حکم دیوان عالی هند درباره حذف اوراق ۸٬۴۱۵ کرور روپیه‌ای یس‌بانک، پرسش‌هایی درباره نقش بانک مرکزی هند و فروش محصولات پیچیده مالی ایجاد کرده است. این پرونده نشان می‌دهد افشای ریسک، به‌تنهایی از سرمایه‌گذار عادی محافظت نمی‌کند.
دیوان عالی هند حذف حدود ۸۴ میلیارد روپیه اوراق قرضه «یس بانک» را باطل کرد. با این حکم، صندوق‌ها و سرمایه‌گذاران خرد پس از نزدیک به ۶ سال احتمالاً بخشی از پول ازدست‌رفته خود را پس می‌گیرند.
مجامع عمومی برخی بانک‌ها در واپسین روزهای تیرماه برای تصویب صورت‌های مالی سال ۱۴۰۴ برگزار شد. پیش از هر مجمع، ناظر بانکی تعیین می‌کند چه بخشی از سود اعلامی واقعی است و چه مقدار قابل تقسیم میان سهامداران خواهد بود.
گزارش‌ها درباره تصمیم تازه بانک مرکزی این پرسش را پیش کشیده که آیا خرید طلا از اپلیکیشن‌های بانکی ممنوع شده است. جزئیات اجرایی این تصمیم در گزارش‌های منتشرشده روشن نیست و همین ابهام، تصمیم دارندگان طلای آنلاین را دشوارتر می‌کند.
نهادهای ناظر آمریکا بانک آو آمریکا را به‌دلیل ضعف در کنترل پولشویی بیش از ۱٫۲ میلیارد دلار جریمه کردند. این جریمه از سود فصل سوم بانک می‌کاهد و سهام آن پس از اعلام خبر بیش از ۲ درصد افت کرد.
بانک آمریکا، دومین بانک بزرگ ایالات متحده، به‌دلیل کاستی در کنترل‌های مبارزه با پولشویی باید ۱٫۲ میلیارد دلار جریمه بپردازد. این رقم نشان می‌دهد ناظران آمریکایی برای خطاهای نظارتی بانک‌های بزرگ همچنان هزینه سنگینی تعیین می‌کنند.
کاربران پنج صرافی شناخته‌شده رمزارز دوباره می‌توانند ریال برداشت کنند و از درگاه بانکی استفاده کنند. بانک مرکزی این محدودیت را پس از اصلاحات صرافی‌ها و پایبندی آن‌ها به ضوابط برداشت.
سامانه معاملات فلزات گرانبها به سامانه ناظر بانک مرکزی متصل شد. از این پس بانک مرکزی خرید و فروش آنلاین طلا را ثبت و پایش می‌کند و این تغییر مستقیماً به کاربران این بسترها مربوط است.
سامانه هوشمند معاملات و انبارداری فلزات گرانبها به سامانه ناظر بانک مرکزی وصل شد. با این اتصال، معاملات خرد طلای آنلاین از این پس زیر نظارت مستقیم نهاد ناظر پولی کشور انجام می‌شود.
بانک‌ها دیگر اجازه خرید و فروش آنلاین طلا را ندارند و ناظر بانکی با بانک‌هایی که این حکم را رعایت نکنند، برخورد نظارتی خواهد کرد. این تصمیم مرز بانکداری و بازار طلای دیجیتال را روشن می‌کند و مسیر خرید طلا با پس‌اندازهای کوچک را در کانون توجه قرار می‌دهد.
بانک مرکزی از این پس به تراستی‌ها اجازه جابه‌جایی ارز در مبالغ بالا را فقط پس از یک انتقال آزمایشی موفق می‌دهد. هدف این سازوکار، کاهش خطر وعده‌های بی‌پشتوانه در زنجیره تأمین ارز واردات است.
بانک‌ها و مؤسسات اعتباری دیگر اجازه ندارند خرید و فروش آنلاین طلا را از راه اپلیکیشن یا واحدهای دیجیتال خود ارائه کنند. بانک مرکزی هشدار داده که اگر این خدمات ادامه یابد، با خود مؤسسه و مدیران آن برخورد نظارتی می‌شود.
