تتر گلد چیست؟ آشنایی با بزرگترین ارز دیجیتال طلا Tether Gold

تتر گلد (XAUT) یک توکن با پشتوانه طلای فیزیکی است که هر واحد آن معادل یک اونس تروا طلای خالص، حدود ۳۱٫۱۰۳۵ گرم، است. قیمت این دارایی از نوسانات بازار جهانی طلا تأثیر می‌گیرد و امکان سرمایه‌گذاری روی طلا را در قالب یک دارایی دیجیتال فراهم می‌کند. کاربران می‌توانند تتر گلد را در بازار ارزهای دیجیتال معامله کنند، به کیف پول‌های دیگر انتقال دهند و در برخی پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز از آن استفاده کنند. همچنین امکان خرید و فروش آن در صرافی نوبیتکس وجود دارد.

طلا قرن‌هاست که در روزگار بی‌ثباتی اقتصادی، تورم و تلاطم بازارهای مالی، جایگاه ویژه‌ای در میان سرمایه‌گذاران دارد. بااین‌حال، در دنیای امروز، تنها قیمت این فلز گران‌بها نیست که اهمیت دارد؛ راه دسترسی به آن هم تغییر کرده است. در یکی دو سال اخیر و همزمان با رشد چشمگیر قیمت طلا، توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران بار دیگر به این بازار جلب شده و خرید طلای آنلاین نیز به گزینه‌ای جذاب برای کسانی تبدیل شده که می‌خواهند بدون مراجعه به طلا فروشی‌ها و نگهداری فیزیکی این دارایی، در آن سرمایه‌گذاری کنند.

تتر گلد (XAUT) یکی از معروف‌ترین نسخه‌های طلای دیجیتال در بازار است؛ توکنی که هر واحد آن پشتوانه‌ای برابر با یک اونس تروا طلای فیزیکی دارد به کاربران امکان می‌دهد با تکیه بر فناوری بلاکچین، از نوسانات قیمت طلا بهره ببرند. در این مقاله از مجله نوبیتکس به سراغ ارز دیجیتال تتر گلد می‌رویم و صفر تا صد آن را زیر ذره‌بین می‌بریم.

ارز دیجیتال تتر گلد (XA‌UT) چیست؟

تصور کنید می‌خواهید به‌اندازه یک اونس طلا سرمایه‌گذاری کنید، اما به‌جای خرید شمش و نگهداری آن در گاوصندوق، دارایی‌تان را در قالب یک توکن دیجیتال در اختیار داشته باشید؛ توکنی که بتوانید آن را در بازار ارزهای دیجیتال بخرید، بفروشید یا به کیف پول دیگری انتقال دهید. تتر گلد (Tether Gold) با نماد XAUT دقیقاً با همین ایده شکل گرفته: تبدیل مالکیت طلا به دارایی‌ای که در بستر بلاکچین قابل نگهداری و معامله باشد.

ارز دیجیتال تتر گلد در ژانویه ۲۰۲۰ معرفی شد و شرکت تی‌جی کامادیتیز لیمیتد (TG Commodities Limited)، از شرکت‌های وابسته به تتر، انتشار آن را بر عهده دارد. پشتوانه این توکن، شمش‌های طلای فیزیکی است و هر واحد XAUT توسط یک اونس تروا طلای خالص، معادل حدود ۳۱٫۱۰۳۵ گرم، پشتیبانی می‌شود. به این ترتیب، برخلاف قیمت تتر که به دلار آمریکا وابسته است، قیمت تتر گلد با قیمت اونس جهانی طلا تغییر می‌کند.

طلای پشتوانه تتر گلد در خزانه‌های امنی در کشور سوئیس نگهداری می‌شود و هر توکن به شمش طلای مشخصی اختصاص دارد. این ویژگی باعث می‌شود پشتوانه XAUT صرفاً ادعایی نباشد و تتر خالی ‌فروشی نکند. همچنین مشخصات شمش‌های مرتبط با توکن‌ها را نیز می‌توان در وب‌سایت رسمی تتر گلد بررسی کرد.

