شاید این سوال در ذهن شما هم بوجود آمده باشد که اصلا فرق بروکر با صرافی چیست؟ خیلی از افراد فکر می‌کنند این دو دقیقا یک کار را انجام می‌دهند، درحالیکه از نظر نحوه‌ی معامله، مالکیت دارایی و حتی امکانات، تفاوت‌های زیادی دارند که اگر با آنها آشنا نباشید ممکن است سرمایه‌تان را به دست اشتباهی بسپارید یا گزینه‌ای را انتخاب کنید که اصلا با هدفتان همراستا نیست. در این مطلب، تفاوت بروکر و صرافی را از تمامی جوانب بررسی می‌کنیم.
معیار های تفاوت بروکر و صرافی
بروکر و صرافی هر دو محلی برای انجام معامله هستند، اما طرز کارشان تفاوت زیادی با یکدیگر دارد.
-
صرافی: وقتی از یک صرافی استفاده می‌کنید، در واقع دارید با یک کاربر دیگر معامله انجام می‌دهید؛ صرافی فقط نقش واسطه را دارد و دو طرف را به هم وصل می‌کند.
-
بروکر: وقتی از یک بروکر استفاده می‌کنید، طرف معامله‌ی شما خود شرکت است. در واقع، شما مستقیما با بروکر معامله می‌کنید، نه یک شخص دیگر!
چند معیار اصلی وجود دارد که می‌تواند به شما کمک کند فرق بروکر با صرافی را بهتر درک کنید.
نوع طرف معامله
همانطور که گفتیم مهم‌ترین تفاوت صرافی و بروکر این است که در صرافی، طرف معامله شما یک کاربر دیگر است؛ یعنی وقتی چیزی می‌خرید، یک نفر دیگر در همان لحظه آن را می‌فروشد! در واقع، صرافی فقط نقش واسطه را ایفا می‌کند تا این دو نفر را به هم وصل کند و سفارش‌هایشان را با هم تطبیق دهد. درست شبیه بازاری که در آن خریدار و فروشنده مستقیما با هم معامله می‌کنند و صاحب بازار فقط مکان و امکانات لازم برای انجام این معامله را در اختیارشان قرار می‌دهد.
در بروکر طرف معامله‌ی شما یک کاربر دیگر نیست، بلکه خود شرکت بروکر است؛ یعنی وقتی سفارشی ثبت می‌کنید، این بروکر است که آن را می‌پذیرد و نقش طرف مقابل شما را ایفا می‌کند. به همین دلیل، در بسیاری از موارد بروکر می‌تواند قیمت‌ها را خودش تعیین کند و حتی گاهی اوقات سودش به زیان شما گره می‌خورد، چون او طرف دوم معامله است؛ نه صرفا یک واسطه‌ی بی‌طرف!
مالکیت دارایی
وقتی از یک صرافی خرید می‌کنید، دارایی به مالکیت شما در می‌آید؛ یعنی اگر بیت‌کوین بخرید، همان بیت‌کوین به کیف پولتان منتقل می‌شود و می‌توانید آن را برداشت کنید یا برای شخص دیگری بفرستید. شما عملا صاحب آن دارایی هستید؛ دقیقا مثل وقتی که طلا می‌خرید و آن را در گاوصندوق خودتان نگه می‌دارید!
گاهی اوقات در بروکرها، به‌خصوص هنگام انجام معاملات CFD، شما مالک واقعی دارایی نمی‌شوید و فقط روی این موضوع شرط‌بندی می‌کنید که قیمت آن دارایی بالا می‌رود یا پایین می‌آید!
امکانات معاملاتی
بروکرها ابزارهای پیشرفته‌تری در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند که یکی از این ابزارها اهرم یا لوریج است؛ یعنی شما می‌توانید با سرمایه‌ی کمتر، حجم بیشتری را معامله کنید، چون بروکر بخشی از پول را به شما قرض می‌دهد. مثلا اگر ۱۰۰ دلار داشته باشید می‌توانید با لوریج ۱۰ برابر، معامله‌ای به ارزش ۱۰۰۰ دلار باز کنید.
علاوه بر این، بروکرها امکان معاملات دوطرفه را هم فراهم می‌کنند؛ یعنی نه‌تنها می‌توانید از افزایش قیمت سود ببرید، بلکه می‌توانید پیش‌بینی کنید که قیمت پایین می‌آید و از همان کاهش قیمت هم سود بدست آورید!
