به گزارش شبکه اطلاع‌رسانی طلا و ارز، فردی که با ادعای فعالیت حرفه‌ای در بازارهای فارکس و ارزهای دیجیتال اعتماد ده‌ها سرمایه‌گذار را جلب کرده بود، روز سه‌شنبه ۱۱ اوت (۲۰ مرداد) در بوشهر دستگیر شد. بر اساس گزارش‌های منتشرشده، ارزش دارایی‌های برداشت‌شده از کیف پول‌های دیجیتال قربانیان به حدود ۲۰۰۰ میلیارد تومان می‌رسد؛ رقمی که بخشی از آن هنوز قابل ردیابی نیست.
این عدد برای مخاطب عادی چه معنایی دارد؟ ۲۰۰۰ میلیارد تومان معادل حدود ۲۰ هزار میلیارد ریال است؛ رقمی نزدیک به بودجه سالانه چند شهرداری متوسط کشور. بخش بزرگی از این مبلغ از حساب افرادی خارج شده که تصور می‌کردند سرمایه‌شان در حال رشد است، نه در حال خروج از کیف پول شخصی‌شان.
روش کلاهبرداری: اعتماد جای مدرک را گرفت
طبق گزارش‌ها، این فرد خود را مدیر یک تیم ترید در بازار فارکس و ارز دیجیتال معرفی می‌کرد و به سرمایه‌گذاران وعده سودهای ماهانه بالا می‌داد. برای اجرای معاملات، دسترسی مستقیم به کیف پول‌های دیجیتال قربانیان را می‌گرفت؛ همان مرحله‌ای که در بیشتر کلاهبرداری‌های مشابه، نقطه بازگشت‌ناپذیر محسوب می‌شود. وقتی کاربری کلید خصوصی یا دسترسی کامل کیف پول را به شخص ثالث می‌دهد، عملاً مالکیت دارایی را به او منتقل کرده است.
بر پایه همین گزارش‌ها، او بخشی از دارایی‌ها را طی مدت کوتاهی نقد و از دسترس صاحبان اصلی خارج کرد و پیش از شناسایی کامل هویتش، متواری شد. ردیابی چنین تراکنش‌هایی در بازار ارزهای دیجیتال، به دلیل ماهیت غیرمتمرکز و بدون واسطه این بازار، معمولاً زمان‌بر و پیچیده است.
چرا این پرونده هشدار جدی برای سرمایه‌گذاران است؟
وعده سود ثابت و بالا از محل ترید، در ادبیات مالی «الگوی شبه‌پانزی» نامیده می‌شود؛ یعنی پرداخت سود قربانیان قبلی از محل سرمایه قربانیان جدید، نه از محل سود واقعی معاملات. نبود نظارت رسمی بر بسیاری از کانال‌ها و گروه‌های آموزش ترید، تشخیص این الگو را برای کاربر عادی دشوار می‌کند.
کارشناسان بازار بارها تأکید کرده‌اند که اشتراک‌گذاری کلید خصوصی یا عبارت بازیابی کیف پول با هر شخص یا سرویس، حتی با عنوان «مدیریت سرمایه» یا «ترید تخصصی»، ریسک از دست رفتن کامل دارایی را به همراه دارد. تفاوت میان یک صرافی یا کارگزار دارای مجوز و یک فرد ادعاکننده سود تضمینی، همین نکته ساده است: دسترسی مستقیم به دارایی هرگز نباید واگذار شود.
پرونده‌های مشابه در ماه‌های اخیر در کشورهای مختلف نیز گزارش شده‌اند؛ رشد سریع بازار ارزهای دیجیتال و جذابیت بازدهی‌های وعده‌داده‌شده، این بازار را به هدف مکرر کلاهبرداری‌های سازمان‌یافته تبدیل کرده است.
نظرات کاربران