به گزارش شبکه اطلاع‌رسانی طلا و ارز و به نقل از اینوستینگ، روزنامه فایننشال تایمز گزارش داد بانک آمریکا باید ۱٫۲ میلیارد دلار جریمه بپردازد. علت این جریمه، ضعف بانک در کنترل‌های مبارزه با پولشویی عنوان شده است. این قواعد بانک‌ها را موظف می‌کند هویت مشتری را احراز کنند و تراکنش‌های مشکوک را گزارش دهند. جزئیات بیش‌تر، از جمله نهاد ناظر و بازه زمانی تخلف‌ها، در گزارش منتشرشده روشن نیست.
برای درک بزرگی این رقم، باید آن را کنار سود بانک گذاشت. بانک آمریکا در سال ۲۰۲۴ حدود ۲۷ میلیارد دلار سود خالص به دست آورد. بنابراین این جریمه کمتر از ۵ درصد سود ۱ سال بانک است. به بیان ساده، این رقم ثبات مالی بانک را تهدید نمی‌کند، اما هزینه اعتباری و نظارتی آن قابل‌توجه است.
این نخستین بار نیست که نام بانک آمریکا در این حوزه مطرح می‌شود. اداره کنترل‌کننده پول آمریکا، یکی از ناظران اصلی بانک‌های این کشور، در دسامبر ۲۰۲۴ از این بانک خواست کاستی‌های سامانه مبارزه با پولشویی را برطرف کند. آن دستور در آن زمان جریمه نقدی به همراه نداشت.
پیشینه بازار نیز سخت‌گیری ناظران را تأیید می‌کند. بانک کانادایی تی‌دی در سال ۲۰۲۴ پذیرفت حدود ۳ میلیارد دلار برای تخلف‌های مشابه بپردازد. این پرونده یکی از بزرگ‌ترین جریمه‌های پولشویی در تاریخ بانکداری آمریکا به شمار می‌رود. جریمه بانک آمریکا از نظر رقم کوچک‌تر است، اما در همان مسیر قرار می‌گیرد.
برای کاربران عادی، پیامد چنین پرونده‌هایی معمولاً در سخت‌گیری بیش‌تر بانک‌ها دیده می‌شود. بانک‌های جریمه‌شده اغلب بررسی نقل‌وانتقال‌های بین‌المللی را دقیق‌تر می‌کنند و این روند ممکن است انتقال پول را کندتر کند. برای فعالان بازار سهام نیز واکنش سهام بانک آمریکا معیاری برای سنجش نگرانی سرمایه‌گذاران از هزینه‌های نظارتی بانک‌ها خواهد بود.
نظرات کاربران