برعکس بروکر، صرافی‌ها بیشتر برای خرید و فروش ساده و مستقیم دارایی طراحی شدند. البته برخی صرافی‌های بزرگ هم امکاناتی شبیه به بروکرها (مثل معامله با اهرم) دارند، اما این امکانات به اندازه‌ی بروکرها پیشرفته نیستند.
نوع دارایی قابل معامله
بیشتر صرافی‌ها فقط روی یک نوع دارایی خاص تمرکز دارند؛ مثلا یک صرافی فقط برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال طراحی شده و دیگری فقط سهام شرکت‌ها را پوشش می‌دهد. اما شما با داشتن یک حساب کاربری در بروکر، می‌توانید هم در بازار فارکس معامله کنید، هم روی سهام شرکت‌های بزرگ سرمایه‌گذاری کنید، هم وارد بازار کالاهایی مثل طلا یا نفت شوید و در کنار همه‌ی این‌ها، ارز دیجیتال هم معامله کنید!
بهترین بروکر برای ایرانیان چه ویژگی هایی دارد؟
در ادامه، به بررسی بهترین ویژگی‌هایی می‌پردازیم که لازم است یک بروکر مناسب آنها را داشته باشد.
بعضی از سایت‌ها مانند ایران ریبیت صفحه‌ای به بررسی بهترین بروکر برای ایرانیان اختصاص دادند و تمامی این بروکرها را از جوانب مختلف بررسی کردند تا شما راحت‌تر بین آنها گزینه مناسب خودتان را پیدا کنید.
به ایرانیان خدمات ارائه دهد
بسیاری از بروکرهای معتبر بین‌المللی به دلیل تحریم‌ها، کاربران ایرانی را نمی‌پذیرند یا حساب آنها را بدون هشدار قبلی می‌بندند. بنابراین، مهم‌ترین قدم این است که مطمئن شوید بروکر مورد نظر به‌طور رسمی از کاربران ایرانی پشتیبانی می‌کند.
روش‌های واریز و برداشت مناسبی داشته باشد
از آنجایی که به دلیل تحریم‌ها انتقال مستقیم پول از ایران محدودیت دارد، بروکر باید راه‌های جایگزین و قابل اعتمادی برای واریز و برداشت در اختیار کاربران ایرانی بگذارد (مثل واریز با رمز ارزهایی مثل تتر یا همکاری با صرافی‌های واسط) تا فرآیند نقل و انتقال پول ساده، سریع و بدون دردسر پیش برود.
کارمزد و اسپرد آن مناسب باشد
هر کدام از هزینه‌های معاملاتی مثل اسپرد و کمیسیون مستقیما روی سود نهایی شما تاثیر می‌گذارند؛ به همین دلیل پیشنهاد می‌کنیم پیش از انتخاب، کارمزد چند بروکر مختلف را با هم مقایسه کنید.
تحت نظارت رگولاتوری معتبری فعالیت کند
بهتر است بروکر زیر نظر یک نهاد نظارتی شناخته شده و معتبر بین‌المللی (مانند FCA انگلستان، ASIC استرالیا یا CySEC قبرس) فعالیت داشته باشد. در واقع، وجود چنین مجوزی نشان می‌دهد بروکر برای نگهداری سرمایه مشتریان و انجام معاملات از قوانین مشخصی پیروی می‌کند.
بهترین صرافی برای ایرانیان چه ویژگی هایی دارد؟
هنگام انتخاب بهترین صرافی برای ایرانیان حتما توجه کنید که ویژگی‌های زیر را داشته باشد.
ایجاد امنیت
صرافی خوب نباید سابقه‌ی هک شدن داشته باشد یا اگر هم در گذشته مشکلی پیش آمده، نشان داده باشد که چطور آن را جبران کرده! وجود قابلیت‌هایی مثل تایید دو مرحله‌ای و رمزگذاری قوی هم نشانه‌ی خوبی است که صرافی به امنیت کاربرانش اهمیت می‌دهد.
نقد شوندگی بالا
در صرافی‌هایی که تعداد کاربر و حجم معاملات کم است، قیمت‌ها با بازار جهانی فاصله دارد و ممکن است وقتی بخواهید بفروشید، خریدار پیدا نکنید یا مجبور شوید با قیمت کمتری معامله را انجام دهید.
