گزارش تازه پلیس اسپانیا نشان می‌دهد کیف‌پول‌های وابسته به آربیستار، میان ژانویه و مارس ۲۰۲۱، بیش از ۲۰ هزار بیت‌کوین جابه‌جا کرده‌اند. ارزش این مقدار امروز حدود ۱٫۶ میلیارد دلار است و ردیابی پول سرمایه‌گذاران ادامه دارد.
مدیرعامل بانک آمریکا به یکی از پرهزینه‌ترین چالش‌های بانکداری، یعنی مقررات ضدپولشویی و جریمه‌های سنگین آن، واکنش نشان داد. این بحث بر هزینه خدمات بانکی، سرعت افتتاح حساب و ریسک سهام بانک‌ها اثر مستقیم دارد.
وزارت خزانه‌داری آمریکا بانک آمریکا را به دلیل نقض قوانین مبارزه با پولشویی و تحریم‌ها به پرداخت بیش از ۱.۲۱ میلیارد دلار ملزم کرد. این تصمیم سخت‌گیری بانک‌های جهان در نقل‌وانتقال پول بین‌المللی را دوباره پررنگ می‌کند.
بانک آمریکا، دومین بانک بزرگ ایالات متحده، به‌دلیل کاستی در کنترل‌های مبارزه با پولشویی باید ۱٫۲ میلیارد دلار جریمه بپردازد. این رقم نشان می‌دهد ناظران آمریکایی برای خطاهای نظارتی بانک‌های بزرگ همچنان هزینه سنگینی تعیین می‌کنند.
دادگاه عالی بریتانیا حکم داد که درباره مالکیت ۶۱ هزار بیت‌کوین توقیف‌شده باید بر پایه قانون چین تصمیم گرفت. این حکم ممکن است سهم حدود ۱۶ هزار سرمایه‌گذار چینی را به اصل سرمایه و سود آن محدود کند.
بانک مرکزی خرید و فروش برخط طلا در نئوبانک‌هایی مانند بلوبانک و کیوبانک را ممنوع کرد. کاربرانی که از این مسیر طلا خریده‌اند، حالا منتظرند سازوکار تسویه دارایی‌شان روشن شود.
زیان مشکوک دارندگان کیف پول‌های سخت‌افزاری لجر به ۹۳٫۴ میلیون دلار در ۴۷۱ نشانی رسیده است. تحلیلگران محتمل‌ترین علت را دستکاری دستگاه‌ها پیش از رسیدن به دست خریدار می‌دانند.
بانک مرکزی می‌خواهد شمار حساب‌های بانکی کشور را از حدود ۶۵۰ میلیون به ۳۰۰ میلیون برساند. اجرای این برنامه یعنی بیش از نیمی از حساب‌های فعلی بسته یا ادغام می‌شود و نظارت بر تراکنش‌ها سخت‌گیرانه‌تر خواهد شد.
بانک مرکزی می‌گوید سقف ۱۰ حساب بانکی برای هر فرد را اعلام نکرده است. بنابراین دارندگان چند حساب فعلاً با محدودیت رسمی تازه‌ای روبه‌رو نیستند. با این حال، کاهش حساب‌های مازاد و مقابله با حساب‌های اجاره‌ای همچنان در دستور کار این نهاد است.
۱۷۰۰ صندوق قرض‌الحسنه بدون مجوز در فهرست پرخطر شورای عالی مقابله با پولشویی قرار گرفتند. این تصمیم بخشی از تلاش برای پوشش خلأ نظارتی است و برای اعضا و سپرده‌گذاران این صندوق‌ها اهمیت مستقیم دارد.
صندوق‌های قرض‌الحسنه‌ای که بدون مجوز بانک مرکزی کار کنند، در فهرست مظنونان به پولشویی قرار می‌گیرند و با محدودیت‌های قانونی روبه‌رو می‌شوند. این تصمیم بر سپرده و وام اعضای این صندوق‌ها اثر مستقیم دارد.
