سری ۲۴ یک آزمون و مجوز است که به دارندگان آن اجازه نظارت و مدیریت فعالیت‌های شعبه در یک کارگزار-دلال را می‌دهد. این آزمون همچنین به عنوان آزمون صلاحیت مدیر عمومی اوراق بهادار شناخته می‌شود و برای آزمایش دانش و شایستگی کاندیداهایی طراحی شده که هدفشان دستیابی به جایگاه مدیر اوراق بهادار سطح ورودی است. فعالیت‌های نظارتی مجاز پس از قبولی در آزمون شامل رعایت مقررات بر فعالیت‌های معاملاتی و بازارسازی، تعهد، و تبلیغات است.
نکات کلیدی
- آزمون سری ۲۴ برای صلاحیت مدیریت فعالیت‌های شعبه گرفته می‌شود.
- FINRA پیش‌نیازهای اخذ سری ۲۴ را جزئیات می‌دهد، که شامل چندین آزمون سرمایه‌گذاری مانند سری ۷ و سری ۷۹ است.
- آزمون سری ۲۴ شامل ۱۵۰ سؤال امتیازدار است.
- نظارت بر فعالیت‌های عمومی کارگزار-دلال بخش آزمون با بیشترین تعداد سؤال است.
- این آزمون بسیار دشوار است.
نحوه عملکرد سری ۲۴
آزمون سری ۲۴ توسط سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) اداره می‌شود و موضوعاتی مانند اوراق بهادار شرکتی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری املاک و مستغلات (REITs)، معاملات، حساب‌های مشتری، و راهنماهای نظارتی را پوشش می‌دهد. برای صلاحیت ثبت مدیر، کاندیدا باید آزمون سری ۲۴، آزمون اصول ضروری صنعت اوراق بهادار (SIE)، و یکی از پنج آزمون صلاحیت سطح نماینده زیر را با موفقیت بگذراند: سری ۷، ۵۷، ۷۹، ۸۲، یا ۸۶/۸۷. کاندیداها همچنین می‌توانند آزمون‌های سری ۲۴ و سری ۱۶ را بگذرانند اما نه SIE و صلاحیت ثبت مدیر تحقیقاتی را کسب کنند.
آزمون سری ۲۴
آزمون شامل ۱۵۰ سؤال امتیازدار و ۱۰ سؤال بدون امتیاز است، با سؤال‌های بدون امتیاز که به طور تصادفی در طول آزمون توزیع شده‌اند. برای قبولی، کاندیدا باید حداقل ۱۰۵ سؤال از ۱۵۰ سؤال امتیازدار را به درستی پاسخ دهد. این معادل امتیاز ۷۰% است. مدیر آزمون ماشین‌حساب الکترونیکی و تخته‌های پاک‌شدنی و مارکرها را ارائه می‌دهد. هیچ ماشین‌حساب، مرجع یا مواد مطالعاتی دیگری در اتاق آزمون مجاز نیست.
کاندیداها حداکثر ۳ ساعت و ۴۵ دقیقه زمان برای تکمیل آزمون دارند. یک شرکت عضو FINRA یا سایر شرکت‌های قابل اعمال می‌تواند کاندیدا را برای آزمون ثبت کند با تکمیل فرم U4 و پرداخت هزینه آزمون ۱۲۰ دلار.
ملاحظات خاص
محتوای سری ۲۴ به پنج عملکرد شغلی اصلی که مدیر عمومی اوراق بهادار به طور منظم در کار برای کارگزار-دلال درگیر است، گروه‌بندی شده است. این عملکردهای شغلی شامل:
- نظارت بر ثبت کارگزار-دلال و فعالیت‌های مدیریت پرسنل (۹ سؤال): شامل الزامات نظارتی و معافیت‌ها، تفاوت‌های بین ثبت‌های مختلف، استخدام و ثبت افراد مرتبط، و نگهداری ثبت‌ها.
- نظارت بر فعالیت‌های عمومی کارگزار-دلال (۴۵ سؤال): شامل توسعه، پیاده‌سازی و به‌روزرسانی سیاست‌های شرکت؛ رویه‌های نظارتی نوشته‌شده؛ و کنترل‌ها. همچنین شامل نظارت بر رفتار افراد مرتبط؛ اقدام انضباطی؛ نظارت بر جبران؛ و توسعه، ارزیابی و ارائه محصولات و خدمات.
