با ارجاع 271 پرونده تخلف ارزی
اقتصاد ایران: بانک مرکزی و مرکز اطلاعات مالی با مسدودسازی حساب‌های مشکوک، فاز عملیاتی پاک‌سازی شبکه بانکی را آغاز کردند.
این نهاد با بهره‌گیری از ظرفیت‌های قانونی قانون جدید بانک مرکزی و همکاری تنگاتنگ با وزارت امور اقتصادی و دارایی و دستگاه قضایی، «نظارت هوشمند» را جایگزین رویکردهای سنتی کرده است تا شریان‌های غیرشفاف مالی که در حوزه‌هایی نظیر ارز، فلزات گرانبها و رمزارزها فعال هستند را مسدود کند.
شکار تراکنش‌های مشکوک؛ شبکه بانکی در محاصره نظارت هوشمند
نخستین گام در این «جراحی بزرگ»، رصد دقیق و شناسایی الگوهای رفتاری مشکوک است. بانک مرکزی با استناد به بند «ب» ماده 42 قانون بانک مرکزی، فهرست اشخاص مظنون به اخلال در بازارهای پایه را احصا کرده و اسامی آنان را برای تشکیل پرونده‌های قضایی مستقیم به دادستان کل کشور ارجاع داده است.
در این فرآیند، هیچ حاشیه امنی برای فعالیت‌های غیرشفاف در خرید و فروش ارز یا طلا وجود ندارد؛ چرا که تمامی تراکنش‌های بانکی در این حوزه‌ها با ضوابط سخت‌گیرانه «شفاف‌سازی تراکنش‌ها» پایش می‌شود.
مسدودسازی و حذف از چرخه؛ مجازات فوری برای اخلال‌گران
به این ترتیب می‌توان گفت که رویکرد بانک مرکزی دیگر صرفاً محدود به «هشدار» نیست. بر اساس بند «الف» همان قانون و با همکاری مرکز اطلاعات مالی (FIU)، حساب‌های بانکی اشخاصی که رفتارهای مشکوک مالی داشته‌اند، بلافاصله مسدود شده و محدودیت‌های شدید خدماتی بر آن‌ها اعمال گردیده است.
این افراد که بر اساس مواد 83 الی 85 آیین‌نامه مبارزه با پولشویی در فهرست مظنونین قرار گرفته‌اند، عملاً از دسترسی به شبکه خدمات بانکی رسمی محروم شده‌اند؛ اقدامی که به‌مثابه «حبس مالی» برای جلوگیری از تداوم اخلال در بازارهای ارز و دارایی‌های پرریسک تلقی می‌شود.
خط‌ونشان برای مدیران متخلف؛ بازرسی‌های سرزده از شعب
تحول بنیادین در این راهبرد، حرکت از «نظارت سیستمی» به «بازرسی میدانی» است. بازرسان بانک مرکزی علاوه بر پایش داده‌محور، به‌صورت حضوری از شعب بانکی بازرسی‌های ویژه انجام می‌دهند تا قصور یا تقصیر احتمالی در مبدأ وقوع تخلف را ریشه‌یابی کنند.
نتایج این سخت‌گیری‌ها در ماه جاری مشهود بوده است: صدور جرایم نقدی برای 10 بانک متخلف و ارجاع پرونده‌های آنان به هیئت انتظامی بانک‌ها. علاوه بر این، با مسئولان شعبی که در انجام وظایف خود قصور کرده‌اند، بدون اغماض در هیئت‌های رسیدگی به تخلفات اداری برخورد قانونی صورت گرفته است.
هشدار نهایی به مدیران ارشد؛ مماشات با پولشویی پایان یافت
پیام صریح بانک مرکزی به بدنه مدیریتی شبکه بانکی کشور شفاف است: مسئولیت مستقیم رصد و پایش تراکنش‌های مشتریان با مدیران ارشد بانک‌هاست. در شرایط کنونی اقتصادی، هرگونه کوتاهی در جلوگیری از سوءاستفاده‌های مالی، نه به‌عنوان یک سهل‌انگاری اداری، بلکه به‌عنوان یک «خلف قانون» تلقی شده و مدیران خاطی با شدیدترین برخوردهای قانونی پیش‌بینی‌شده در قانون مبارزه با پولشویی روبه‌رو خواهند شد.
این نهاد تأکید کرده است که با استفاده از تمامی ظرفیت‌های اجرایی خود، امنیت بازارهای پول و سرمایه را در برابر دست‌اندازی‌های پول‌شویانه تضمین خواهد کرد.
شکست ترامپ در دادگاه بر سر فعالیت نیروگاه زغال‌سنگ میشیگان
عقب‌نشینی آمریکا از حمایت هوایی نفتکش‌ها در تنگه هرمز
توصیه مهم رئیس اتحادیه به مردم/برای خرید موبایل عجله نکنید
تصاویری از کشتی‌ها و نفتکش‌های ایرانی آسیب‌دیده در خلیج فارس +عکس
قیمت تتر از قله ۲۳۷ هزار تومانی عقب نشست | بیت‌کوین در کانال ۷۷ هزار دلار ماند
چین میانجی ایران و آمریکا می‌شود؟ | درخواست ویژه شی جین‌پینگ از اعضای بریکس | همکاری پکن با اعضای بریکس برای تحقق صلح در خاورمیانه
ادعای سنتکام درباره تداوم محاصره دریایی ایران
حرکت خلاف جهت قیمت طلا و ارز | رکورد تازه دلار درآغاز هفته | طلا ۲۴.۱ میلیون شد، سکه دو کانال پایین آمد
خبر مهم درباره تهران و مسقط/ تنگه هرمز باز می‌شود؟
ارسال مقالات علمی هم تحریم شد
تماس تلفنی عراقچی و بدر البوسعیدی در بحبوحه تحولات منطقه‌ای
موافقت عراق با درخواست ایران/ تحقیقات مشترک درباره کشف سکوهای پرتاب پهپاد آغاز شد
تغییرات کارت ملی جدید اعلام شد
واکنش زیدآبادی به جلسه روز دوشنبه ایران و عمان/ اگر قرار به تداوم بسته ماندن تنگه باشد...
خبر جدید مهاجرانی از تغییرات سهمیه و قیمت بنزین/ جزئیات اعلام شد
این بازیکن بازی پرسپولیس را لغو کرد
زلزله شبانه این مناطق کشور را لرزاند
حرکت خلاف جهت قیمت طلا و ارز | رکورد تازه دلار در روز آغاز هفته؛ قیمت به کانال ۲۳۶ هزار تومان رسید | طلا ۲۴.۱ میلیون شد؛ سکه دو کانال پایین آمد
کلیه حقوق مادی و معنوی این سایت متعلق به هلدینگ فرهنگی،اقتصادی و رسانه ای اکو می باشد و استفاده از مطالب با ذکر منبع بلامانع است .
نظرات کاربران