به گزارش شبکه اطلاع‌رسانی طلا و ارز، مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی روز سه‌شنبه، ۲۲ سپتامبر (۳۱ شهریور) از شناسایی ۳۵۰ فعال در حوزه رمزارز و دارایی‌های مجازی با گردش مالی ۱۵۰ همتی خبر داد. این رقم که معادل ۱۵۰ هزار میلیارد تومان است، در تحلیل‌های ضدپولشویی این نهاد ثبت شده و نشان می‌دهد بخشی از تراکنش‌های رمزارزی کشور اکنون زیر نظارت مستقیم قرار دارد.
بر اساس این گزارش، حوزه رمزارز و دارایی‌های مجازی یکی از بخش‌های نوظهور و پرمخاطره از منظر پولشویی شناخته می‌شود. پولشویی به معنای تبدیل عواید حاصل از فعالیت‌های نامشروع به دارایی‌هایی با ظاهر قانونی است؛ رمزارزها به دلیل سرعت انتقال و پیچیدگی رهگیری، بستر مناسبی برای این کار فراهم می‌کنند.
چرا این آمار برای کاربران عادی اهمیت دارد
گسترش فعالیت صرافی‌های رمزارزی در سال‌های اخیر، مسیر تازه‌ای برای سرمایه‌گذاری خانوارها باز کرده است. افزایش نظارت به این معناست که صرافی‌ها احتمالاً احراز هویت و ثبت تراکنش را جدی‌تر می‌گیرند. کاربرانی که تراکنش‌های نامتعارف یا بدون مدارک شفاف دارند، در معرض ریسک مسدودشدن حساب یا توقف برداشت قرار می‌گیرند.
کدام ویژگی‌های رمزارز ریسک پولشویی را بالا می‌برد
غیرمتمرکز بودن شبکه‌های رمزارزی، امکان انتقال دارایی بدون واسطه بانکی را فراهم می‌کند؛ این یعنی رهگیری مسیر پول برای نهادهای نظارتی دشوارتر از تراکنش‌های بانکی معمول است. سرعت بالای تسویه و امکان جابه‌جایی ارزش در سطح جهانی نیز باعث می‌شود گردش مالی در این بازار به سرعت رشد کند، بدون آنکه لزوماً همه حلقه‌های آن شفاف باشد.
برای درک بزرگی رقم ۱۵۰ همتی، کافی است آن را با گردش ماهانه بخشی از صرافی‌های داخلی مقایسه کرد؛ این عدد چند برابر مجموع تراکنش‌های رسمی‌شده در برخی از پلتفرم‌های شناخته‌شده داخلی است. چنین حجمی از سرمایه، اگر بدون نظارت باقی بماند، می‌تواند اثر مستقیم بر ثبات بازار دارایی‌های دیجیتال داشته باشد.
مرکز اطلاعات مالی اعلام کرده رصد این فعالان ادامه دارد و داده‌ها به‌صورت مستمر به‌روزرسانی می‌شود. محتمل‌ترین سناریو از نگاه کارشناسان، افزایش الزامات احراز هویت و گزارش‌دهی تراکنش در صرافی‌های رمزارزی داخلی است.
این اقدام در ادامه روند چندساله نهادهای اقتصادی برای ساماندهی بازار دارایی‌های دیجیتال در ایران قرار دارد. تدوین مقررات دقیق‌تر برای صرافی‌ها و کیف‌پول‌های رمزارزی، از جمله موضوعاتی است که در سال‌های اخیر بارها مطرح شده اما هنوز به چارچوب نهایی نرسیده است.
نظرات کاربران