بیت‌کوین (BTC) یک رمزارز یا ارز دیجیتال است که برای ایفای نقش پول و روش پرداخت طراحی شده، بدون اینکه تحت کنترل هیچ فرد، گروه یا نهادی قرار گیرد. این ویژگی، نیاز به دخالت واسطه‌های قابل اعتماد مانند بانک یا خزانه‌داری را در تراکنش‌های مالی از بین می‌برد.
بیت‌کوین در سال ۲۰۰۸ توسط یک توسعه‌دهنده یا گروهی از توسعه‌دهندگان ناشناس با نام مستعار «ساتوشی ناکاموتو» به عموم معرفی شد. از آن زمان تاکنون، بیت‌کوین به مشهورترین و بزرگ‌ترین رمزارز دنیا تبدیل شده است. محبوبیت آن الهام‌بخش توسعهٔ بسیاری رمزارزهای دیگر بوده است.
نکات کلیدی
- بیت‌کوین نتیجهٔ تلاش بسیاری از افراد است، اما عموماً پذیرفته شده که ساتوشی ناکاموتو آن را ایجاد و در سال ۲۰۰۸ معرفی کرده است.
- بیت‌کوین یک بلاکچین عمومی است که برای ایجاد و مدیریت رمزارزی با همین نام به کار می‌رود.
- استخراج بیت‌کوین، رقابتی بین ماینرها برای پردازش اطلاعات یک بلاک، یافتن راه‌حل مسئله‌ی هش و افزودن بلاک به بلاکچین است. ماینری که موفق شود، به عنوان پاداش، بیت‌کوین دریافت می‌کند.
- بیت‌کوین می‌تواند توسط سرمایه‌گذاران برای اهداف سرمایه‌گذاری و توسط مصرف‌کنندگان برای خرید یا تبادل ارزش مورد استفاده قرار گیرد.
- سرمایه‌گذاری و استفاده از بیت‌کوین با ریسک‌های مختلفی همراه است؛ از جمله نوسانات شدید قیمتی، کلاهبرداری و سرقت.
درک بهتری از بیت‌کوین
در اوت ۲۰۰۸، نام دامنه Bitcoin.org ثبت شد. این سایت توسط ساتوشی ناکاموتو و مارتّی مالمی ایجاد شد، که با ناکاموتوی ناشناس برای توسعه بیت‌کوین همکاری کردند.
چگونه بیت‌کوین شروع شد؟
در اکتبر ۲۰۰۸، ناکاموتو در فهرست پستی رمزنگاری metzdowd.com اعلام کرد: «من روی یک سیستم جدید پول الکترونیکی کار می‌کنم که کاملاً همتا به همتا است و هیچ شخص ثالث مورد اعتمادی ندارد.»
وایت پیپر که در Bitcoin.org منتشر شد و عنوان آن «بیت‌کوین: یک سیستم پول الکترونیکی همتا به همتا» بود، به منشور اصلی نحوه عملکرد بیت‌کوین امروزی تبدیل شد.
اولین بلاک
در ۳ ژانویه ۲۰۰۹، اولین بلاک بیت‌کوین استخراج شد. این بلاک که به بلاک ۰ معروف است، همچنین به بلاک پیدایش (genesis block) شناخته می‌شود و شامل متنی است که می‌گوید: «The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks»؛ شاید این متن اثباتی باشد که این بلاک در یا بعد از این تاریخ استخراج شده است.
پاداش‌ها
پاداش بیت‌کوین هر ۲۱۰,۰۰۰ بلاک نصف می‌شود. به عنوان مثال، پاداش بلاک در سال ۲۰۰۹ برابر با ۵۰ بیت‌کوین جدید بود. در ۱۱ مه ۲۰۲۰، سومین نصف شدن اتفاق افتاد که پاداش هر بلاک را به ۶.۲۵ بیت‌کوین کاهش داد. چهارمین نصف شدن در آوریل ۲۰۲۴ رخ داد و پاداش را به ۳.۱۲۵ بیت‌کوین رساند. نصف شدن بعدی باید در میانه سال ۲۰۲۸ اتفاق بیفتد و پاداش را به ۱.۵۶۲۵ بیت‌کوین کاهش دهد.