مرکز اطلاعات مالی دامنه رصد بازار رمزارز را از تراکنش‌های حساب بانکی به داده‌های روی بلاکچین گسترش داده است. در این رصد، گردش مالی حدود ۱۵۰ همت بررسی می‌شود و مسیر پول کاربران از ورود به صرافی تا کیف پول قابل پیگیری‌تر خواهد شد.
مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی از شناسایی ۳۵۰ فعال در بازار رمزارز با گردش مالی ۱۵۰ همتی خبر داد. این رقم معادل ۱۵۰ هزار میلیارد تومان است و نشان می‌دهد نظارت بر صرافی‌های دیجیتال برای مقابله با پولشویی جدی‌تر شده است.
مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد ۳۵۰ فعال بازار رمزارز را شناسایی کرد که در مجموع بیش از ۱۵۰ هزار میلیارد تومان گردش مالی داشتند، اما هیچ‌کدام پرونده مالیاتی ثبت نکرده بودند. این یافته می‌تواند سرآغاز فشار جدی برای شمول مالیات بر معاملات رمزارزها در ایران باشد.
بانک مرکزی اعلام کرد هیچ صرافی رمزارزی را تأیید نکرده و بر فعالیت آن‌ها نظارتی ندارد. این اعلام همزمان با هشدار مجلس درباره خطر پولشویی در بازار رمزارزها، وضعیت حقوقی کاربران این صرافی‌ها را نامشخص‌تر کرده است.
مدیر اداره مجوزهای بانک مرکزی رسماً اعلام کرد این نهاد هیچ نظارتی بر صرافی‌های رمزارزی ندارد و به آن‌ها مجوز نمی‌دهد. این اظهارات همزمان با هشدار یک عضو کمیسیون اقتصادی مجلس درباره خطر پولشویی در این بازار مطرح شد.
به گزارش وال‌استریت‌ژورنال، شین کاپلن، مدیرعامل پلتفرم پیش‌بینی بازار پالی‌مارکت، هشدارها درباره تلاش کلاهبرداران برای پولشویی بیش از ۱۰ میلیون دلار از طریق کارت‌های بانکی سرقتی را نادیده گرفت. این پلتفرم اکنون همزمان با برنامه عرضه اولیه سهام، صف مدیران ارشد خود را تقویت می‌کند.
بانک مرکزی به بانک‌ها و مؤسسات اعتباری دستور داد تراکنش‌های مشکوک به پولشویی را دقیق‌تر رصد و حساب‌های مظنون را مسدود کنند. این تصمیم بازتاب گسترده‌ای در میان کاربران داشت و نگرانی از مسدودشدن حساب افراد عادی را نیز به همراه آورد.
بانک مرکزی به شبکه بانکی کشور دستور داد شعبه‌هایی با ریسک بالای تراکنش‌های ارزی و طلا را به‌صورت ویژه بازرسی کنند. این تصمیم می‌تواند نظارت بر جابه‌جایی سرمایه در بازار ارز و سکه را تنگ‌تر کند.
بانک مرکزی رصد ۳۰۰ هزار میلیارد تومان تراکنش مشکوک در شبکه بانکی را آغاز کرد. بخش قابل‌توجهی از این گردش مالی از مسیر حساب‌های اجاره‌ای عبور کرده است.
بانک مرکزی از شناسایی افرادی خبر داد که تا ۱۳۰ حساب بانکی وکالتی برای پولشویی در اختیار داشته‌اند. این نهاد اعلام کرد مسئولیت شناسایی چنین تخلفاتی بر عهده همه سطوح بانک‌ها، از مدیران ارشد تا کارکنان شعبه‌هاست.
بانک مرکزی اعلام کرد تمام بانک‌ها و موسسات اعتباری کشور، از مدیران ارشد تا کارکنان شعب، در اجرای قوانین مبارزه با پولشویی پاسخگو هستند. این هشدار می‌تواند به معنای بررسی دقیق‌تر تراکنش‌های مشتریان و افزایش الزامات هویت‌سنجی در شعب باشد.
بانک مرکزی حجم قابل‌توجهی از تراکنش‌های بانکی به ارزش ۳۰۰ همت را مشکوک تشخیص داده و رصد آن‌ها را آغاز کرده است. این نظارت شامل حساب‌های اجاره‌ای هم می‌شود؛ حساب‌هایی که معمولاً برای دور زدن محدودیت‌های بانکی به دیگران واگذار می‌شوند.
