این دوره به بررسی مؤلفه‌های حیاتی عملیات اعطای تسهیلات و مدیریت بانک می‌پردازد و اصول فرآیندهای اعتباری، راهبردهای اعطای تسهیلات و مدیریت چرخه عمر وام را بررسی می‌کند. این دوره که برای افراد علاقه‌مند به ورود به حرفه بانکداری، متخصصان مالی و دانشجویان طراحی شده است، دانش عملی درباره اعطای تسهیلات باوثیقه و بدون وثیقه، وام‌های سندیکایی، ارزیابی ریسک و اصول پذیرش مشتری ارائه می‌دهد.
مروری بر سرفصل‌ها به تفکیک بخش
مروری بر عملیات اعطای تسهیلات و اهمیت آن‌ها در مدیریت بانک داشته باشید.
درس 1: مقدمه‌ای بر عملیات اعطای تسهیلات (پیش‌نمایش فعال)
مفاهیم و فرآیندهای اساسی در اعطای تسهیلات را بیاموزید.
درس 2: مروری بر مدیریت بانک در حوزه اعطای تسهیلات (پیش‌نمایش فعال)
درس 3: 7C اعتبار در فرآیند اعطای تسهیلات
درس 4: فرآیند اعطای تسهیلات باوثیقه و بدون وثیقه (پیش‌نمایش فعال)
درس 5: مراحل فرآیند اعطای تسهیلات
موضوعات پیشرفته‌ای مانند وام‌های سندیکایی، تسهیلات اعتباری و مدیریت ریسک را بررسی کنید.
درس 6: اعطای تسهیلات دوجانبه در مدیریت بانک
درس 7: وام‌های سندیکایی در مدیریت بانک
درس 8: وام‌ها چگونه سندیکایی می‌شوند
درس 9: انواع معاملات سندیکایی
درس 11: مثال وام مدت‌دار و تسهیلات اضافه‌برداشت
درس 12: مثال اعتبار اسنادی و تسهیلات PIK
درس 14: اعتبارسنجی وام و خدمات‌رسانی وام
درس 15: اصول اعطای تسهیلات
درس 16: سیاست پذیرش مشتری
در پایان این دوره، دانشجویان درک جامعی از عملیات اعطای تسهیلات، فرآیند ارزیابی اعتباری و راهبردهای مدیریت بانک خواهند داشت. این دانش به آن‌ها امکان می‌دهد با اطمینان در موقعیت‌های پیچیده مالی عمل کنند.
این دوره برای چه کسانی مناسب است؟
Lending Operations and Bank Management: Comprehensive Guide
This course dives into the critical components of lending operations and bank management, exploring the fundamentals of credit processes, lending strategies, and loan lifecycle management. Designed for aspiring bankers, finance professionals, and students, it provides practical knowledge about secured and unsecured lending, syndicated loans, risk evaluation, and principles of customer acceptance.
Section-Wise Curriculum Overview
Get an overview of lending operations and their significance in bank management.
Lecture 1: Introduction to Lending Operation (Preview enabled) Understand the basics of lending operations and their role in financial institutions.
Section 2: Getting Started
Learn the foundational concepts and processes in lending.
Lecture 2: Overviews of Lending Bank Management (Preview enabled) Insights into how banks manage lending operations effectively.
Lecture 3: 7C’s of Credit in Lending Process An in-depth look at character, capacity, capital, conditions, collateral, and more.
Lecture 4: Secured and Unsecured Lending Process (Preview enabled) Differences, examples, and applications of secured and unsecured loans.
Lecture 5: Stages of Lending Process Step-by-step guide through the stages of the lending process.
Section 3: Bank Management
Explore advanced topics like syndicated loans, loan facilities, and risk management.
Lecture 6: Bilateral Lending in Bank Management Understanding bilateral agreements and their impact on banking.
Lecture 7: Syndicated Loans in Bank Management Overview of syndicated loans and their importance in large-scale financing.
Lecture 8: How Are Loans Syndicated The process and mechanics of loan syndication.
Lecture 9: Types of Syndicated Deal Explore the various structures and agreements in syndicated loans.
Lecture 10: Type of Facilities Different lending facilities provided by banks, including examples.
Lecture 11: Term Loan and Overdraft Facility Example Practical examples of term loans and overdraft facilities.
Lecture 12: Letter of Credit and PIK Facility Example Explore how letters of credit and Payment-in-Kind (PIK) facilities operate.
Lecture 13: Loan Life Cycle Complete guide to the lifecycle of loans from origination to repayment.
Lecture 14: Loan Underwriting and Loan Servicing Processes involved in underwriting and servicing loans effectively.
Lecture 15: Principles of Lending Core principles that guide the lending process.
Lecture 16: Customer Acceptance Policy Policies and procedures for evaluating and accepting customers.
Lecture 17: Categories of Risk Identifying and categorizing risks associated with lending.
Lecture 18: Evaluating a Collateral Key methods and metrics for assessing collateral value.
By the end of this course, students will be equipped with a comprehensive understanding of lending operations, the credit evaluation process, and bank management strategies. These insights will enable them to navigate complex financial scenarios with confidence.
نظرات کاربران