تتر و ورود به بازار وام‌دهی؛ چگونه ۲۳ میلیارد دلار طلای توکنیزه‌شده قفل نقدینگی را می‌شکند؟

به گزارش شبکه اطلاع‌رسانی طلا و ارز تتر ذخایر طلای ۲۳ میلیارد دلاری خود را با وام‌های مبتنی بر شمش طلا به کار می‌گیرد.

ناشر این استیبل‌کوین در حال گسترش استراتژی طلای توکنیزه‌شده خود است و به دارندگان توکن XAUT اجازه می‌دهد تا با وثیقه‌گذاری شمش‌های خود وام دریافت کنند؛ اقدامی که مشابه وام‌دهی با وثیقه بیت‌کوین است و نیازی به فروش دارایی پایه ندارد.

تتر با ارائه محصول توکنیزه‌شده خود یعنی تتر گلد (Tether Gold - XAUT) به پلتفرم وام‌دهی ارزهای دیجیتال لدن (Ledn)، استفاده از ذخایر ۲۳ میلیارد دلاری طلای خود را گسترش داده است.

شرکت لدن اعلام کرد که پشتیبانی از XAUT را در کنار بیت‌کوین (BTC) و استیبل‌کوین تتر (USDT) به پلتفرم خود اضافه می‌کند و انتظار می‌رود امکان دریافت وام با وثیقه XAUT تا اواخر سال جاری میلادی فراهم شود.

تتر در تلاش است تا یکی از بزرگ‌ترین ذخایر طلای خصوصی در جهان را درآمدزا کند. این شرکت ناشر استیبل‌کوین می‌گوید که حدود ۲۳ میلیارد دلار شمش فیزیکی به عنوان پشتوانه XAUT در اختیار دارد که هر توکن نمایانگر یک اونس تروا طلا است و در خزانه‌هایی در سوئیس نگهداری می‌شود.

وام‌دهی با پشتوانه طلا به طور سنتی در حیطه اختیارات بانک‌های مرکزی، موسسات مالی بزرگ و دلالان شمش بوده است. با این حال، تتر و لدن استدلال می‌کنند که با توکنیزه کردن طلای فیزیکی، این دارایی می‌تواند عملکردی شبیه به بیت‌کوین به عنوان یک وثیقه دیجیتال داشته باشد و بدون نیاز به فروش، نقدینگی را برای صاحبانش آزاد کند.

این اقدام از مدلی پیروی می‌کند که لدن برای چندین سال در وام‌های با پشتوانه بیت‌کوین استفاده کرده است. لدن اعلام کرد که وثیقه مشتریان همچنان با نسبت ۱:۱ نگهداری می‌شود و برای وام دادن به دیگران یا ایجاد سود استفاده نخواهد شد. این شرکت با این کار به دنبال ایجاد تمایز بین خدمات خود و عملکرد رقبای پیشینش است که در زمستان کریپتو سال ۲۰۲۲ ورشکست شدند.

پائولو آردوینو (Paolo Ardoino)، مدیرعامل تتر، در بیانیه‌ای اظهار داشت:

«همان‌طور که دارایی‌های دیجیتال به بخش مهم‌تری از اقتصاد جهانی تبدیل می‌شوند، تقاضا برای راهکارهایی که مالکیت بلندمدت را با انعطاف‌پذیری مالی ترکیب می‌کنند نیز در حال افزایش است.»

این حرکت جدیدترین نمونه از تلاش تتر برای بهره‌گیری از سود حاصل از USDT (بزرگ‌ترین استیبل‌کوین جهان) جهت گسترش فعالیت‌های خود فراتر از کسب‌وکار اصلی‌اش است. این شرکت در چند سال گذشته تلاش کرده تا خود را به یک گروه گسترده‌تر فناوری و زیرساختی در حوزه‌های مالی، انرژی و هوش مصنوعی تبدیل کند.

بخش کلیدی از این استراتژی، ایجاد یک کسب‌وکار قابل‌توجه در حوزه طلا بوده است. در کنار رشد XAUT، تتر حدود ۱۴۰ تن متریک شمش فیزیکی انباشته کرده که آن را به یکی از بزرگ‌ترین شرکت‌های دارنده طلا در جهان تبدیل می‌کند. این شرکت همچنین در بازار فلزات گران‌بها (Gold.com) سرمایه‌گذاری کرده و با شرکت تامین مالی ارزهای دیجیتال آنتالفا (Antalpha) برای گسترش استفاده از XAUT در وام‌دهی و بازخرید فیزیکی شریک شده است.

فراتر از فلزات گران‌بها، تتر در پروژه‌های استخراج بیت‌کوین و انرژی‌های تجدیدپذیر نیز سرمایه‌گذاری کرده است و در عین حال، به عنوان بخشی از یک تلاش گسترده‌تر برای ورود به فناوری‌های محاسباتی، از ارائه‌دهنده زیرساخت‌های هوش مصنوعی نورترن دیتا پشتیبانی می‌کند.