یک مقام ارشد فدرال‌رزرو اعلام کرد فرهنگ ریسک‌گریزی در میان ناظران بانکی، شناسایی و برخورد به‌موقع با مشکلات بانک سیلیکون‌ولی را پیش از فروپاشی آن به تاخیر انداخت. این اعتراف رسمی بار دیگر پرسش درباره کارآمدی نظام نظارت بانکی آمریکا را در کانون توجه قرار داده است.
توقف دوباره صدور مجوز برای پلتفرم‌های آنلاین فروش طلا و نقره، نزدیک به ۲۰۰ کسب‌وکار متقاضی را در صف انتظار نگه داشته است. اتحادیه کسب‌وکارهای مجازی خواستار تعیین یک سازوکار نظارتی موقت تا اتصال کامل به سامانه بانک مرکزی شده است.
بانک مرکزی به بانک‌ها و مؤسسات اعتباری دستور داد تراکنش‌های مشکوک به پولشویی را دقیق‌تر رصد و حساب‌های مظنون را مسدود کنند. این تصمیم بازتاب گسترده‌ای در میان کاربران داشت و نگرانی از مسدودشدن حساب افراد عادی را نیز به همراه آورد.
بانک مرکزی به شبکه بانکی کشور دستور داد شعبه‌هایی با ریسک بالای تراکنش‌های ارزی و طلا را به‌صورت ویژه بازرسی کنند. این تصمیم می‌تواند نظارت بر جابه‌جایی سرمایه در بازار ارز و سکه را تنگ‌تر کند.
تسهیلات ارزان‌قیمت ودیعه مسکن که قرار بود بار اجاره را از دوش مستأجران بردارد، حالا با قراردادهای صوری به بازار سیاه وام راه پیدا کرده است. نتیجه این انحراف، سهم کمتر برای مستأجران واقعی و هزینه پنهان بیشتر برای گرفتن یک وام دولتی است.
بانک مرکزی رصد ۳۰۰ هزار میلیارد تومان تراکنش مشکوک در شبکه بانکی را آغاز کرد. بخش قابل‌توجهی از این گردش مالی از مسیر حساب‌های اجاره‌ای عبور کرده است.
بانک مرکزی نظارت بر حساب‌های اجاره‌ای و وکالتی را در دستور کار قرار داد. هر کسی که حساب یا کارت بانکی خود را در اختیار دیگران بگذارد، با ریسک مسدودشدن حساب و از دست دادن دسترسی به وجوهش روبه‌رو می‌شود.
بانک مرکزی از شناسایی افرادی خبر داد که تا ۱۳۰ حساب بانکی وکالتی برای پولشویی در اختیار داشته‌اند. این نهاد اعلام کرد مسئولیت شناسایی چنین تخلفاتی بر عهده همه سطوح بانک‌ها، از مدیران ارشد تا کارکنان شعبه‌هاست.
بانک مرکزی اعلام کرد تمام بانک‌ها و موسسات اعتباری کشور، از مدیران ارشد تا کارکنان شعب، در اجرای قوانین مبارزه با پولشویی پاسخگو هستند. این هشدار می‌تواند به معنای بررسی دقیق‌تر تراکنش‌های مشتریان و افزایش الزامات هویت‌سنجی در شعب باشد.
بانک مرکزی چین در حال طراحی شاخص‌های نظارتی تازه‌ای است تا میزان نگهداری اوراق قرضه بلندمدت توسط بانک‌ها را محدود کند. به گفته منابع آگاه، هدف این اقدام کاهش ریسک نوسان نرخ بهره در ترازنامه نظام بانکی چین است.
بانک مرکزی حجم قابل‌توجهی از تراکنش‌های بانکی به ارزش ۳۰۰ همت را مشکوک تشخیص داده و رصد آن‌ها را آغاز کرده است. این نظارت شامل حساب‌های اجاره‌ای هم می‌شود؛ حساب‌هایی که معمولاً برای دور زدن محدودیت‌های بانکی به دیگران واگذار می‌شوند.
