سری 66، آزمون قانون یکنواخت ترکیبی ایالتی NASAA، آزمونی است که برای واجد شرایط کردن افراد به عنوان نمایندگان مشاور سرمایه‌گذاری (IARs) یا نمایندگان اوراق بهادار طراحی شده است. سری 66 موضوعات مرتبط با ارائه مشاوره سرمایه‌گذاری و انجام معاملات اوراق بهادار برای مشتریان را پوشش می‌دهد. پس از دریافت مجوز، IARها می‌توانند به طور قانونی وظایف مشاوره مالی و مدیریت ثروت را انجام دهند.
آزمون سری 66 توسط انجمن مدیران اوراق بهادار آمریکای شمالی (NASAA) توسعه یافته است، همراه با آزمون‌های سری 63 و سری 65، و توسط سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) برگزار می‌شود.
نکات کلیدی
- سری 66 یک آزمون مجوز حرفه‌ای برای نمایندگان مشاور سرمایه‌گذاری (IARs) است.
- افرادی که می‌خواهند IAR یا نماینده اوراق بهادار شوند، باید هر دو آزمون سری 66 و سری 7 را بگذرانند.
- آزمون سری 66 شامل 100 سؤال چندگزینه‌ای است و نمره قبولی 73 درصد است.
- این آزمون موضوعاتی مانند عوامل اقتصادی، ابزارهای سرمایه‌گذاری، استراتژی‌های توصیه سرمایه‌گذاری به مشتریان و قوانین و مقررات را پوشش می‌دهد.
- سری 66 معادل گذراندن هر دو آزمون سری 63 و سری 65 است.
درک سری 66
گواهینامه سری 66 توسط NASAA بر اساس درخواست‌های صنعت توسعه یافت. این آزمون توسط FINRA برگزار می‌شود که همچنین مسئول پردازش و انتشار نتایج آزمون است. آزمون سری 7 پیش‌نیاز سری 66 است، به این معنی که باید با موفقیت همراه با سری 66 تکمیل شود تا کاندیدا بتواند برای ثبت در یک ایالت اقدام کند.
سری 7 باید قبل از شرکت در آزمون سری 66 با موفقیت گذرانده شود. افرادی که سری 7 را گذرانده‌اند، می‌توانند سری 66 را انتخاب کنند تا از شرکت در آزمون طولانی‌تر و احتمالاً دشوارتر سری 65 اجتناب کنند.
آزمون و ساختار سری 66
محتوای آزمون سری 66 شامل 100 سؤال چندگزینه‌ای که نمره‌دهی می‌شوند و 10 سؤال پیش‌آزمون که نمره‌دهی نمی‌شوند، است. کاندیداها حداکثر 150 دقیقه (2.5 ساعت) برای تکمیل آزمون فرصت دارند.
برای کسب نمره قبولی، کاندیدا باید به 73 سؤال از 100 سؤال نمره‌دهی‌شده (73 درصد) به درستی پاسخ دهد. برگزارکننده آزمون ماشین‌حساب‌های الکترونیکی را برای استفاده کاندیداها فراهم می‌کند و این‌ها تنها ماشین‌حساب‌های مجاز در اتاق آزمون هستند. یک نشانگر پاک‌شدنی و یک تخته سفید ارائه می‌شود. هیچ‌گونه مواد مطالعاتی یا مرجع در اتاق آزمون مجاز نیست و جریمه‌های سختی برای افرادی که در حال تقلب یا تلاش برای تقلب گرفتار شوند، اعمال می‌شود.
کارفرمای یک فرد می‌تواند کاندیدا را برای آزمون با ثبت فرم U4 یا فرم آنلاین و پرداخت هزینه آزمون 177 دلاری ثبت‌نام کند. صفحه وب اطلاعاتی سری 66 FINRA جزئیات بیشتری ارائه می‌دهد.
از اول آوریل 2022، سری 66 باید به صورت حضوری در یک مرکز آزمون واجد شرایط برگزار شود. آزمون صلاحیت سری 66 تنها به صورت آنلاین برای کاندیداهایی در دسترس است که مدارک پزشکی ارائه دهند که به دلیل معلولیت یا سایر مسائل واجد شرایط نمی‌توانند در مراکز آزمون شرکت کنند.
مهم جریمه‌های سختی برای هر کسی که در آزمون سری 66 تقلب کند یا تلاش برای تقلب داشته باشد، اعمال می‌شود.
محتوای آزمون سری 66
NASAA اطلاعات مربوط به محتوای آزمون را به‌روزرسانی می‌کند و آن را به صورت آنلاین منتشر می‌کند. از اکتبر 2022، سؤالات آزمون به شرح زیر تخصیص یافته‌اند:
- عوامل اقتصادی و اطلاعات تجاری (8٪): این بخش شامل هشت سؤال در مورد گزارشگری مالی (مانند نسبت‌های مالی، پرونده‌های SEC و گزارش‌های سالانه)، روش‌های کمی (مانند نرخ بازده داخلی و ارزش فعلی خالص) و انواع ریسک (مانند بازار، نرخ بهره، تورم، سیاسی، نقدینگی و سایر ریسک‌ها) است.