واحدها
یک بیت‌کوین تا هشت رقم اعشار قابل تقسیم است (معادل صد میلیونم یک بیت‌کوین) و کوچک‌ترین واحد آن ساتوشی نامیده می‌شود.
نکته مهم: در ۸ ژانویه ۲۰۰۹، اولین نسخه نرم‌افزار بیت‌کوین به فهرست پستی رمزنگاری اعلام شد و در ۹ ژانویه ۲۰۰۹، بلاک ۱ استخراج شد و استخراج بیت‌کوین شروع گردید.
فناوری بلاکچین بیت‌کوین
بیت‌کوین به عنوان یک نوع ارز دیجیتال سخت نیست که فهمیده شود. برای مثال، اگر شما یک بیت‌کوین داشته باشید، می‌توانید با استفاده از کیف پول ارز دیجیتال خود، بخش‌های کوچکتری از آن بیت‌کوین را به عنوان پرداخت برای کالا یا خدمات ارسال کنید. اما در مقابل، نحوه عملکرد واقعی بیت‌کوین بسیار پیچیده است.
بلاکچین
بلاکچین یک دفتر کل توزیع‌شده است، یعنی یک پایگاه داده مشترک از اطلاعات که با تکنیک‌های رمزنگاری به هم زنجیر شده‌اند. «توزیع‌شده» به این معناست که این داده‌ها در بسیاری از کامپیوترها ذخیره می‌شوند و نه در یک سرور مرکزی، مانند آنچه در بیشتر ذخیره‌سازی‌های داده معمول است.
شبکه‌ای از برنامه‌های خودکار که روی این کامپیوترها نصب شده‌اند، بلاکچین را حفظ می‌کنند و وظایف لازم برای عملکرد آن را انجام می‌دهند.
یک بلاک در بلاکچین یک فایل است که شامل یک هدر بلاک، شمارنده تراکنش‌ها و تراکنش‌های ثبت‌شده در بلاک می‌شود. شمارنده تراکنش‌ها تراکنش‌های داخل بلاک را فهرست می‌کند، در حالی که هدر بلاک از چندین عنصر تشکیل شده است:
- نسخه نرم‌افزار: نسخه‌ای که بلاکچین در آن اجرا می‌شود (گاهی به آن عدد جادویی گفته می‌شود)
- هش بلاک قبلی: اطلاعات رمزنگاری شده از بلاک قبلی
- ریشه مرکِل: یک هش واحد (اطلاعات رمزنگاری شده) که شامل تمام اطلاعات هش شده از تراکنش‌های قبلی است
- زمان‌سنج: تاریخ و زمانی که بلاک باز شده است
- هدف سختی: مشکل فعلی شبکه که استخراج‌کنندگان در تلاش برای حل آن هستند
- نونِس: کوتاه شده «عدد یکبار مصرف»، که برای حل مسئله استخراج و باز کردن بلاک استفاده می‌شود.
همانطور که اشاره شد، هر بلاک شامل اطلاعات هش شده بلاک قبلی است. این امر زنجیره‌ای از بلاک‌های رمزنگاری شده (فایل‌ها) ایجاد می‌کند که شامل اطلاعات تمام بلاک‌های قبلی تا اولین بلاک بلاکچین است.
رمزنگاری
بیت‌کوین از الگوریتم هش SHA-256 برای رمزنگاری (هش) داده‌های ذخیره شده در بلاک‌های بلاکچین استفاده می‌کند. به سادگی، داده‌های تراکنش ذخیره شده در یک بلاک به یک عدد ۲۵۶ بیتی (۶۴ رقمی) هگزادسیمال رمزنگاری می‌شود. این عدد شامل تمام داده‌ها و اطلاعات تراکنش‌های مرتبط با بلاک‌های قبل از آن است.
نکته مهم
در حالی که داده‌ها در یک بلاک رمزنگاری شده و در بلاک بعدی استفاده می‌شود، بلاک غیرقابل دسترس یا غیرقابل خواندن نیست. هش در بلاک بعدی استفاده می‌شود، سپس هش آن در بلاک بعدی، و همینطور ادامه دارد، اما همه بلاک‌ها قابل خواندن هستند. این تضمین می‌کند که بلاک‌ها بدون تغییر تمام بلاک‌های دیگر قابل تغییر نیستند و هر کسی می‌تواند بلاکچین را حسابرسی کند.