تفاوت تتر گلد با طلای فیزیکی فقط به محل نگهداری آن محدود نمی‌شود. شمش را نمی‌توان مانند یک دارایی دیجیتال در چند دقیقه به کیف پول دیگری فرستاد یا در صرافی ارز دیجیتال معامله کرد؛ اما XAUT چنین امکانی را فراهم می‌کند. همچنین کارمزد خرید و فروش تتر گلد بسیار پایین‌تر از معاملات طلای فیزیکی است.

تتر گلد چگونه کار می‌کند؟

سازوکار تتر گلد بر ارتباط میان شمش‌های طلای فیزیکی و توکن‌های ثبت‌شده روی بلاکچین استوار است. شرکت صادرکننده، طلای پشتوانه را در خزانه نگهداری می‌کند و در مقابل، توکن‌هایی منتشر می‌شوند که هرکدام نماینده یک اونس تروا طلای خالص هستند. همچنین طبق سازوکار معرفی‌شده از سوی تتر، شمش‌های مشخصی نیز به توکن‌های نگهداری‌شده در آدرس‌های بلاکچینی اختصاص داده می‌شوند و اطلاعات مربوط به این تخصیص از طریق وب‌سایت رسمی پروژه قابل بررسی است.

به گفته تتر، شمش‌های پشتوانه با استاندارد تحویل‌پذیر انجمن بازار شمش لندن (LBMA) مطابقت دارند. این استاندارد برای شمش‌های طلا معیارهایی از جمله خلوص و کیفیت را مشخص می‌کند.

اگرچه هر توکن XAUT معادل یک اونس تراوا طلاست، اما برای خرید یا معامله آن لازم نیست حتما یک توکن کامل داشته باشید. این توکن تا شش رقم اعشار قابل تقسیم است؛ یعنی کوچک‌ترین واحد آن برابر با ۰٫۰۰۰۰۰۱ XAUT است و می‌توانید مقادیر کمی از آن را خرید و فروش کنید.

همچنین، امکان بازخرید این توکن‌ها و دریافت طلای فیزیکی نیز وجود دارد. اگرچه چنین قابلیتی برای ما ایرانی‌ها در دسترس نیست. البته بازخرید تتر گلد و دریافت طلای فیزیکی هم شرایط خاصی دارد. به عنوان مثال، حداقل مقدار بازخرید ۴۳۰ اونس تراوا اعلام شده یعنی کاربر باید ۴۳۰ واحد تتر گلد در اختیار داشته باشد. همچنین مشتریان ملزم به احراز هویت هستند.

تتر گلد روی کدام شبکه‌ها عرضه شده است؟

شرکت تتر بلاکچین اختصاصی برای فعالیت‌هایش ندارد و توکن‌هایش را در بستر سایر شبکه‌ها عرضه می‌کند. تتر گلد نیز مثل استیبل کوین USDT در بستر چند شبکه عرضه شده است:

به این ترتیب هنگام انتقال تتر گلد باید به شبکه‌های پشتیبانی شده آن توجه کرد.

مهم‌ترین کاربرد تتر گلد این است که امکان سرمایه‌گذاری روی طلا را در قالب یک دارایی دیجیتال فراهم می‌کند. بااین‌حال، کاربرد XAUT فقط به نگهداری آن به امید افزایش قیمت طلا محدود نمی‌شود. این توکن را می‌توان در بازار ارزهای دیجیتال معامله کرد یا به هر نقطه دیگری از جهان انتقال داد.

سرمایه‌گذاری روی طلا در بازار ارزهای دیجیتال

کسی که می‌خواهد از نوسانات قیمت طلا بهره‌مند شود، لزوماً به خرید و نگهداری سکه، طلای آبشده یا شمش نیاز ندارد. با خرید طلای آنلاینی مثل تتر گلد می‌توانید به سادگی و بدون نیاز به رفتن به طلا فروشی و نگرانی از اصل و فرع بودن طلا در این فلز گرانبها سرمایه‌گذاری کنید. همچنین همانطور که گفتیم، این توکن تا شش رقم اعشار قابل تقسیم است، بنابراین امکان خرید تتر گلد با مبالغ پایین نیز وجود دارد.

انتقال دارایی وابسته به طلا از طریق بلاکچین

انتقال مالکیت طلای فیزیکی معمولاً به جابه‌جایی یا تحویل دارایی و فاکتور آن و انجام مراحل مربوطه نیاز دارد. در مورد تتر گلد، انتقال توکن از طریق شبکه بلاکچین انجام می‌شود و لازم نیست شمش طلای پشتوانه هم‌زمان جابه‌جا شود. شما صرفا یک آدرس بلاکچینی وارد می‌کنید و توکن تتر گلدتان در عرض چند دقیقه به مقصد منتقل می‌شود.