ناظران اروپایی اوراق قرضه دولتی را که بانک‌های اتحادیه اروپا نگه می‌دارند، بیشتر بررسی خواهند کرد. سال‌ها این اوراق تقریباً بی‌خطر به شمار می‌آمد و این تصمیم می‌تواند نگاه بانک‌ها به وام دادن به دولت‌ها را تغییر دهد.
نهاد ناظر بانک‌های ملی آمریکا، بانک امریکن اکسپرس را به‌دلیل کاستی در سامانه‌های مبارزه با پولشویی ۳۵۰ میلیون دلار جریمه کرد. سهام این شرکت پس از انتشار خبر با فشار فروش روبه‌رو شد.
هیئت عالی بانک مرکزی دستورالعمل تازه تأسیس، فعالیت، نظارت و انحلال صندوق‌های قرض‌الحسنه را تصویب کرد. این دستورالعمل جای نسخه سال ۱۴۰۳ را می‌گیرد و چارچوب فعالیت صندوق‌هایی را تعیین می‌کند که سپرده و وام خرد بخشی از خانوارها را در اختیار دارند.
بانک مرکزی دستورالعمل تازه‌ای برای صندوق‌های قرض‌الحسنه تصویب کرده است. این دستورالعمل همه مراحل کار صندوق‌ها را دربر می‌گیرد و بر ایمنی سپرده اعضا و نظارت بر آن‌ها اثر مستقیم دارد.
هر نفر از صندوق‌های قرض‌الحسنه حداکثر ۱۵۰ میلیون تومان وام می‌گیرد. صندوق فقط ۲۰ میلیون تومان آن را با تصمیم خودش پرداخت می‌کند و مبلغ بیشتر به مصوبه هیئت‌مدیره و تأیید ناظر نیاز دارد.
فدرال رزرو آمریکا تصمیم گرفته است مدل نظارت بر بانک‌های این کشور را بازسازی کند. این تغییر بر شیوه سنجش ریسک بانک‌ها، توان وام‌دهی آن‌ها و در نهایت بر جریان سرمایه در بازارهای جهانی اثر می‌گذارد.
فدرال رزرو آمریکا قصد دارد تقسیم مسئولیت‌ها در نظارت بر بانک‌ها را از نو تنظیم کند. این تغییر می‌تواند بر وام‌دهی بانک‌ها و ریسک‌پذیری بازارهای مالی اثر بگذارد.
بانک مرکزی برای ساماندهی ۶۵۰ میلیون حساب بانکی، سامانه‌ای به نام «حسام» راه‌اندازی می‌کند. این طرح می‌تواند نحوه نگهداری و استفاده مردم از حساب‌های متعددشان را تغییر دهد.
۱۷۰۰ صندوق قرض‌الحسنه بدون مجوز در فهرست پرخطر شورای عالی مقابله با پولشویی قرار گرفتند. این تصمیم بخشی از تلاش برای پوشش خلأ نظارتی است و برای اعضا و سپرده‌گذاران این صندوق‌ها اهمیت مستقیم دارد.
صندوق‌های قرض‌الحسنه‌ای که بدون مجوز بانک مرکزی کار کنند، در فهرست مظنونان به پولشویی قرار می‌گیرند و با محدودیت‌های قانونی روبه‌رو می‌شوند. این تصمیم بر سپرده و وام اعضای این صندوق‌ها اثر مستقیم دارد.
بانک‌ها و مؤسسات اعتباری دیگر اجازه ندارند برای خرید طلا، ارز و رمزارز وام بدهند. این تصمیم راه تأمین پول بانکی برای ورود به این بازارها را می‌بندد.
بانک مرکزی ۱۱ رئیس شعبه بانکی را به دلیل کوتاهی در تکالیف قانونی و فراهم کردن زمینه سوءاستفاده در بازار ارز و طلا عزل کرد. این تصمیم نشان می‌دهد نظارت بر حلقه‌های اجرایی بازار سخت‌تر شده است.