چگونه بیت‌کوین بخریم؟
اگر نمی‌خواهید بیت‌کوین استخراج کنید، می‌توانید آن را از طریق صرافی‌های ارز دیجیتال بخرید. بیشتر افراد نمی‌توانند یک بیت‌کوین کامل را به دلیل قیمت آن بخرند، اما می‌توانند بخش‌هایی از یک بیت‌کوین را با ارز فیات مانند دلار آمریکا در این صرافی‌ها خریداری کنند.
برای مثال، شما می‌توانید با ایجاد حساب و شارژ آن از طریق حساب بانکی، کارت اعتباری یا کارت دبیت، یک بیت‌کوین را در Coinbase بخرید. ویدیوی زیر بیشتر درباره خرید بیت‌کوین توضیح می‌دهد.
چگونه بیت‌کوین استخراج کنیم؟
گزینه‌های مختلفِ سخت‌افزاری و نرم‌افزاری برای استخراج بیت‌کوین وجود دارد. هنگامیکه بلاکچین بیت‌کوین برای اولین بار منتشر شد، استخراج رقابتی آن روی رایانه‌ی شخصی امکان‌پذیر بود. با این‌حال، با افزایش محبوبیت، تعداد استخراج‌کنندگان در شبکه بیشتر شد و احتمال اینکه یک فرد بتواند هش را حل کند کمتر شد.
شما هنوز هم می‌توانید از رایانه‌ی شخصی خود به‌عنوان ماینر استفاده کنید، اگر سخت‌افزار آن به‌روز باشد، اما احتمال اینکه هش را به‌تنهایی با یک رایانه‌ی خانگی حل کنید بسیار ناچیز است.
این امر به‌دلیل رقابت با شبکه‌ای از ماینرها است که در حال حاضر حدود ۷۴۵ کوینتیلیون هش در ثانیه تولید می‌کنند (به‌ازای ۵ دسامبر ۲۰۲۴). دستگاه‌هایی به‌نام مدار مجتمع مخصوص کاربرد (ASIC) که فقط برای استخراج ساخته شده‌اند، قادرند بیش از ۴۰۰ تریلیون هش در ثانیه تولید کنند. در مقابل، رایانه‌ای با جدیدترین سخت‌افزار حدود ۱۰۰ مگاهش در ثانیه (۱۰۰ میلیون) هش تولید می‌کند.
گزینه‌هایی برای استخراج موفق
دو گزینه سخت‌افزاری برای استخراج بیت‌کوین و چندین گزینه نرم‌افزاری وجود دارد:
- شما می‌توانید از رایانه‌ی فعلی خود استفاده کنید و نرم‌افزار استخراج سازگار با بیت‌کوین را نصب کرده و به یک استخر استخراج بپیوندید. استخرهای استخراج گروه‌هایی از ماینرها هستند که توان محاسباتی‌شان را ترکیب می‌کنند تا با مزارع استخراج بزرگ ASIC رقابت کنند. برنامه‌های استخراج زیادی برای انتخاب وجود دارد و استخرهای مختلفی برای پیوستن هستند. دو برنامه‌ی شناخته‌شده CGMiner و BFGMiner هستند. برخی از استخرهای محبوب عبارت‌اند از: Foundry Digital، Antpool، F2Pool، ViaBTC، و Binance.com.
- اگر منابع مالی کافی دارید، می‌توانید یک ماینر ASIC بخرید. معمولاً یک دستگاه جدید حدود ۱۰٬۰۰۰ دلار قیمت دارد، اما ماینرها مدل‌های دست‌دوم را زمانی می‌فروشند که سیستم خود را به‌روز می‌کنند. هزینه‌های مهمی مانند برق و خنک‌کننده نیز باید در نظر گرفته شود. درنظر داشته باشید که استفاده از یک یا دو دستگاه ASIC همچنان تضمینی برای دریافت پاداش نیست، زیرا شما با شرکت‌هایی رقابت می‌کنید که هزاران یا صدها هزار ASIC در اختیار دارند. برای مثال، شرکت استخراج بیت‌کوین CleanSpark ادعا می‌کند ۱۹۵٬۰۵۹ دستگاه استخراج مستقر دارد.
