سرمایه‌گذاری بین‌المللی چیست؟
سرمایه‌گذاری بین‌المللی به انتخاب ابزارهای سرمایه‌گذاری جهانی برای ایجاد یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع اشاره دارد. افراد معمولاً به این روش سرمایه‌گذاری می‌کنند تا تنوع سبد خود را افزایش دهند و ریسک سرمایه‌گذاری را بین بازارها و شرکت‌های خارجی پخش کنند.
نکات کلیدی
- سرمایه‌گذاری بین‌المللی شامل خرید اوراق بهادار منتشرشده توسط شرکت‌ها یا دولت‌های خارج از کشور سرمایه‌گذار است.
- این نوع سرمایه‌گذاری سبد را متنوع‌تر کرده، می‌تواند بازده را افزایش دهد و ریسک کلی را کاهش دهد.
- داشتن دارایی‌های خارجی سرمایه‌گذاران را در معرض ریسک‌هایی مانند تغییرات نرخ ارز، نرخ بهره خارجی و رویدادهای ژئوپلیتیکی قرار می‌دهد.
آشنایی با سرمایه‌گذاری بین‌المللی
سرمایه‌گذاری بین‌المللی چیست؟
سرمایه‌گذاری بین‌المللی به انتخاب ابزارهای سرمایه‌گذاری از بازارهای جهانی برای ایجاد یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع اشاره دارد. این روش به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تنوع سبد خود را افزایش دهند، منابع جدیدی برای بازده پیدا کنند و در برخی موارد، ریسک‌های مرتبط با اقتصاد یک کشور خاص را کاهش دهند.
گزینه‌های سرمایه‌گذاری بین‌المللی
سرمایه‌گذاری بین‌المللی امکان دسترسی به ابزارهای متنوعی فراتر از بازارهای داخلی فراهم می‌کند. سرمایه‌گذاران می‌توانند همان گزینه‌های موجود در بازار داخلی، مانند سهام، اوراق قرضه، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، و همچنین قراردادهای اختیار معامله و آتی مرتبط با سرمایه‌گذاری‌ها و ارزهای بین‌المللی را انتخاب کنند.
نکته کلیدی: گرچه اقتصاددانان و مشاوران سرمایه‌گذاری بین‌المللی را توصیه می‌کنند، اما سبدهای سرمایه‌گذاری اغلب تحت تسلط اوراق بهادار داخلی هستند.
انواع گزینه‌های سرمایه‌گذاری بین‌المللی
سرمایه‌گذاران در بازارهای جهانی به مجموعه‌ای از گزینه‌های سرمایه‌گذاری دسترسی دارند. اوراق قرضه دولتی و شاخص‌های سهام بین‌المللی پایه‌ای برای سرمایه‌گذاری جهانی فراهم می‌کنند.
اوراق قرضه دولتی بین‌المللی
دولت‌های جهان برای تأمین بودجه مالی خود اوراق قرضه منتشر می‌کنند. این اوراق به‌صورت اسناد و اوراق قرضه با سررسیدها و نرخ‌های بهره متفاوت عرضه می‌شوند که به مدت سرمایه‌گذاری بستگی دارد. کشورها به سه دسته توسعه‌یافته، نوظهور و مرزی تقسیم می‌شوند تا درک بهتری از اقتصاد و ریسک‌های آن‌ها به دست آید:
- کشورهای توسعه‌یافته: اقتصادهای پیشرفته با ریسک کمتر.
- کشورهای نوظهور و مرزی: فرصت‌های بلندمدت برای سرمایه‌گذاری به دلیل توسعه اقتصاد و زیرساخت‌ها، اما با ریسک بالاتر.
رتبه‌بندی اعتباری کشورها، که توسط مؤسسات رتبه‌بندی ارائه می‌شود، به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا ریسک سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه را ارزیابی کنند. فهرست این رتبه‌بندی‌ها به‌صورت آنلاین در دسترس است.
شاخص‌های بین‌المللی
در بازارهای سهام، شاخص‌های بین‌المللی پایه‌ای برای سرمایه‌گذاری فراهم می‌کنند. برای دسترسی به بازارهای جهانی، سرمایه‌گذاران می‌توانند به صندوق‌های شاخص جهانی مانند شاخص جهانی FTSE All Cap یا صندوق شاخص کل سهام جهان ونگارد روی آورند. این صندوق‌ها شامل سهام شرکت‌هایی از سراسر جهان هستند.
شاخص‌ها همچنین بازارهای سهام را به سه دسته تقسیم می‌کنند:
- بازارهای توسعه‌یافته: کم‌ریسک‌تر به دلیل زیرساخت‌های مالی پیشرفته.
- بازارهای نوظهور: پرریسک اما با پتانسیل بازده بالا به دلیل رشد اقتصادی.
- بازارهای مرزی: پرریسک‌تر و در مراحل اولیه توسعه.
شرکت MSCI یکی از ارائه‌دهندگان برجسته شاخص‌های بین‌المللی است که شامل شاخص‌هایی مانند شاخص کل جهان MSCI، شاخص EAFE MSCI، شاخص بازارهای نوظهور MSCI و شاخص بازارهای مرزی MSCI می‌شود.
ریسک‌های مرتبط با سرمایه‌گذاری بین‌المللی
هر نوع سرمایه‌گذاری با ریسک همراه است و سرمایه‌گذاری بین‌المللی ممکن است شامل موارد زیر باشد:
- نوسانات نرخ ارز: تغییرات در ارزش ارزهای خارجی، که به آن ریسک نرخ ارز نیز گفته می‌شود.
- تغییرات ارزش بازار: نوسانات قیمت ابزارهای سرمایه‌گذاری، یا ریسک قیمت.
- تغییرات نرخ بهره خارجی: نوسانات در نرخ‌های بهره کشورهای دیگر.
- رویدادهای سیاسی، اقتصادی و اجتماعی: تحولات مهم در کشورها که می‌توانند بر سرمایه‌گذاری تأثیر بگذارند.
- نقدینگی پایین‌تر: دشواری در خرید یا فروش سریع دارایی‌ها در بازارهای خارجی.
- دسترسی محدود به اطلاعات: کمبود اطلاعات کلیدی درباره شرکت‌ها یا بازارهای خارجی.
- تفاوت در قوانین و رویه‌های بازار: ریسک‌های ناشی از تفاوت در مقررات و عملیات بازارهای کشورهای مختلف.
نظرات کاربران