مقدمه خبر:
احتمال فریز شدن تترهای موجود در کیف پول‌های مرتبط با کاربران کریپتو در ایران، هشداری است که اغلب در اخبار و شبکه‌های اجتماعی یادآوری می‌شود. اما چرا؟ و بهترین راه‌حل برای جلوگیری از فریز شدن تتر در ایران چیست؟
متن:
تتر (USDT) یک استیبل‌کوین متمرکز است. ناشر آن، شرکت تتر لیمیتد (Tether Limited) با نهادهای نظارتی متمرکز بر داده‌های فضای بلاکچین همکاری دارد؛ بنابراین نهاد مذکور ابزارهای قانونی و فنی لازم برای مسدود‌سازی یا فریز کردن توکن‌های USDT عرضه شده را در اختیار دارد. از سوی دیگر، با توجه به وضعیت تحریمی ایران، هولدرهای تتر و ساکن این کشور همیشه در کمین جلوگیری از فریز شدن تتر خود هستند. این راهنما به بررسی روش مطمئن برای نگهداری امن تتر در ایران می‌پردازد.
چرا احتمال فریز شدن تتر برای کاربران ایرانی وجود دارد؟
به دلیل همکاری تتر و بسیاری از پروژه‌های فعال در صنعت کریپتو با رگولاتورها، آدرس‌هایی که با سازمان‌ها، کشورهای تحت تحریم یا فعالیت‌های غیرقانونی مرتبط باشند، می‌توانند با مسدود شدن موجودی یا محدودیت در برداشت مواجه شوند؛ بنابراین تمام سایت‌ها یا پلتفرم‌هایی که به عنوان صرافی ارز دیجیتال یا هر پلتفرم مالی دیگری در این بازار شناخته می‌شوند، با یک خطر جدی در حوزه امانت‌داری و ریسک طرف مقابل مواجه هستند. به‌ویژه این مساله برای فعالیت معامله‌گران حرفه‌ای در حوزه‌های جغرافیایی تحریمی مانند ایران بسیار جدی‌تر تلقی می‌شود.
بنابراین مهم‌ترین دلیلی که می‌توان برای فریز شدن تتر کاربران کریپتو در ایران در نظر گرفت، عبارت است از:
عوامل قانونی و انطباقی: تحریم‌ها و اجرای مقررات مرتبط به آن‌ها توسط نهادهای غربی (به‌ویژه OFAC) می‌توانند موجودی تتر کاربران ایرانی یا پلتفرم‌های در ارتباط با کاربران این کشور را مسدود کنند؛ زیرا در غیر این صورت، ارائه‌دهنده‌هایی که با وجوه تحریم‌شده درگیر شوند، احتمالاً مشمول جریمه‌های سنگین خواهند شد. تتر بارها اعلام کرده که از قوانین تبعیت می‌کند و در صورت دریافت دستور قانونی می‌تواند توکن‌ها را فریز کند. این ابلاغیه یعنی آدرس‌هایی که به‌طور مستقیم یا از طریق مسیرهای قابل‌ردیابی با نهادهای تحریم‌شده در ارتباط باشند، در معرض فریز شدن قرار دارند و باید جلوگیری از فریز شدن تتر کنند.
فریز شدن تتر در عمل چگونه انجام می‌شود؟
سرمایه‌گذاری و انجام تراکنش در اغلب بخش‌های فضای بلاکچین قابل ردیابی و شفاف است؛ خرید و فروش تتر در پلتفرم‌ها و سایت‌هایی نظیر بایننس یا کوین بیس (Coinbase) که سازگار با قوانین نظارتی هستند، توسط نهاد ناشر تتر کنترل می‌شود. نهاد عرضه کننده تتر از طریق قراردادهای هوشمند پشتوانه USDT این قابلیت را دارد: تترهای موجود در یک آدرس را قفل یا از بازخرید آن‌ها (به منظور تبدیل شدن به دلار آمریکا) جلوگیری کند؛ به این ترتیب، تعداد توکن‌های USDT موجود در آن آدرس، از میزان عرضه در گردش پروژه خارج شده یا معادل آن‌ها در آدرس قانونی دیگری عرضه می‌شود.
بنیاد تتر برای از عرضه خارج کردن تعدادی توکن USDT موجود در یک آدرس، می‌تواند موجودی آن آدرس را قفل کند. در عوض معادل آن را عرضه و به یک آدرس خورنده (فقط ورودی دارد، امکان برداشت از آن نیست) انتقال دهد. برای آشنایی بیشتر با سازوکار پروژه تتر و نحوه کنترل عرضه آن می‌توانید به آکادمی سایت رابکس مراجعه کرده و مقالات تخصصی مربوط به این حوزه را مطالعه کنید.
