به گزارش شبکه اطلاع‌رسانی طلا و ارز، بانک مرکزی روز سه‌شنبه، ۱۵ سپتامبر (۲۴ شهریور)، دستور بازرسی ویژه از شعبه‌های پرریسک بانک‌ها را صادر کرد. بر اساس این دستور، شعبه‌هایی که حجم تراکنش‌های ارزی یا برداشت‌های غیرعادی در آن‌ها بالاست، در اولویت بررسی قرار می‌گیرند.
هدف این دستور، شناسایی حساب‌های واسط و جلوگیری از استفاده ابزاری از شبکه بانکی برای دور زدن مقررات ارزی است. این حساب‌ها معمولاً برای جابه‌جایی حجم بالای ارز یا سکه بین چند نفر استفاده می‌شوند، بدون آنکه هویت مالک اصلی سرمایه روشن باشد.
معیار شناسایی شعب پرریسک
بانک مرکزی معیارهایی مانند تعداد تراکنش‌های غیرمعمول، حجم نقل‌وانتقال ارزی و تطبیق‌نداشتن درآمد مشتری با گردش حساب را برای رتبه‌بندی ریسک شعبه‌ها در نظر گرفته است. شعبه‌ای که در این معیارها امتیاز پایین بگیرد، مشمول بازرسی حضوری و بررسی مستندات مشتریان می‌شود.
برای مشتریان عادی، این طرح به معنای دقت بیشتر بانک‌ها در بررسی تراکنش‌های بزرگ است. برداشت یا واریز مبالغ کلان ممکن است با درخواست توضیح یا مدرک بیشتر از سوی شعبه همراه شود. بانک‌ها می‌گویند این روند برای مشتریانی با تراکنش‌های متعارف تغییر محسوسی ایجاد نمی‌کند.
پیوند با بازار ارز و سکه
بخشی از نگرانی بانک مرکزی به نقش برخی شعبه‌ها در تأمین منابع برای معاملات ارز و سکه در بازار آزاد بازمی‌گردد. بخشی از تقاضای ارز و طلا از مسیر حساب‌های بانکی با گردش مالی نامتعارف تأمین می‌شود. کنترل این مسیر می‌تواند بخشی از فشار تقاضا در بازار غیررسمی ارز را کاهش دهد.
اثر این طرح بر قیمت ارز و سکه هنوز قابل اندازه‌گیری دقیق نیست و به میزان اجرای آن در شعبه‌های سراسر کشور بستگی دارد. بانک مرکزی جزئیات بیشتری درباره بازه زمانی بازرسی‌ها و تعداد شعبه‌های مشمول اعلام نکرده است.
این اقدام در ادامه سیاست‌های نظارتی بانک مرکزی برای شفاف‌سازی گردش سرمایه در شبکه بانکی است. در ماه‌های اخیر، این نهاد چند بار بر لزوم کنترل تراکنش‌های مشکوک در بانک‌ها تأکید کرده بود.
نظرات کاربران