نکته:
می‌توانید با پیوستن به یک استخر، شانس دریافت پاداش بیت‌کوینی خود را افزایش دهید، اما پاداش‌ها به‌دلیل اشتراک میان اعضا به‌طور قابل‌توجهی کاهش می‌یابد. هنگام انتخاب استخر، مهم است بدانید روش پرداخت پاداش چگونه است، هزینه‌ها چقدر است و نظرات کاربران را درباره‌ی آن استخر مطالعه کنید.
چگونه بیت‌کوین استفاده کنیم؟
بیت‌کوین در ابتدا به‌عنوان روش پرداخت همتا‌به‌همتا طراحی و منتشر شد. اما کاربردهای آن با افزایش ارزش، رقابت از سوی بلاک‌چین‌ها و رمزارزهای دیگر، و توسعه‌ی بلاک‌چین‌هایی که برای بلاکچین بیت‌کوین اطلاعات پردازش می‌کنند، رو به افزایش است.
پرداخت
بیت‌کوین به‌عنوان روش پرداخت برای کالاها و خدمات در بسیاری از بازرگانان، خرده‌فروشان، و فروشگاه‌ها پذیرفته می‌شود.
فروشگاه‌های فیزیکی که رمزارز می‌پذیرند، معمولاً علامت «Bitcoin Accepted Here» را نصب می‌کنند. تراکنش‌ها می‌توانند از طریق ترمینال سخت‌افزاری لازم یا آدرس کیف‌پول با استفاده از کد QR و اپلیکیشن‌های لمسی انجام شوند. کسب‌وکارهای آنلاین می‌توانند به‌راحتی بیت‌کوین را با افزودن این گزینه به روش‌های پرداخت آنلاین دیگر خود—مانند کارت اعتباری، پی‌پال و غیره—پذیرش دهند.
برای استفاده از بیت‌کوین، نیاز به کیف‌پول رمزارزی دارید. کیف‌پول‌ها رابط بلاکچین شما هستند و می‌توانند کلیدهای خصوصی بیت‌کوین‌هایی را نگه‌دارند که در مالکیت شما هستند. این کلیدها باید هنگام انجام تراکنش وارد شوند.
سرمایه‌گذاری و سفته‌بازی
سرمایه‌گذاران و سفته‌بازان با محبوبیت بیت‌کوین به آن علاقه‌مند شدند. بین سال‌های ۲۰۰۹ تا ۲۰۱۷، صرافی‌های رمزارز ظهور کردند که خرید و فروش بیت‌کوین را تسهیل کردند. قیمت‌ها بالا رفت و تقاضا به‌تدریج افزایش یافت تا اینکه در سال ۲۰۱۷ قیمت آن از ۱٬۰۰۰ دلار عبور کرد.
بسیاری از افراد معتقد بودند قیمت بیت‌کوین به صعود خود ادامه خواهد داد و شروع به خرید آن به‌عنوان سرمایه‌گذاری بلندمدت کردند. معامله‌گران با استفاده از صرافی‌های رمزارز برای معامله‌های کوتاه‌مدت اقدام کردند و بازار رونق گرفت.
پس از رسیدن به حدود ۶۹٬۰۰۰ دلار در نوامبر ۲۰۲۱، قیمت بیت‌کوین در سال ۲۰۲۲ سقوط کرد. در مارس ۲۰۲۲، قیمت آن تا ۴۷٬۴۵۴ دلار بالا رفت، اما تا نوامبر به ۱۵٬۷۳۱ دلار رسید. سپس در سال ۲۰۲۳ دوباره بهبود یافت و به ۳۱٬۴۷۴ دلار رسید، سپس دوباره به زیر ۳۰٬۰۰۰ دلار سقوط کرد.
اوایل ۲۰۲۴، قیمت بیت‌کوین به میانه‌ی ۴۰٬۰۰۰ دلار رسید، زیرا انتظارها برای تایید ETFهای نقطه‌ای بیت‌کوین افزایش یافته بود. تا اواسط فوریه ۲۰۲۴، پس از تایید ETFها، قیمت بیت‌کوین به بیش از ۵۰٬۰۰۰ دلار رشد کرد.
