رف فایننس (Ref Finance)
رف فایننس یک پلتفرم دیفای چندمنظوره و مبتنی بر جامعه است که بر بستر پروتکل NEAR ساخته شده است.
تاریخچه
رف فایننس در ابتدا توسط ایلیا پولوسوخین، یکی از هم‌بنیان‌گذاران پروتکل NEAR ایجاد شد. اولین ثبت کد (commit) در گیت‌هاب در تاریخ ۹ مارس ۲۰۲۱ انجام شد. پس از راه‌اندازی اپلیکیشن در آوریل ۲۰۲۱، شرکت Proximity Labs که یک شرکت تحقیق و توسعه متمرکز بر NEAR است، از بنیاد NEAR کمک‌هزینه‌ای دریافت کرد تا رف فایننس را راه‌اندازی و گسترش دهد.
در اوایل ژوئن ۲۰۲۱، Proximity ساختار DAO مربوط به رف فایننس را راه‌اندازی کرد و اعضای این DAO بر اساس ارزش‌آفرینی، میزان مشارکت و فعالیت‌شان در جامعه (به‌ویژه در تلگرام و دیسکورد) انتخاب شدند.
مرور کلی
رف فایننس یک پلتفرم مالی غیرمتمرکز (DeFi) است که بر بستر بلاک‌چین NEAR فعالیت می‌کند. این پلتفرم کاملاً بدون نیاز به مجوز است و برای استفاده از آن نیازی به واسطه‌های قابل اعتماد وجود ندارد. هدف اصلی آن تمرکززدایی و مقاومت در برابر سانسور است. هر کسی می‌تواند در این پلتفرم توکن‌های خود را معامله کند یا با واریز مقدار برابری از دو نوع توکن پایه، به تأمین‌کننده نقدینگی (Liquidity Provider یا LP) تبدیل شود. در ازای این کار، کاربران توکن‌هایی به نام «توکن نقدینگی» (LP Tokens) دریافت می‌کنند که نمایانگر سهم آن‌ها از کل ذخایر است. این توکن‌ها در هر زمان قابل بازخرید و تبدیل به دارایی‌های اصلی هستند.
اکوسیستم رف فایننس از پنج دسته اصلی کاربر تشکیل شده است: معامله‌گران، تأمین‌کنندگان نقدینگی، سهام‌گذاران (Stakers)، وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان، رأی‌دهندگان و توسعه‌دهندگان.
معامله‌گران می‌توانند توکن‌های NEP-141 را با یکدیگر تعویض کنند.
تأمین‌کنندگان نقدینگی با مشارکت در استخرهای نقدینگی، مشوق‌هایی دریافت می‌کنند.
سهام‌گذاران بخشی از درآمد مشترک پروتکل را به‌صورت نسبی دریافت می‌کنند.
وام‌دهندگان و وام‌گیرندگان می‌توانند نقدینگی دارایی‌های خود را آزاد کنند و در اکوسیستم Near از آن بهره ببرند.
رأی‌دهندگان در تصمیم‌گیری‌ها و تخصیص پاداش‌های نقدینگی مشارکت دارند.
توسعه‌دهندگان نیز می‌توانند مستقیماً با قراردادهای هوشمند رف فایننس ارتباط برقرار کرده و ابزارهایی برای کاربران طراحی کنند، از جمله رابط‌های معاملاتی و استراتژی‌های خرید و فروش.
در مارس ۲۰۲۲، رف فایننس طی یک معامله راهبردی «خارج از بازار» (OTC) با سرمایه‌گذاران حرفه‌ای و فرشتگان سرمایه‌گذار، موفق به جذب ۴.۵ میلیون دلار سرمایه به‌صورت استیبل‌کوین شد. در ازای این مبلغ، ۳٬۶۶۴٬۹۴۳ توکن REF به سرمایه‌گذاران اختصاص یافت. این جذب سرمایه به رهبری شرکت Jump Crypto انجام شد و دیگر سرمایه‌گذاران شامل Alameda Research، Dragonfly Capital، D1 Ventures، OKX BlockDream Ventures، Kucoin Ventures، SevenX Ventures، WOO Network، Move Capital و Puzzle Ventures بودند.
هدف از این جذب سرمایه، تأمین مالی و پوشش هزینه‌های توسعه رف فایننس برای حداقل ۲۴ ماه از زمان شروع، یعنی مارس ۲۰۲۲ بود.
اقتصاد توکنی (توکنومیکس)
توکن $REF، توکن حاکمیتی اکوسیستم رف فایننس است. دارندگان این توکن از طریق مدل اشتراک درآمد پروتکل، پاداش دریافت می‌کنند.
تخصیص توکن‌ها
عرضه کل توکن $REF معادل ۱۰۰ میلیون عدد است و به‌صورت زیر تخصیص یافته است:
- ۶۰٪ برای مشوق‌های نقدینگی
- ۲۰٪ برای خزانه (Treasury)
- ۱۰٪ برای صندوق توسعه
- ۲.۵٪ برای عرضه اولیه (IDO)
- ۲.۵٪ برای تأمین نقدینگی توکن REF
- ۵٪ برای ایردراپ‌ها، شامل:
- ۲٪ ایردراپ استراتژیک
- ۱٪ برای کاربران اولیه
- ۲٪ برای ایردراپ‌های آینده
کاربرد توکن $REF
توکن $REF کاربردهای متعددی در اکوسیستم رف فایننس دارد. کاربران می‌توانند با استیک کردن این توکن از درآمد پروتکل بهره‌مند شوند. همچنین، می‌توان از آن برای مشارکت در استخرهای نقدینگی، فارمینگ، فارمینگ تقویت‌شده (Boosted Farming) و حاکمیت استفاده کرد.
