به گزارش شبکه اطلاع‌رسانی طلا و ارز، پلتفرم اطلاعات بلاکچینی تی‌آراِم لبز با شرکت زیرساخت بانکی فینری تکنولوژیز همکاری تازه‌ای را آغاز کرده‌اند تا سامانه‌ای یکپارچه برای پایش هم‌زمان تراکنش‌های رمزارزی و فیات ایجاد کنند. بر اساس اعلام دو شرکت، موتور انطباق و تصمیم‌گیری XZiel متعلق به فینزی با ابزارهای تحلیل بلاکچین TRM ادغام شده است تا امکان مدیریت هشدارهای ریسک در لحظه، ارجاع خودکار موارد مشکوک، مدیریت پرونده‌ها و ارزیابی ریسک در یک محیط واحد فراهم شود.
انطباق با مقررات MiCA و الزامات ضدپول‌شویی
این همکاری در حالی شکل گرفته که با گسترش استفاده از استیبل‌کوین‌ها و اتصال روزافزون جریان‌های پرداخت سنتی و بلاکچینی، نهادهای مالی نیازمند نظارت یکپارچه بر هر دو حوزه هستند. مقررات جدیدی همچون بازارهای دارایی رمزارزی اروپا، مؤسسات فعال در بازار دارایی‌های دیجیتال را ملزم به اجرای برنامه‌های نظارتی ساختاریافته و قابل ممیزی کرده است. سامانه جدید به مؤسسات کمک می‌کند برنامه‌های پایش منطبق با الزامات ضدپول‌شویی را اجرا کرده و فرآیند ورود به بازارهای قانون‌گذاری‌شده را تسهیل کنند.
پوشش بلاکچین‌های اصلی و ثبت ردپای نظارتی
سیستم معرفی‌شده، تراکنش‌های مشکوک را در بلاکچین‌هایی مانند بیت‌کوین، اتریوم و ترون شناسایی کرده و با همان گردش کاری که برای نظارت بر پرداخت‌های سنتی استفاده می‌شود، هشدارهای ریسک را صادر می‌کند. این راهکار همچنین غربالگری کیف‌پول‌ها در مرحله آغاز همکاری با مشتریان و نظارت مستمر بر آدرس‌ها را پوشش می‌دهد و تمامی تصمیمات و اقدامات را با ثبت زمان دقیق ذخیره می‌کند تا در صورت حسابرسی یا بررسی نظارتی، مستندات کامل در دسترس باشد.
تمرکز بر بانک‌ها و مؤسسات در حال ورود به کریپتو
به گفته دو شرکت، این سامانه برای صرافی‌ها، متولیان نگه‌داری دارایی دیجیتال، خزانه‌داری‌های شرکتی، بانک‌ها و مؤسسات پول الکترونیک طراحی شده که قصد دارند خدمات مرتبط با رمزارز یا درگاه‌های ورود و خروج سرمایه را توسعه دهند. مدیرعامل فنری تأکید کرده است که مدیریت جداگانه ریسک فیات و کریپتو دیگر پاسخ‌گوی الزامات نظارتی نیست و مؤسسات به نمایی واحد و ممیزی‌پذیر از ریسک در هر دو حوزه نیاز دارند. این همکاری در شرایطی انجام می‌شود که روند ورود بانک‌ها به بازار دارایی‌های دیجیتال شتاب گرفته و تقاضا برای زیرساخت‌های انطباقی پیشرفته رو به افزایش است.
نظرات کاربران