نکته مهم
پس از افزایش خوش‌بینی و قیمت در پی انتخاب مجدد دونالد ترامپ در نوامبر ۲۰۲۴، بیت‌کوین برای اولین بار در تاریخ در ۵ دسامبر ۲۰۲۴ به بیش از ۱۰۰٬۰۰۰ دلار رسید، پس از سال‌ها بحث بین سرمایه‌گذاران و تحلیلگران درباره‌ی امکان‌پذیری آن.
قیمت بیت‌کوین معمولاً روند بازار سهام را دنبال می‌کند، چراکه سرمایه‌گذاران با آن مانند سایر سرمایه‌گذاری‌ها رفتار می‌کنند. با این حال، نوسانات قیمت بیت‌کوین بسیار اغراق‌شده بوده و گاهی در حد هزاران دلار تغییر می‌کند. بسیاری از سرمایه‌گذاران بیت‌کوین به‌اصطلاح «با اخبار معامله می‌کنند»، همانطور که نوسانات شدید قیمت در واکنش به رویدادهای مهم خبری نشان می‌دهد.
خطرات سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین
قیمت بیت‌کوین در تاریخ ۳۱ دسامبر ۲۰۱۹، ۷٬۱۶۷.۵۲ دلار بود و یک سال بعد، بیش از ۳۰۰٪ افزایش یافت و به ۲۸٬۹۸۴.۹۸ دلار رسید. این روند صعودی در نیمه‌ی اول ۲۰۲۱ ادامه یافت تا اینکه در نوامبر همان سال، به رکورد ۶۹٬۰۰۰ دلار رسید. سپس طی ماه‌های بعد کاهش یافت و در حدود ۴۰٬۰۰۰ دلار نوسان داشت، و با سرعتی فزاینده در سال ۲۰۲۴ به بیش از ۱۰۰٬۰۰۰ دلار رسید.
به همین دلیل، بسیاری از مردم بیت‌کوین را نه برای تبادل مالی، بلکه به‌عنوان ابزار سرمایه‌گذاری می‌خرند. با این حال، به‌دلیل نبود پشتوانه‌ی تضمینی و ماهیت دیجیتالی‌اش، خرید و استفاده از آن با خطراتی همراه است.
درواقع، هشدارهای متعددی از سوی نهادهایی مانند کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC)، نهاد تنظیم مقررات مالی (FINRA)، و اداره‌ی حمایت مالی مصرف‌کنندگان (CFPB) درباره‌ی سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین منتشر شده‌اند.
برخی از خطراتی که هنگام سرمایه‌گذاری یا معامله‌ی بیت‌کوین با آن روبه‌رو هستید:
- ریسک نظارتی: مبارزه‌ی دائمی بین پروژه‌های رمزارزی و نهادهای نظارتی باعث شده است که طول عمر و نقدشوندگی دارایی‌ها نامشخص باشد. تا دسامبر ۲۰۲۴، بیت‌کوین به‌طور رسمی به‌عنوان اوراق بهادار شناخته نمی‌شود، اما این وضعیت ممکن است در آینده تغییر کند.
- ریسک امنیتی: اکثر افرادی که بیت‌کوین دارند یا از آن استفاده می‌کنند، آن را از طریق استخراج به‌دست نیاورده‌اند، بلکه در صرافی‌های رمزارزی خرید و فروش کرده‌اند. این صرافی‌ها کاملاً دیجیتال هستند و در معرض خطر هک، بدافزار، یا نقص‌های عملیاتی قرار دارند.
- ریسک بیمه: بیت‌کوین و رمزارزهای دیگر تحت پوشش بیمه‌ی SIPC یا FDIC نیستند. با این حال، برخی صرافی‌ها از طریق طرف‌های ثالث بیمه ارائه می‌دهند. برای نمونه، Coinbase و Gemini بیمه‌ای برای شکست‌های سیستمی یا حملات سایبری دارند. سپرده‌های نقدی شما ممکن است تحت پوشش بیمه‌ی «عبوری» FDIC باشند.