کارمزد مناسب
هر صرافی برای خرید، فروش و حتی برداشت پول، کارمزد می‌گیرد. بهتر است قبل از انتخاب، این هزینه‌ها را با چند صرافی دیگر مقایسه کنید تا متوجه شوید کدامیک برایتان مقرون‌به‌صرفه‌تر است، چون این هزینه‌ها در طول زمان جمع می‌شوند و روی سود نهایی شما تاثیر می‌گذارند.
از کجا میتوانم کامل ترین آرشیو بروکر های فارکس را پیدا کنم؟
لازم نیست برای پیدا کردن کامل‌ترین آرشیو بروکر های فارکس، خودتان ساعت‌ها وقت بگذارید و سایت‌های مختلف را یکی یکی بررسی کنید. بهترین راه این است که به سایت‌هایی مراجعه کنید که از قبل اطلاعات بروکرهای مختلف را جمع‌آوری، بررسی و دسته‌بندی کرده باشد، تا شما با یک نگاه بتوانید بروکرهای معتبر را با هم مقایسه کنید و دست روی مناسب‌ترین گزینه بگذارید.
سایت‌های خارجی مختلفی وجود دارد که این بررسی و مقایسه را انجام دادند اما هیچ یک از آن سایت‌ها در مورد دغدغه تریدرهای ایرانی برای معامله نمی‌دانند! به همین دلیل پیشنهاد می‌کنیم به سراغ سایت‌های ایرانی بررسی بروکری بروید که با اطلاع از چالش‌های معامله‌گران ایرانی این دسته‌بندی را انجام داده باشند.
برای انتخاب صرافی چجوری آرشیو پیدا کنم؟
اگر می‌خواهید بهترین صرافی‌ها را با هم مقایسه کنید و تصمیم درستی بگیرید، بهترین کار این است که به‌جای جست‌وجوی پراکنده در گوگل، سراغ یک آرشیو کامل و به‌روز از صرافی‌ها بروید. این آرشیوها در سایت‌های معتبر قابل دریافت است.
آیا کارمزد صرافی و بروکر متفاوت است؟
صرافی‌ها برای هر معامله یک کارمزد مشخص از شما می‌گیرند؛ مثلا وقتی ارز دیجیتالی می‌خرید یا می‌فروشید، درصد کوچکی از مبلغ معامله به‌عنوان کارمزد کسر می‌شود. اما بروکرها اسپرد دارند که به معنی تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش یک دارایی است.
فرض کنید قیمت خرید طلا کمی بالاتر از قیمت فروش آن نشان داده شود، همین فاصله، سود بروکر است؛ البته برخی بروکرها علاوه بر اسپرد، کمیسیون مشخصی هم برای هر معامله دریافت می‌کنند، و گاهی هزینه‌ای برای نگهداری معاملات باز (که به آن سود یا بهره شبانه گفته می‌شود) هم از شما کم می‌کنند.
جمع بندی
تفاوت صرافی و بروکر به جنبه‌های مختلفی برمی‌گردد. در صرافی، شما مستقیما با کاربران دیگر معامله می‌کنید و مالک واقعی دارایی‌تان می‌شوید؛ در حالیکه در بروکر، طرف معامله‌ی شما خود شرکت بروکر است و در بسیاری از موارد (مثل معاملات CFD) فقط روی نوسان قیمت معامله می‌کنید! همچنین بروکرها امکاناتی مثل معامله با اهرم دارند و طیف وسیع‌تری از بازارها را پوشش می‌دهند، در حالیکه صرافی‌ها بیشتر برای خرید و فروش ساده و مستقیم یک نوع دارایی خاص طراحی شدند.
سوالات متداول
آیا این سوال که بروکر بهتر است یا صرافی درست است؟
خیر، بروکر و صرافی دو ابزار متفاوت برای دو هدف متفاوت هستند، نه دو رقیب که بخواهیم بگوییم کدام بهتر است! بنابراین، به‌جای دنبال کردن بهترین مطلق، باید ببینید کدامیک با هدف و نیاز شما هم راستاست!
تفاوت اصلی نحوه فعالیت بروکر و صرافی چیست؟
مهم‌ترین فرق بروکر با صرافی این است که در صرافی، شما با یک کاربر دیگر معامله می‌کنید و صرافی فقط نقش واسطه را دارد، اما در بروکر طرف معامله‌ی شما خود بروکر است.
نظرات کاربران