بانک مرکزی ۱۰ بانک را به‌دلیل تخلف از مقررات بانکی جریمه کرد و پرونده برخی از آن‌ها به هیئت انتظامی بانک‌ها ارجاع شد. این اقدام نشان می‌دهد نظارت بر رفتار شعب در تعامل با مشتریان جدی‌تر شده است.
بانک مرکزی معیار تازه‌ای برای کنترل رشد دارایی بانک‌ها تعیین کرده است. از این پس بانک‌های ناتراز، برخلاف بانک‌های سالم، سقف رشد پایین‌تری خواهند داشت.
رئیس بانک مرکزی خواستار برخورد قاطع با بانک‌ها و افرادی شد که در تراکنش‌های مشکوک ارزی و طلایی نقش دارند. این هشدار می‌تواند دامنه نظارت بر نقل‌وانتقال‌های ارز و طلا را برای فعالان بازار و مردم عادی گسترده‌تر کند.
رئیس‌کل بانک مرکزی از تشدید نظارت بر تراکنش‌های بانکی و برخورد قاطع با تخلفات پولشویی خبر داد. این تصمیم می‌تواند دسترسی سریع برخی صاحبان حساب به خدمات بانکی را محدودتر کند و بررسی تراکنش‌های بزرگ را سخت‌گیرانه‌تر کند.
رئیس‌کل بانک مرکزی از مسدودسازی سریع حساب‌های بانکی مرتبط با تراکنش‌های مشکوک خبر داد. این تصمیم به معنای نظارت دقیق‌تر بر گردش پول در حساب‌های شخصی و کسب‌وکارهاست.
بانک مرکزی از ورود ۳۰۰ همت وجه مشکوک به بازار ارز از مسیر حساب‌های اجاره‌ای خبر داد و ۲۷۱ اخلال‌گر را شناسایی کرد. ده بانک نیز به دلیل نظارت ناکافی بر این حساب‌ها جریمه شدند.
رئیس‌کل بانک مرکزی از رصد دائمی تراکنش‌های بانکی خبر داد و گفت حساب‌های مرتبط با پولشویی مسدود می‌شود. این اقدام می‌تواند نقل‌وانتقال پول در شبکه بانکی را برای مشتریان عادی نیز با بررسی‌های تازه همراه کند.
بانک مرکزی تعرفه ۹ سرفصل از خدمات ریالی بانک‌ها را به‌روزرسانی کرد و بانک‌ها را از دریافت هر مبلغی بیش از نرخ‌های مصوب منع کرد. این تصمیم مستقیماً بر هزینه‌های روزمره مشتریان بانکی، از صدور کارت تا انتقال وجه، اثر می‌گذارد.
بانک مرکزی برنامه دارد پس از تکمیل سامانه نظارتی «ناظر»، مسئولیت کنترل پلتفرم‌های فروش آنلاین طلا را به ستاد مرکزی مبارزه با قاچاق کالا و ارز بسپارد. این تغییر به معنای ادامه رصد موجودی طلای پلتفرم‌ها و دارایی ثبت‌شده کاربران توسط نهادی دیگر است.
بانک مرکزی چند بانک را به دلیل تخلف در کارسازی تراکنش‌های ارزی و طلا جریمه نقدی کرد. این نهاد این تصمیم را بر اساس دستورالعمل مبارزه با پولشویی اتخاذ کرد و به شبکه بانکی هشدار داد که نظارت بر تراکنش‌های مشتریان دقیق‌تر شده است.
بانک مرکزی چند بانک را به دلیل بی‌توجهی به مقررات کنترل تراکنش‌های مشتریان جریمه کرد. این تصمیم نشان می‌دهد نظارت بر نحوه پردازش پول در شبکه بانکی کشور سخت‌گیرانه‌تر شده است.
بانک مرکزی شماری از بانک‌ها را به دلیل رعایت‌نکردن مقررات کارسازی تراکنش‌های مشتریان جریمه نقدی کرد. پیامد این تصمیم، بررسی سخت‌گیرانه‌تر نقل‌وانتقال‌های پول و کندی احتمالی برخی تراکنش‌های بزرگ در شبکه بانکی است.
بانک مرکزی بانک‌هایی را که زیرساخت خود را در اختیار اخلالگران بازار ارز و طلا گذاشته بودند، جریمه نقدی کرد. این تصمیم پیام روشنی به شبکه بانکی درباره تشدید نظارت بر معاملات غیررسمی ارز و طلا دارد.