- ویژگی‌های ابزارهای سرمایه‌گذاری (17٪): 17 سؤال در این بخش شامل، اما نه محدود به، روش‌های ارزش‌گذاری اوراق بهادار با درآمد ثابت، انواع و ویژگی‌های اوراق مشتقه، سرمایه‌گذاری‌های جایگزین و محصولات مبتنی بر بیمه است.
- توصیه‌ها و استراتژی‌های سرمایه‌گذاری مشتری (30٪): 30 سؤال در این بخش شامل، اما نه محدود به، انواع مشتریان (از جمله افراد، کسب‌وکارها و تراست‌ها و املاک)، پروفایل مشتری (از جمله اهداف مالی، وضعیت مالی فعلی و تحمل ریسک)، نظریه بازار سرمایه، استراتژی‌های مدیریت پرتفوی، ملاحظات مالیاتی، برنامه‌ریزی بازنشستگی، حساب‌های معاملاتی و اندازه‌گیری عملکرد است.
- قوانین، مقررات و دستورالعمل‌ها، از جمله ممنوعیت فعالیت‌های تجاری غیراخلاقی (45٪): این بخش شامل 45 سؤال در مورد قوانین اوراق بهادار ایالتی و فدرال همراه با قوانین و مقررات مرتبط، شیوه‌های اخلاقی و تعهدات امانتداری است.
سری 66 در مقابل سری 63 و سری 65
سری 66 اساساً موادی را که در هر دو سری 63 و سری 65 یافت می‌شود، ترکیب می‌کند. با این حال، باید سری 7 را به عنوان پیش‌نیاز برای سری 66 گذرانده باشید، که برای سری 63 یا سری 65 لازم نیست.
- سری 63 به تنهایی اختیار ایالتی برای انجام معاملات اوراق بهادار به نمایندگی از مشتریان فراهم می‌کند.
- سری 65 به تنهایی اختیار ایالتی برای ارائه مشاوره مالی و مدیریت دارایی‌های مشتری را فراهم می‌کند.
سری 66 به شما اجازه چه کاری می‌دهد؟
گذراندن آزمون سری 66 به حرفه‌ای‌های مالی مجوز می‌دهد تا به عنوان نماینده مشاور سرمایه‌گذاری (IAR) یا نماینده اوراق بهادار با اختیار ایالتی فعالیت کنند. با مجوز سری 66، حرفه‌ای‌های مالی می‌توانند به طور قانونی به عنوان مشاوران سرمایه‌گذاری یا مدیران ثروت/دارایی عمل کنند.
آیا سری 65 سخت‌تر از سری 66 است؟
سری 65 یکی دیگر از مدارک مجوز IAR است که توسط NASAA ارائه می‌شود. آزمون سری 66 نسبتاً جدید است. این آزمون توسط NASAA در پاسخ به درخواست‌های کارگزاران-دلالان و سایر شرکت‌های خدمات مالی ایجاد شد. این آزمون اساساً ترکیبی از سری 63 و سری 65 است، اما از آنجا که پیش‌نیاز شرکت در آزمون، تکمیل موفقیت‌آمیز آزمون سری 7 است، شامل سؤالات محصول، تحلیل و استراتژی که بخش بزرگی از سری 65 را تشکیل می‌دهند، نمی‌شود.
اگرچه نرخ‌های قبولی/رد شدن برای این آزمون‌ها به صورت عمومی منتشر نمی‌شود، بسیاری معتقدند که آزمون سری 66 نسبت به سری 65 دشوارتر است زیرا 30 سؤال کمتر دارد و موضوعات سری 7 را شامل نمی‌شود.
آزمون سری 66 چقدر دشوار است؟
سری 66 دشوار است زیرا طیف گسترده‌ای از مواد دقیق را پوشش می‌دهد. نرخ‌های قبولی رسمی برای آزمون سری 66 منتشر نمی‌شود؛ با این حال، برنامه‌های آمادگی آزمون تخمین می‌زنند که نرخ قبولی حدود 65٪ تا 70٪ از شرکت‌کنندگان در آزمون است. اگر در آزمون رد شوید، باید حداقل 30 روز صبر کنید تا دوباره امتحان کنید.
هزینه سری 66 چقدر است؟
شرکت در آزمون سری 66 در سال 2024، 177 دلار هزینه دارد. اگر برای یک شرکت مالی کار می‌کنید، ممکن است هزینه آزمون را از طرف شما پوشش دهند.
نتیجه‌گیری
کسانی که می‌خواهند مشاوران سرمایه‌گذاری حرفه‌ای یا مدیران پول شوند، باید هر دو آزمون سری 7 FINRA و سری 66 NASAA را بگذرانند (اگرچه می‌توانید هر دو سری 63 و سری 65 را به جای سری 66 انتخاب کنید). سری 66 مواد هر دو آزمون سری 63 و سری 65 را در یک فرمت 100 سؤالی چندگزینه‌ای ترکیب می‌کند. شرکت‌کنندگان در آزمون 150 دقیقه فرصت دارند و باید 73 درصد یا بالاتر امتیاز کسب کنند تا قبول شوند. پس از قبولی، می‌توانید به طور قانونی در تمام ایالت‌ها اوراق بهادار معامله کنید و مشاوره مرتبط با اوراق بهادار ارائه دهید.
نظرات کاربران