چطور احتمال فریز تتر را کاهش دهیم؟ (راهکارهای عملی و منطقی)
طبق سازوکار نهاد تتر لیمیتد (در جهت ایجاد ثبات قیمت تتر با دلار، طراحی قراردادهای هوشمند پشتوانه عرضه توکن‌ها و امکان حسابرسی آن‌ها)، تحلیل جزئيات تراکنش‌های تتر و موجودی آدرس‌ها برای سازمان‌ها ناظر مالی در جهان ساده است؛ بخصوص با وجود نهادها و سایت‌هایی نظیر چینالیسیس (Chainalysis) که در تحلیل داده‌های مبتنی بر بلاکچین متخصص هستند. همچنین صفر تا صد تراکنش‌های تتر را بررسی می‌کنند و موارد مشکوک را شناسایی و گزارش می‌دهند.
بنابراین هیچ راه‌فراری برای جلوگیری از فریز شدن تتر وجود ندارد که به عنوان یک ایرانی بتوانیم مالکیت خود از توکن‌های USDT را از چشم این ناظران مخفی کنیم. به عبارت دیگر، تنها زمانی می‌توانید ریسک فریز شدن تترهای موجود در کیف پول خود را پوشش دهید که به عنوان یک کاربر قانونی از نظر بنیاد تتر تلقی شوید؛ برای داشتن این ویژگی نیز لازم است که حساب بین المللی داشته باشید و به عنوان یک کاربر احراز هویت شده در پلتفرم‌های قانونی از نظر نهادهای ناظر غربی، در نقل و انتقال تترهای استفاده کنید.
به وضوح آگاه هستید که این امکان برای همه تریدرهای ایرانی میسر نیست، بنابراین برای آن‌ها بهترین راه حل چیست؟ آیا می‌توانند از مسیرهای قانونی و مبتنی بر وجوه تمیز از نظر نهادهای ناظر، توکن‌های USDT نگهداری کنند. خوشبختانه پاسخ بله است؛ شما می‌توانید از صرافی ارز دیجیتال رابکس برای نگهداری تترهای خود استفاده کنید.
چرا استفاده از صرافی رابکس، ریسک فریز شدن تتر کاربران را ندارد؟
صرافی ایرانی رابکس به عنوان یکی از قدیمی‌ترین و معتبرترین بسترهای خرید و فروش بیت‌کوین، تتر و بیش از 1400 ارز دیگر است که از تکنولوژی منطبق بر قوانین نهادهای ناظر در جهان استفاده می‌کند. به این ترتیب که پشتوانه تمام دارایی‌های کاربران این صرافی، از مسیرهای رگوله‌شده و مبتنی بر نظارت‌های قانونی در جهان حفظ و نگهداری می‌شود.
به عبارت دیگر، هر کاربری که از توکن‌های تتر USDT یا هر رمزارز دیگری در صرافی رابکس دارد، لازم نیست نگران ریسک فریز شدن باشد. زیرا موجودی که به کاربران نمایش داده می‌شود، دارای پشتوانه در حساب‌ها و کیف‌پول‌های قانونی این پلتفرم است؛ قانونی از این لحاظ که از نظر بنیاد تتر و هر نهاد ردیاب دیگر نظیر چینالیسیس مشکوک تلقی نمی‌شوند.
صرافی رابکس حتی در زمان جنگ ۱۲ روزه ایران-اسرائیل نیز با مشکل خاصی مواجه نشد؛ بر خلاف مشکلاتی که به دلیل شرایط تحریمی ایران برای برخی از نمونه صرافی‌های داخلی رخ داد، رابکس از این نظر مصون ماند و بدون هیچ اختلالی در خدمات خود، پایدار بود.
جمع‌بندی؛ حساب رابکس، امن‌تر از ولت شخصی!
میزان اختیار ناشر بنیاد تتر و پیشرفت در تحلیل و پیگیری داده‌های درون شبکه‌ای باعث شده، امکان فریز شدن تتر کاربران در کشورهای تحریمی، یک ریسک جدی تلقی شود. این راهنما توضیح داد که چگونه فریز USDTها اتفاق می‌افتد، مکانیزم‌های فنی آن چیست، انتخاب‌های دقیق برای نگهداری در ایران کدام‌اند و چگونه می‌توان با یک چارچوب مدیریت ریسک سنجیده این خطر را کاهش داد.
برای کاربرانی که در ایران ساکن هستند و تراکنش‌های کریپتویی خود را با IP ایران دنبال می‌کنند، استفاده از حساب یک صرافی امن داخلی نظیر رابکس، بهتر از کیف پول‌های شخصی نظیر تراست ولت خواهد بود؛ زیرا از نظر فنی امکان بلاک‌لیست کردن آدرس‌های نگهداری تتر (حتی در تراست ولت) وجود دارد، اما چون صرافی رابکس از آدرس‌های قانونی و سازگار با مقررات بنیاد تتر استفاده می‌کند، ریسک بلاک‌لیست کردن آن‌ها به شدت کمتر است.
نظرات کاربران