از طریق حاکمیت، کاربران می‌توانند توکن‌های veToken دریافت کنند و از آن‌ها برای رأی‌دادن در پیشنهادات حاکمیتی و تخصیص مشوق‌های نقدینگی بهره ببرند.
پل Rainbow Bridge
رف فایننس از پل بدون نیاز به اعتماد Rainbow Bridge استفاده می‌کند. این پل به کاربران امکان می‌دهد تا توکن‌ها را بین شبکه‌های Ethereum، NEAR و Aurora منتقل کنند. این پل توسط Aurora ساخته و نگهداری می‌شود؛ Aurora راه‌حل مقیاس‌پذیری سازگار با شبکه اتریوم است که بر بستر NEAR ساخته شده است.
همکاری‌ها
Ref Finance × cede.store
در ۲۲ فوریه ۲۰۲۴، Ref همکاری خود با cede.store را اعلام کرد. هدف از این همکاری، فراهم کردن مسیری ساده برای انتقال دارایی‌ها از صرافی‌های متمرکز (CEX) به پروتکل‌های دیفای است.
در این همکاری، کاربران می‌توانند دارایی‌های CEX خود را مستقیماً از طریق کیف‌پول غیرامانی رف فایننس پیگیری، معامله و منتقل کنند.
Ref Finance × Frax Finance
در مارس ۲۰۲۴، رف فایننس اعلام کرد که توکن FRAX متعلق به Frax Finance را به استخرهای نقدینگی خود اضافه کرده است. هدف از این اقدام، تنوع‌بخشی به استخرها و تقویت اکوسیستم NEAR است. همچنین، نقدینگی تازه‌ای برای پشتیبانی از استخرهای Ref و دارایی‌های باثبات Burrow تزریق شد تا تعامل کاربران با اکوسیستم NEAR افزایش یابد.
Ref Finance × Orderly Network
Ref Finance با Orderly Network، که یک زیرساخت معاملاتی بر پایه دفتر سفارش (Orderbook) است، همکاری کرده است. اکنون کاربران می‌توانند توکن REF را واریز کرده و جفت معاملاتی REF/USDC را در WOOFi DEX معامله کنند. هدف این همکاری، ساخت یک پروتکل معاملاتی اومن‌چین (Omnichain) برای انجام تراکنش بین زنجیره‌های EVM و غیر-EVM در یک دفتر سفارش مشترک است.
Ref Finance × Burrow
Ref Finance با پروتکل وام‌دهی Burrow همکاری کرده است. هدف از این همکاری، یکپارچه‌سازی محصولات و جلوگیری از پراکندگی در اکوسیستم دیفای NEAR است. تیم توسعه Ref اکنون مسئول مدیریت Burrow است و متعهد به بهبود مستمر و تعامل جامعه کاربران شده است.
Ref Finance × BlockSec
رف فایننس با شرکت امنیتی BlockSec همکاری کرده است. BlockSec خدمات کامل امنیت بلاک‌چین ارائه می‌دهد و توسط متخصصان دانشگاهی و صنعتی تأسیس شده است. این شرکت با انجام ممیزی‌های مستقل، امنیت رف فایننس را تضمین کرده و به بهبود فرآیندهای داخلی برای ارتقاء ایمنی کمک می‌کند.
Ref Finance × Pikespeak × Mailchain
رف فایننس با پلتفرم‌های Pikespeak و Mailchain برای ارتباط و تعامل امن در اکوسیستم NEAR همکاری کرده است. با استفاده از ابزارهای تحلیلی Pikespeak، Ref می‌تواند کاربران برتر را شناسایی کرده و از طریق Mailchain به کیف پول آن‌ها محتوای اختصاصی ارسال کند.
همچنین، محتوای راهنمای اولیه برای کاربران جدید به‌صورت خودکار ارسال می‌شود و آن‌ها می‌توانند این پیام‌ها را در صندوق پیام Mailchain خود مشاهده کنند. پلتفرم Drop by Pikespeak نیز به پروژه‌ها امکان ارسال ایمیل‌های وب۳ به کاربران بر اساس آدرس کیف پولشان را می‌دهد و داده‌های تحلیلی دقیق برای ارزیابی نتایج هر کمپین ارائه می‌کند.
Ref Finance × Nearblocks
Ref Finance با Nearblocks، مرورگر بلاک‌چین و پلتفرم تحلیل داده‌های اختصاصی شبکه NEAR، همکاری کرده است. Nearblocks در سال ۲۰۲۲ تأسیس شد و هدف آن، فراهم‌سازی دسترسی برابر به داده‌های بلاک‌چین برای جامعه NEAR است. این پلتفرم امکاناتی مانند جستجو، کاوش زنجیره، API و تحلیل‌های جامع را ارائه می‌دهد.
نظرات کاربران