استفاده از تتر گلد در پلتفرم‌های دیفای

تتر گلد فقط برای نگهداری و معامله کاربرد ندارد؛ در برخی پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز (دیفای) نیز می‌توان از آن استفاده کرد. برای مثال، بعضی پلتفرم‌ها امکان سپرده‌گذاری XAUT برای دریافت وام یا معامله آن در استخرهای نقدینگی را فراهم می‌کنند. به این ترتیب، دارنده تتر گلد می‌تواند بدون فروش مستقیم توکن‌های خود، از آن‌ها در فعالیت‌های مالی مبتنی بر بلاکچین استفاده کند.

مزایا و معایب تتر گلد چیست؟

تتر گلد به شما امکان می‌دهد بدون نگهداری مستقیم شمش طلا، دارایی‌ای داشته باشید که ارزش آن به قیمت طلا وابسته است. بااین‌حال، پشتوانه فیزیکی به این معنا نیست که XAUT از تمام ریسک‌های بازار ارز دیجیتال یا مشکلات مربوط به نگهداری طلا مصون است. برای تصمیم‌گیری بهتر، باید مزیت‌های این توکن را در کنار محدودیت‌های آن بررسی کرد.

مقایسه تتر گلد با طلای فیزیکی

اگر هدفتان سرمایه‌گذاری روی طلاست، انتخاب بین طلای فیزیکی و تتر گلد فقط به این بستگی ندارد که کدام‌یک راحت‌تر خریدوفروش می‌شود. سوال مهم‌تر این است که می‌خواهید چه نوع مالکیتی داشته باشید، دارایی‌تان را کجا نگه دارید و در چه شرایطی به آن نیاز پیدا می‌کنید.

در خرید طلای فیزیکی، سکه، طلای آب‌شده یا شمش را در اختیار دارید و برای نگهداری آن به کیف پول دیجیتال یا زیرساخت بلاکچین وابسته نیستید و می‌توانید آن را در گاو صندوق خانه‌تان بگذارید. در مقابل، تتر گلد توکنی است پشتوانه آن در اختیار شما نیست و در خزانه‌ای در کشور سوئیس نگهداری می‌شود

تفاوت این دو انتخاب را بهتر است از چند زاویه بررسی کنیم:

برای سرمایه‌گذاری کدام گزینه مناسب‌تر است؟

اگر می‌خواهید طلا را مستقیماً در اختیار داشته باشید و به اصطلاح مال شما زیر بالشت‌تان باشد و برای نگهداری آن به شرکت صادرکننده یا زیرساخت دیجیتال وابسته نباشید، طلای فیزیکی این امکان را فراهم می‌کند. اما اگر ترجیح می‌دهید دارایی وابسته به طلا را در کنار سایر رمزارزهای خود نگه دارید و آن را از طریق بازار ارزهای دیجیتال معامله یا منتقل کنید، تتر گلد می‌تواند گزینه دیگری باشد.

یکی دیگر از مزایای خرید تتر گلد، امکان معامله آن در هر ساعاتی از شبانه روز طبق قیمت اونس جهانی طلاست. با این حال برای خرید و فروش طلای فیزیکی باید منتظر فرا رسیدن ساعات کاری طلافروشی‌ها و مشخص شدن قیمت باشید.

تفاوت تتر گلد (XAUT) و پکس گلد (PAXG) چیست؟

تتر گلد و پکس گلد هر دو توکن‌هایی با پشتوانه طلای فیزیکی هستند و هر واحد از آنها توسط یک اونس تراوا طلا پشتیبانی می‌شود؛ بنابراین، تفاوت اصلی آن‌ها در مقدار طلای پشتوانه نیست، بلکه به شرکت صادرکننده، سازوکار شفافیت و بازخرید، شبکه‌های پشتیبانی‌شده و شرایط معامله برمی‌گردد.