- ریسک کلاهبرداری: با وجود تدابیر امنیتی بلاکچین، همچنان احتمال وقوع فعالیت‌های متقلبانه وجود دارد.
- ریسک بازار: مانند هر سرمایه‌گذاری، ارزش بیت‌کوین نیز نوسان دارد. این رمزارز تا به امروز نوسانات قیمتی شدیدی را تجربه کرده است. به‌دلیل حجم بالای معاملات در صرافی‌ها، نسبت به اخبار مرتبط بسیار حساس است.
وضعیت مقررات بیت‌کوین
مانند هر فناوری نوظهور، قانون‌گذاری بیت‌کوین نیز دشوار بوده است. دولت ایالات متحده تلاش دارد مقرراتی بر رمزارزها اعمال کند، اما هم‌زمان تلاش می‌کند تا رشد این صنعت اقتصادی را سرکوب نکند.
نهادهای اجرایی همچنان بر قوانین موجودِ مربوط به اوراق بهادار، کالاها، و مالیات تکیه دارند، اما تا دسامبر ۲۰۲۴، هیچ‌یک از تلاش‌های قانون‌گذاران ایالات متحده نتوانسته توجه قانون‌گذاران اصلی را جلب کند.
در مقابل، اتحادیه‌ی اروپا در سال ۲۰۲۳ قانون جامع «بازار دارایی‌های رمزارزی» (MiCA) را اجرا کرد که زمینه‌ساز مقررات رسمی رمزارزها در اروپا شد.
در هند، چند صرافی در دسامبر ۲۰۲۳ ممنوع شدند و این کشور همچنان تصویب قوانین درباره‌ی بیت‌کوین و رمزارزها را به تعویق می‌اندازد.
بیت‌کوین دقیقاً چیست و چگونه کار می‌کند؟
بیت‌کوین یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که از بلاکچین استفاده می‌کند—دفترکل توزیع‌شده‌ای که با تکنیک‌های رمزنگاری ایمن شده است.
اگر امروز ۱۰۰ دلار در بیت‌کوین سرمایه‌گذاری کنید چه می‌شود؟
سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین بسیار پرریسک است، اما امکان بازدهی بالا نیز وجود دارد. قیمت‌ها می‌توانند روزانه هزاران دلار تغییر کنند و چشم‌اندازهای بلندمدت برای این رمزارز بسیار متفاوت است.
آیا می‌توان بیت‌کوین را به پول نقد تبدیل کرد؟
بله. بیت‌کوین یک ارز قابل‌تبدیل است و می‌توان آن را به اکثر ارزهای فیات (مانند دلار آمریکا) تبدیل کرد.
یک بیت‌کوین چند دلار است؟
مقدار بیت‌کوینی به ارزش ۱ دلار، دقیقاً برابر با ۱ دلار است. ولی قیمت ۱ BTC به‌صورت لحظه‌ای تغییر می‌کند. به‌عنوان نمونه، در تاریخ ۵ دسامبر ۲۰۲۴، هر بیت‌کوین بیش از ۱۰۰٬۰۰۰ دلار ارزش داشت.
جمع‌بندی
بیت‌کوین نخستین رمزارزی بود که به‌صورت عمومی معرفی شد و هدف از آن، استفاده به‌عنوان ابزار پرداخت مستقل از پول رسمی دولت‌ها بود. از سال ۲۰۰۹ تاکنون، محبوبیت آن به‌طور چشمگیری افزایش یافته و کاربردهای بلاک‌چینی آن نیز توسعه یافته‌اند.
گرچه فرآیند تولید (استخراج) بیت‌کوین پیچیده است، سرمایه‌گذاری در آن نسبتاً ساده است. سرمایه‌گذاران و سفته‌بازان می‌توانند بیت‌کوین را در صرافی‌ها خرید و فروش کنند. با این حال، مانند هر سرمایه‌گذاری—به‌ویژه سرمایه‌گذاری بر چیزی نوظهور و پرنوسان مانند بیت‌کوین—سرمایه‌گذاران باید با دقت بررسی کنند که آیا بیت‌کوین برای آن‌ها گزینه‌ی مناسبی است یا نه.
نظرات کاربران