌شاپ، یکی از بهترین صندوق‌های سهامی است که توسط شرکت تامین سرمایه تمدن مدیریت می‌شود.
３. صندوق‌های مختلط
صندوق مختلط چیزی مابین صندوق درآمد ثابت و صندوق سهامی است. ریسک صندوق مختلط کمتر از ریسک صندوق سهامی و بیشتر از ریسک صندوق درآمد ثابت است. به همان نسبت، بازدهی آن بیشتر از صندوق درآمد ثابت و کمتر از صندوق سهامی است.
سرمایهگذاری بر روی صندوق‌های مختلط برای سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند بازدهی بیشتر از سود بانکی داشته باشند، اما ریسک بالایی را متحمل نشوند مناسب است.
در حال حاضر، آی‌بی‌شاب با معرفی و عرضه واحد‌های صندوق گوهر نفیس تمدن، امکان سرمایهگذاری آسان بر روی صندوق مختلط را برای کاربرانش فراهم کرده است.
نحوه ثبت‌نام و احراز هویت در سایت آی‌بی‌شاپ
برای ثبت‌نام، پس از وارد‌شدن به وب‌سایت آی‌بی‌شاپ، در قسمت بالا سمت چپ بر روی کلید «ایجاد حساب» کلیک کنید.
-
در صفحه بعد، فرمی که در قسمت راست صفحه قرار دارد را پر کرده و بر روی «تایید و ادامه» کلیک کنید.
-
سپس، یک کد تایید به شماره شما ارسال می‌شود که باید آن را در کمتر ۵ دقیقه در صفحه بعد وارد کنید.
-
در صفحه بعد، می‌توانید یکی از گزینه‌های زیر را برای تکمیل فرایند ثبت‌نام و احراز هویت انتخاب کنید.
-
در‌صورتی که گزینه اول را انتخاب کرده‌اید، یک کد تایید سجام به شماره شما ارسال می‌شود که باید آن را در صفحه بعد وارد کنید.
-
همچنین، می‌توانید برای احراز هویت به‌صورت حضوری به یکی از شعب آی‌بی‌شاپ مراجعه کنید.
-
در اینجا، ثبت‌نام شما تکمیل شده است و می‌توانید با ورود به پرتفوی خود، انواع سهام و واحد‌های صندوق‌های بورسی را در پرتفوی خود خرید و فروش کنید.
زمان صدور و ابطال در صندوق‌های مختلف
زمان صدور و ابطال در انواع صندوق‌های سرمایهگذاری متفاوت است:
صندوق‌های درآمد ثابت: صدور واحد‌های این نوع صندوق‌ها، به قیمت ۱ روز کاری پس از واریز وجه توسط سرمایه‌گذار انجام شده و ۲ روز کاری پس از واریز وجه، واحد‌ها در پرتفوی قابل مشاهده هستند. پس از ثبت درخواست ابطال نیز ۱ الی ۲ هفته کاری طول می‌کشد تا وجه ابطال به حساب سرمایه‌گذار واریز شود.
صندوق‌های سهامی و صندوق‌های مختلط: صدور واحد‌های جدید در صندوق‌های سهامی و مختلط به قیمت ۲ روز کاری پس از واریز وجه انجام شده و ۳ روز پس از واریز، واحد‌ها در پرتفوی قابل مشاهده هستند.
سوالات متداول
صندوق درآمد ثابت چیست؟
به صندوق‌های سرمایهگذاری که گاهاً از ۷۰ تا حتی ۹۰ درصد از دارایی صندوق را در قالب سپرده‌های بانکی، گواهی سپرده بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار سرمایهگذاری می‌کنند، صندوق درآمد ثابت گفته می‌شود. لیست صندوق‌های درآمد ثابت آی‌بی‌شاپ را می‌توانید اینجا ببینید.
تفاوت سپرده‌گذاری در بانک و سرمایهگذاری در صندوق؟
مهم‌ترین تفاوت سپرده‌گذاری در بانک و سرمایهگذاری در صندوق‌های سرمایهگذاری، در میزان بازدهی است. سود بانکی نرخ ثابتی دارد و هیچ بانکی بیشتر از این نرخ ثابت، سودی پرداخت نمی‌کند. اما بازدهی صندوق‌های سرمایهگذاری بسیار بیشتر از سود بانکی است و به هر میزانی که ریسک صندوق بالا باشد، بازدهی بیشتری نیز برای سرمایه‌گذاران دارد.
واحد یا یونیت سرمایهگذاری چیست؟
به هر سهم یک صندوق سرمایهگذاری، واحد یا یونیت گفته می‌شود.
خالص ارزش دارایی یا NAV چیست؟
NAV نشان دهنده خالص ارزش دارایی‌های یک واحد تجاری است و از طریق آن می‌توان عملکرد صندوق‌ها و شرکت‌های بورسی را مورد بررسی قرار داد.
انواع صندوق‌های سرمایهگذاری از نظر ترکیب دارایی؟
صندوق‌ها از نظر ترکیب نوع دارایی به ۴ دسته صندوق‌های با درآمد ثابت، صندوق‌های سهامی، صندوق‌های مختلط و سایر صندوق‌ها (شامل صندوق‌های نیکوکاری، کالایی، جسورانه، اختصاصی بازارگردانی و غیره) تقسیم می‌شوند.
نظرات کاربران