بانک مرکزی: برخی افراد تا ۱۳۰ حساب وکالتی برای پولشویی داشتند

به گزارش شبکه اطلاع‌رسانی طلا و ارز، مدیر اداره نظارت بر مبارزه با پولشویی بانک مرکزی روز دوشنبه، ۲۳ شهریور ۱۴۰۵ (۱۴ سپتامبر ۲۰۲۶ (۲۳ شهریور ۱۴۰۵))، از شناسایی افرادی خبر داد که تا ۱۳۰ حساب بانکی وکالتی برای پولشویی در اختیار داشته‌اند. به گفته او، این حساب‌ها ابزاری برای پنهان‌کردن مسیر جابه‌جایی پول‌های نامشروع بوده‌اند.

حساب وکالتی به حسابی گفته می‌شود که صاحب آن، اختیار برداشت و انجام تراکنش را به فرد دیگری واگذار کرده است. تعداد بالای این حساب‌ها به نام یک شخص، از نشانه‌های رایج شبکه‌های پولشویی برای گم‌کردن ردِ پول است. هر چه شمار این حساب‌ها بیشتر باشد، ردیابی مبدأ و مقصد وجوه دشوارتر می‌شود.

بر اساس اعلام بانک مرکزی، شناسایی و گزارش چنین تراکنش‌هایی وظیفه همه سطوح بانک‌هاست؛ از مدیران ارشد تا کارکنان شعبه. این یعنی کوتاهی در هر یک از این حلقه‌ها می‌تواند مسیر را برای عبور پول‌های نامشروع از سامانه بانکی هموار کند.

چرا این خبر برای مخاطب عادی مهم است

شبکه‌های پولشویی با جابه‌جایی حجم بزرگی از نقدینگی خارج از مسیرهای رسمی، می‌توانند فشار اضافی به بازارهایی مانند ارز و سکه وارد کنند. این جریان‌های پنهان، بخشی از نوسان‌های غیرقابل توضیح قیمت در برخی بازه‌های زمانی را توضیح می‌دهند و اعتماد عمومی به سلامت نظام بانکی را نیز تحت تأثیر قرار می‌دهند.

به همین دلیل، تشدید نظارت بانک مرکزی بر حساب‌های وکالتی و الگوهای تراکنشی مشکوک، مستقیماً به ثبات نسبی بازار پول و کاهش نوسان‌های ناشی از نقدینگی غیرشفاف مرتبط است.

چارچوب فعلی مبارزه با پولشویی در نظام بانکی

قانون مبارزه با پولشویی، بانک‌ها را موظف کرده تراکنش‌های بالای سقف مشخص و الگوهای غیرعادی حساب‌ها را به سامانه‌های نظارتی بانک مرکزی گزارش دهند. تعدد حساب‌های وکالتی زیر نام یک فرد، یکی از شاخص‌هایی است که این سامانه‌ها برای هشدار زودهنگام از آن استفاده می‌کنند.