به گزارش شبکه اطلاع‌رسانی طلا و ارز و به نقل از کوین‌پدیا، بازار ارزهای دیجیتال با سرعتی خیره‌کننده رشد می‌کند، اما تنظیم مقررات همچنان در تلاش برای همگام شدن با این نوآوری‌هاست. سازمان رفتار مالی بریتانیا (FCA) همین ماه روند تأیید پروژه‌های کریپتو را تسریع کرد تا به انتقادات درباره کندی صدور مجوزها پاسخ دهد و اذعان کرد که مقررات باید با سرعت نوآوری هماهنگ شود. در همین حال، پذیرش کریپتو در حال انفجار است: حدود ۵۶۲ میلیون نفر در جهان اکنون صاحب ارز دیجیتال هستند، که رشدی ۳۳ درصدی نسبت به سال ۲۰۲۳ نشان می‌دهد. این ترکیب از پذیرش سریع و نظارت ناهماهنگ، بستری حاصلخیز برای سوءاستفاده مجرمان سایبری فراهم کرده است.
بک، در گفت‌وگو با کوین‌پدیا، بر فوریت این شکاف تأکید کرد: «مجرمان سایبری کارآمد، سریع و نوآور هستند و با سرعت برق حرکت می‌کنند، در حالی که نهادهای نظارتی اغلب در حال تعقیب آن‌ها هستند.»
نقاط ضعفی که مجرمان هدف می‌گیرند
بک به آربیتراژ قضایی به‌عنوان یکی از بزرگ‌ترین مشکلات اشاره کرد، به‌ویژه در مناطق با نظارت سبک که صرافی‌ها و کارگزاران OTC با حداقل مقررات فعالیت می‌کنند. مهاجمان همچنین از بازارهای همتا-به-همتا، اسناد جعلی e-KYC و حساب‌های واسطه (mule accounts) برای نقد کردن وجوه استفاده می‌کنند. مالی غیرمتمرکز (DeFi) چالش دیگری ایجاد می‌کند، زیرا برخی پلتفرم‌ها خود را صرفاً «نرم‌افزار» معرفی می‌کنند تا از طبقه‌بندی به‌عنوان واسطه‌های مالی اجتناب کنند.
واکنش نهادهای نظارتی
نشانه‌های مثبتی نیز وجود دارد. نزدیک به ۱۰۰ کشور در حال پذیرش قانون سفر FATF هستند که صرافی‌ها را ملزم به جمع‌آوری و اشتراک‌گذاری داده‌های هویتی می‌کند. چارچوب MiCA اروپا، که در اواخر ۲۰۲۴ اجرایی شد، اکنون قوانین یکپارچه‌ای را در سراسر اتحادیه اروپا اعمال می‌کند. سنگاپور، هنگ‌کنگ و امارات متحده عربی نیز رژیم‌های صدور مجوز برای صرافی‌ها را سخت‌تر کرده‌اند. استیبل‌کوین‌ها نیز تحت قوانین سخت‌گیرانه‌تری قرار دارند که مستلزم پشتیبانی ذخایر و حسابرسی بلادرنگ است.
با این حال، هماهنگی جهانی همچنان ناقص است. حوزه‌های قضایی فراساحلی و اجرای فرامرزی شکاف‌هایی را باقی می‌گذارند که هکرها از آن‌ها سوءاستفاده می‌کنند. بک با خوش‌بینی محتاطانه می‌گوید: «ترکیب استانداردهای جهانی، رژیم‌های صدور مجوز و برنامه‌های سندباکس گامی معنادار برای بستن شکاف‌هایی است که مجرمان سال‌ها از آن‌ها بهره برده‌اند.»
نظرات کاربران