مهم‌ترین تفاوت‌های تتر گلد و پکس گلد را در جدول زیر می‌بینید:

تتر گلد بهتر است یا پکس گلد؟

اگر می‌خواهید بین تتر گلد و پکس گلد یکی را انتخاب کنید، مهم‌ترین تفاوت برای بررسی، نحوه نظارت بر صادرکننده و گزارش‌دهی درباره طلای پشتوانه است. پکسوس تحت نظارت اداره خدمات مالی ایالت نیویورک (NYDFS) فعالیت می‌کند و گزارش‌های ماهانه اطمینان‌بخشی درباره پشتوانه پکس گلد منتشر می‌کند. تتر گلد نیز اطلاعات شمش‌های اختصاص‌یافته به توکن‌ها را در اختیار کاربران می‌گذارد، اما سازوکار حقوقی و گزارش‌دهی این دو پروژه یکسان نیست.

از طرف دیگر، اگر قصد دارید این توکن‌ها را مرتب معامله کنید، تفاوت قیمت خریدوفروش و حجم معاملات در صرافی موردنظرتان ممکن است از تفاوت‌های مربوط به صادرکننده مهم‌تر باشد. برای مثال، توکنی که در صرافی شما بازار فعال‌تری دارد و با اختلاف قیمت کمتری معامله می‌شود، می‌تواند هزینه ورود و خروج پایین‌تری داشته باشد؛ حتی اگر ارزش طلای پشتوانه هر دو توکن یکسان باشد.

در مجموع، تتر گلد و پکس گلد دو توکن طلای دیجیتال محبوب و معروف در دنیای کریپتو هستند که توسط شرکت‌های معتبری عرضه می‌شوند و در این سال‌ها گزارشاتی مبنی بر اختلال در فعالیت آنها منتشر نشده است.

نحوه خرید و فروش تتر گلد در نوبیتکس

اگر می‌خواهید به‌جای خرید شمش یا سکه، در بازار ارزهای دیجیتال روی طلا سرمایه‌گذاری کنید، می‌توانید از صفحه اختصاصی خرید طلای آنلاین نوبیتکس استفاده کنید.

خرید پکس گلد ، دیگر رقیب تتر گلد نیز در نوبیتکس امکان‌پذیر است و شما می‌توانید به سادگی آن را معامله کنید.

بهترین کیف پول‌های تتر گلد کدام‌اند؟

برای انتخاب کیف پول تتر گلد، اول باید مشخص کنید که قصد دارید این دارایی را برای مدت طولانی نگه دارید، مرتب جابه‌جا کنید یا در برنامه‌های مالی غیرمتمرکز به کار ببرید. اگر مقدار قابل‌توجهی XAUT دارید و قصد معامله روزانه ندارید، کیف پول سخت‌افزاری می‌تواند گزینه مناسبی باشد. اما برای انتقال‌های مکرر یا استفاده از دیفای، کیف پول نرم‌افزاری سازگار با شبکه موردنظرتان راحت‌تر است.

در این بخش بهترین کیف پول‌های سخت‌افزاری و نرم‌افزاری تتر گلد را معرفی می‌کنیم:

کیف پول رسمی تتر (Tether Wallet)

اگر ترجیح می‌دهید XAUT را در کیف پولی نگه دارید که مستقیماً از سوی شرکت تتر ارائه شده، Tether Wallet یکی از گزینه‌هایی است که می‌توانید بررسی کنید. این کیف پول غیرحضانتی است؛ یعنی کلیدهای دسترسی به دارایی در اختیار خود کاربر قرار دارد، نه اینکه شرکت تتر بتواند مستقیماً دارایی را از کیف پول جابه‌جا کند. با این حال شرکت تتر می‌تواند دسترسی به رابط کاربری این کیف پول را برای کشورهای تحریم‌شده مثل ایران ببندد.

شرکت لجر سازنده کیف پول‌های سخت‌افزاری است و این کیف پول‌ها که کلیدهای خصوصی را در محیطی جدا از اینترنت نگهداری می‌کند. هنگام ارسال تتر گلد، امضای تراکنش با تأیید روی دستگاه انجام می‌شود؛ به همین دلیل، این روش برای افرادی که می‌خواهند XAUT را برای مدت طولانی نگه دارند و کمتر با آن معامله کنند، گزینه‌ خوبی است. لجر از تتر گلد مبتنی بر اتریوم پشتیبانی می‌کند و امکان مدیریت آن از طریق نرم‌افزار Ledger Wallet را فراهم کرده است.