رئیس بانک مرکزی خواستار برخورد قاطع با بانک‌ها و افرادی شد که در تراکنش‌های مشکوک ارزی و طلایی نقش دارند. این هشدار می‌تواند دامنه نظارت بر نقل‌وانتقال‌های ارز و طلا را برای فعالان بازار و مردم عادی گسترده‌تر کند.
رئیس‌کل بانک مرکزی از تشدید نظارت بر تراکنش‌های بانکی و برخورد قاطع با تخلفات پولشویی خبر داد. این تصمیم می‌تواند دسترسی سریع برخی صاحبان حساب به خدمات بانکی را محدودتر کند و بررسی تراکنش‌های بزرگ را سخت‌گیرانه‌تر کند.
رئیس‌کل بانک مرکزی از مسدودسازی سریع حساب‌های بانکی مرتبط با تراکنش‌های مشکوک خبر داد. این تصمیم به معنای نظارت دقیق‌تر بر گردش پول در حساب‌های شخصی و کسب‌وکارهاست.
رئیس‌کل بانک مرکزی از رصد دائمی تراکنش‌های بانکی خبر داد و گفت حساب‌های مرتبط با پولشویی مسدود می‌شود. این اقدام می‌تواند نقل‌وانتقال پول در شبکه بانکی را برای مشتریان عادی نیز با بررسی‌های تازه همراه کند.
بانک مرکزی چند بانک را به دلیل تخلف در کارسازی تراکنش‌های ارزی و طلا جریمه نقدی کرد. این نهاد این تصمیم را بر اساس دستورالعمل مبارزه با پولشویی اتخاذ کرد و به شبکه بانکی هشدار داد که نظارت بر تراکنش‌های مشتریان دقیق‌تر شده است.
بانک مرکزی به دلیل عدم رعایت الزامات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، چند بانک را جریمه نقدی کرد. این تصمیم نشان می‌دهد نظارت بر نحوه پردازش تراکنش‌های بانکی مشتریان سخت‌گیرانه‌تر شده است.
بانک مرکزی چند بانک را به دلیل بی‌توجهی به مقررات کنترل تراکنش‌های مشتریان جریمه کرد. این تصمیم نشان می‌دهد نظارت بر نحوه پردازش پول در شبکه بانکی کشور سخت‌گیرانه‌تر شده است.
بانک مرکزی چند بانک را که زیرساخت تراکنشی برای اخلالگران بازار ارز فراهم کرده بودند، جریمه کرد. این اقدام بخشی از رصد پیوسته تراکنش‌های مشتریان شبکه بانکی برای مقابله با پولشویی است.
بانک مرکزی چند بانک را به دلیل بی‌توجهی به مقررات مبارزه با پولشویی جریمه نقدی کرد. این تصمیم به‌معنای افزایش نظارت بر تراکنش‌های بانکی مشتریان و هشدار به شبکه بانکی برای رعایت دقیق‌تر قوانین است.
بانک مرکزی ادعای توقف یک‌ساله صدور مجوز صرافی‌ها را رد کرد و اعلام کرد اطلاعات صرافی‌های دارای مجوز از طریق درگاه ملی مجوزهای کشور در دسترس همگان است. این شفافیت به کاربران کمک می‌کند پیش از مراجعه به صرافی، اعتبار آن را بررسی کنند.
تراژدی منابع مشترک چیست؟تراژدی منابع مشترک وضعیتی است که در آن هر فرد برای سود خودش از منبعی همگانی مانند مرتع، آب یا ذخایر ماهی بیش از اندازه برداشت می‌کند و سرانجام آن منبع برای همه از دست می‌رود.
صندوق اعتماد چیست؟
برنامه نجات دارایی‌های مشکل‌دار (TARP) چیست؟
توماس مالتوس کیست؟
طبقه‌بندی مالیاتی چیست؟
مفهوم بازگشتی چیست؟
SWOT چیست؟
علوم اجتماعی چیست؟
سیستم بانکداری سایه چیست؟