بانک مرکزی چند بانک را که زیرساخت تراکنشی برای اخلالگران بازار ارز فراهم کرده بودند، جریمه کرد. این اقدام بخشی از رصد پیوسته تراکنش‌های مشتریان شبکه بانکی برای مقابله با پولشویی است.
معاون نظارت بانک مرکزی از تشدید ریسک‌ها در شبکه بانکی خبر داد و خواستار سخت‌گیری بیشتر و مداخله زودهنگام در بانک‌های مسئله‌دار شد. این تغییر رویکرد می‌تواند نحوه برخورد با بانک‌های ناتراز را دگرگون کند و مستقیماً بر امنیت سپرده‌ها و ارزش پول ملی اثر بگذارد.
بانک مرکزی با ابلاغ دستورالعملی ۲۱ ماده‌ای، تبلیغ خرید و فروش وام را برای بانک‌ها و موسسات اعتباری ممنوع کرد. این تصمیم به بازار غیررسمی خرید و فروش سهمیه وام، که هزینه‌های اضافی و ریسک کلاهبرداری برای متقاضیان داشت، محدودیت جدی وارد می‌کند.
بانک آمریکا با تأیید یک قاضی فدرال موظف شد ۷۲.۵ میلیون دلار به زنانی بپردازد که مدعی نادیده‌گرفتن تراکنش‌های مشکوک مرتبط با اپستین توسط این بانک بودند. این توافق یکی از بزرگ‌ترین غرامت‌های بانکی در پرونده‌های مرتبط با اپستین به شمار می‌رود.
بانک مرکزی امارات متحده عربی بررسی فوری تراکنش‌های مالی شعب بانک مصر در این کشور را آغاز کرد. این اقدام پس از هشدار خزانه‌داری آمریکا درباره احتمال نقض تحریم‌های ایران توسط این بانک مصری صورت گرفت.
بانک مرکزی امارات تنها ۹ ساعت پس از تحریم یک بانک مصری توسط آمریکا، بازرسی از شعبه بانک مصر در این کشور را آغاز کرد. این واکنش فوری، سرعت هماهنگی نظام بانکی خلیج‌فارس با تحریم‌های آمریکا را به نمایش گذاشت.
کمیسیون اقتصادی مجلس شورای اسلامی، گزارش عملکرد بانک مرکزی را در نشستی رسمی بررسی کرد. این بررسی می‌تواند مسیر تصمیم‌های پولی و اثر آن‌ها بر تورم و ارزش پول ملی را در ماه‌های پیش رو روشن‌تر کند.
رئیس‌کل بانک مرکزی اعلام کرد در شرایط کنونی برنامه‌ای برای تغییر نرخ سود بانکی وجود ندارد، اما نظارت بر عملکرد بانک‌ها افزایش می‌یابد. این تصمیم برای سپرده‌گذاران و وام‌گیرندگان به معنای ثبات نسبی هزینه پول در روزهای پیش‌روست.
سکوهای وام‌دهی آنلاین که بدون مجوز بانک مرکزی فعالیت می‌کنند، در ماه‌های اخیر مشتریان بیش‌تری جذب کرده‌اند. کارشناسان بانکی هشدار می‌دهند ادامهٔ این روند بدون چارچوب نظارتی، ریسک نکول وام و بحران اعتباری را برای کاربران و شبکهٔ بانکی افزایش می‌دهد.
تراژدی منابع مشترک چیست؟تراژدی منابع مشترک وضعیتی است که در آن هر فرد برای سود خودش از منبعی همگانی مانند مرتع، آب یا ذخایر ماهی بیش از اندازه برداشت می‌کند و سرانجام آن منبع برای همه از دست می‌رود.
صندوق اعتماد چیست؟
برنامه نجات دارایی‌های مشکل‌دار (TARP) چیست؟
توماس مالتوس کیست؟
طبقه‌بندی مالیاتی چیست؟
مفهوم بازگشتی چیست؟
SWOT چیست؟
علوم اجتماعی چیست؟
سیستم بانکداری سایه چیست؟