دولت سوئیس می‌خواهد بزرگ‌ترین بانک این کشور سرمایه احتیاطی بیش‌تری نگه دارد. یوبی‌اس در واکنش، گزینه انتقال مقر یا ادغام با رقیبی خارجی را بررسی می‌کند، اما اجرای این گزینه با مانع‌های جدی روبه‌روست.
بانک مرکزی ۱۱ مقام بانکی را به دلیل ضعف در پایش مشتریان برکنار کرد. این نهاد اعلام کرد نظارت بر همه سطوح بانک‌ها سخت‌گیرانه‌تر می‌شود و احتمالاً مشتریان هم هنگام افتتاح حساب و جابه‌جایی پول بررسی بیش‌تری را تجربه خواهند کرد.
بانک مرکزی ۱۱ رئیس شعبه را به دلیل فراهم‌کردن زمینه سوءاستفاده در بازار ارز و طلا برکنار کرد. این اقدام نشان می‌دهد نظارت بر تراکنش‌های مشکوک در شعبه‌ها سخت‌گیرانه‌تر شده است.
بانک مرکزی ۱۱ رئیس شعبه بانک را برکنار کرد، زیرا به گفته این نهاد، آن‌ها راه سوءاستفاده در بازار ارز و طلا را هموار کرده بودند. این تصمیم نشان می‌دهد نظارت بر شعبه‌ها، به‌عنوان حلقه اتصال مردم به این دو بازار، جدی‌تر شده است.
بانک مرکزی اعلام کرد نظارت بر تراکنش‌های بانکی و شناسایی دقیق مشتریان ادامه دارد. این اعلام برای دارندگان حساب یعنی گردش‌های غیرعادی و ناهمخوان با فعالیت ثبت‌شده بیش از گذشته بررسی می‌شود.
بانک مرکزی ۱۱ رئیس شعبه بانک را از سمت خود برکنار کرد. به گفته این نهاد، این مدیران تکالیف قانونی خود را انجام نداده بودند و همین کوتاهی راه را برای سوءاستفاده برخی افراد در بازار ارز و طلا باز کرده بود.
بانک مرکزی بخشی از مطالبی را که در ماجرای نامه پلتفرم «میلی» به این نهاد نسبت داده شده بود، «خلاف واقع» خواند. با این واکنش، وضعیت تسویه وجوه کاربران و ۹۶۵ کیلوگرم طلای مرتبط با این پلتفرم همچنان روشن نیست.
نایب‌رئیس کمیسیون اصل ۹۰ مجلس خواستار پیگیری جدی گزارش‌های بانک مرکزی درباره تراکنش‌های سنگین و اخلال در بازار ارز شد. این درخواست نشان می‌دهد که جابه‌جایی‌های بزرگ پول در شبکه بانکی و اثر آن بر نرخ ارز به موضوعی نظارتی تبدیل شده است.
فدرال‌رزرو آمریکا و بانک مرکزی انگلیس در حال بررسی میزان مواجهه بانک‌ها با شرکت‌های معاملاتی هستند. این اقدام پس از گزارش‌هایی از زیان شرکت جین‌استریت آغاز شده و می‌تواند به وضع قوانین نظارتی سخت‌گیرانه‌تر برای بانک‌ها بینجامد.
تراژدی منابع مشترک چیست؟تراژدی منابع مشترک وضعیتی است که در آن هر فرد برای سود خودش از منبعی همگانی مانند مرتع، آب یا ذخایر ماهی بیش از اندازه برداشت می‌کند و سرانجام آن منبع برای همه از دست می‌رود.
صندوق اعتماد چیست؟
برنامه نجات دارایی‌های مشکل‌دار (TARP) چیست؟
توماس مالتوس کیست؟
طبقه‌بندی مالیاتی چیست؟
مفهوم بازگشتی چیست؟
SWOT چیست؟
علوم اجتماعی چیست؟
سیستم بانکداری سایه چیست؟