- نظارت بر فعالیت‌های مرتبط با مشتریان خرده‌فروشی و نهادی (۳۲ سؤال): شامل نظارت بر باز کردن حساب‌های جدید و نگهداری حساب‌های موجود، و همچنین نظارت بر تعاملات سخنرانی و سایر ارتباطات عمومی. علاوه بر این، شامل بررسی تراکنش‌ها، توصیه‌ها، و فعالیت حساب برای افشای مناسب.
- نظارت بر فعالیت‌های معاملاتی و بازارسازی (۳۲ سؤال): شامل نظارت بر ورود، هدایت و اجرای سفارش، و همچنین رزرو و تسویه مناسب معاملات، و بررسی اجرای معاملات برای رعایت.
- نظارت بر بانکداری سرمایه‌گذاری و تحقیق (۳۲ سؤال): شامل توسعه و نگهداری سیاست‌ها، رویه‌ها، و کنترل‌های مرتبط با فعالیت‌های بانکداری سرمایه‌گذاری و تحقیق. همچنین شامل بررسی و تأیید افشای سرمایه‌گذار، کتاب‌های فروش، و مواد بازاریابی.
آزمون سری ۲۴ چقدر سخت است؟
سری ۲۴ آزمون بسیار سختی است. اگرچه نرخ‌های قبولی یا ارقام رسمی وجود ندارد، جستجوی سریع فروم‌هایی از کسانی که آزمون را داده‌اند را می‌آورد و اجماع کلی این است که یکی از سخت‌ترین آزمون‌های مالی است و نیاز به تعهد زمانی جدی برای مطالعه و درک عمیق دانش مورد نیاز برای دستیابی به امتیاز قبولی ۷۰% دارد.
نرخ قبولی سری ۲۴ چیست؟
نرخ قبولی برای سری ۲۴ منتشر نشده است. با این حال، بسیاری از کسانی که برای آزمون می‌نشینند، آن را بسیار دشوارتر از آزمون‌های پیش‌نیاز در نظر می‌گیرند. این دلیل است که دوره‌های آمادگی مطالعه و خود FINRA دوره زمانی گسترده‌ای برای آماده‌سازی برای آزمون شدید توصیه می‌کند.
الزامات برای دریافت زمان اضافی در آزمون سری ۲۴ چیست؟
اطلاعاتی در وب‌سایت FINRA در مورد زمان اضافی برای آزمون سری ۲۴ وجود ندارد. با این حال، آن به گونه‌ای طراحی و ساختار یافته که شرکت‌کنندگان در آزمون باید زمان کافی برای پاسخ به تمام سؤالات و بازگشت به سؤالاتی که از دست داده‌اند یا تردید در آن‌ها داشته‌اند، داشته باشند.
آیا به سری ۷۹ نیاز دارم اگر سری ۲۴ داشته باشم؟
بله، آزمون سری ۷۹ یکی از پیش‌نیازهای است که باید قبل از قبولی در آزمون سری ۲۴ گرفته شود. شما همچنین می‌توانید SIE و سری ۷، SIE و سری ۵۷، SIE و سری ۸۲، و SIE و سری ۸۶ و ۸۷ را بگیرید. شما همچنین می‌توانید SIE و مکمل را نادیده بگیرید و سری ۱۶ را به عنوان پیش‌نیاز مستقل بنشینید. اگر فقط سری ۷۹ و SIE داشته باشید، ثبت مدیر که قادر به کسب آن خواهید بود، مدیر بانکداری سرمایه‌گذاری (BP) است.
خلاصه نهایی
آزمون سری ۲۴ آزمون دشواری است که نیازمند پیش‌نیازهای قابل توجه قبل از اینکه کاندیدا بتواند برای آزمون بنشیند. کاندیدا نیاز به حمایت از یک عضو FINRA یا سازمان تنظیم خود-تنظیم قابل اعمال دیگر دارد. کسانی که تصمیم به پیگیری آزمون می‌گیرند، برای تنظیم رعایت برای تبلیغات، بازارسازی، معاملات، و تعهد این کار را انجام می‌دهند.
نظرات کاربران