ترزور یکی دیگر از سازندگان کیف پول‌های سخت‌افزاری است که امکان نگهداری تتر گلد را فراهم می‌کند. این کیف پول از نسخه مبتنی بر شبکه اتریوم (ERC-20) پشتیبانی می‌کند.

متامسک یک کیف پول نرم‌افزاری است که علاوه بر نگهداری ارزهای دیجیتال، برای اتصال به برنامه‌های غیرمتمرکز نیز استفاده می‌شود. اگر قصد دارید تتر گلد مبتنی بر اتریوم را نگه دارید یا از آن در پلتفرم‌های دیفای استفاده کنید، متامسک می‌تواند گزینه مناسبی باشد.

تراست ولت یک کیف پول موبایلی محبوب و غیرحضانتی است که امکان نگهداری و انتقال ارزهای دیجیتال از جمله تتر گلد را فراهم می‌کند.

طلا برای بسیاری از سرمایه‌گذاران چیزی فراتر از یک دارایی قابل معامله است؛ راهی برای حفظ بخشی از ثروت در برابر تغییرات اقتصادی و پولی. تتر گلد تلاش می‌کند دسترسی به این فلز را با ابزارهای دنیای دیجیتال پیوند بزند تا خرید، نگهداری و انتقال سهمی از طلا، بدون جابه‌جایی فیزیکی آن امکان‌پذیر باشد.

اما شکل دیجیتال طلا، ماهیت سرمایه‌گذاری در آن را به‌کلی تغییر نمی‌دهد. قیمت XAUT همچنان از بازار طلا تأثیر می‌گیرد و در کنار آن، ریسک‌های تازه‌ای مانند وابستگی به شرکت صادرکننده، محدودیت‌های بازخرید، امنیت کیف پول و نقدشوندگی بازار نیز مطرح می‌شوند که باید به آنها توجه کنید.

در نهایت اگر تصمیم به سرمایه‌گذاری در طلای آنلاین را دارید، به سادگی می‌توانید در صرافی نوبیتکس به خرید و فروش نسخه‌های دیجیتالی آن یعنی تتر گلد و پکس گلد بپردازید.

تتر گلد یک توکن با پشتوانه طلای فیزیکی است که هر واحد آن نماینده یک اونس تروا طلای خالص، معادل حدود ۳۱٫۱۰۳۵ گرم، است. قیمت XAUT نیز با تغییرات قیمت جهانی طلا نوسان می‌کند.

همانند ارزهای دیجیتال دیگر، به‌راحتی می‌توانید استیبل کوین تتر گلد را در صرافی نوبیتکس معامله کنید.

قیمت تتر گلد به ارزش جهانی طلا وابسته است، اما ممکن است قیمت آن در صرافی‌ها به‌دلیل عرضه و تقاضا، نقدشوندگی و کارمزد معاملات کمی با ارزش طلای پشتوانه تفاوت داشته باشد.

کیف پول‌های سخت‌افزاری شرکت لجر و ترزور و همچنین کیف پول‌های نرم‌افزاری مثل تراست ولت و متامسک برای نگهداری تترگلد مناسب‌اند.

بله، سازوکار بازخرید تتر گلد امکان دریافت طلای فیزیکی را فراهم می‌کند؛ اما این کار مشروط به رعایت شرایط شرکت صادرکننده، از جمله احراز هویت و حداقل مقدار بازخرید است.

سلب مسئولیت: تمام مطالب مجله نوبیتکس شامل اخبار، مقالات، تحلیل‌ها، معرفی بازی‌ها و ایردراپ‌ها، تنها با هدف آموزش یا اطلاع‌رسانی به کاربران فضای ارزهای دیجیتال منتشر می‌شود. مجله نوبیتکس به‌هیچ‌وجه توصیه‌ای برای سرمایه‌گذاری، خرید و فروش یا مشارکت در پروژه‌های مرتبط با این حوزه نداشته و صرفاً با توجه به درخواست جامعه رمزارزی ایران محتوا تولید می‌کند. فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال، مانند سایر بازارهای مالی، با ریسک‌هایی همراه بوده و لازم است هر شخص با تحقیق و پذیرش کامل مسئولیت این خطرات احتمالی، برای فعالیت در این حوزه تصمیم‌گیری کند.