به گزارش شبکه اطلاع‌رسانی طلا و ارز، مرکز اطلاعات مالی جزئیات تازه‌ای از رصد بازار رمزارز منتشر کرد. بر پایه این گزارش، گردش مالی حدود ۱۵۰ همت، یعنی ۱۵۰ هزار میلیارد تومان، زیر نظارت قرار گرفته است. مهم‌ترین تغییر، گسترش دامنه نظارت از حساب‌های بانکی به داده‌های بلاکچین است.
این تغییر برای خریداران رمزارز اهمیت مستقیم دارد. تا پیش از این، نظارت بیش‌تر روی واریز و برداشت ریالی به صرافی‌ها متمرکز بود. رصد داده‌های بلاکچین یعنی مسیر دارایی پس از خرید نیز قابل ردیابی می‌شود؛ از کیف پول صرافی تا کیف پول شخصی و انتقال به خارج از کشور.
عدد ۱۵۰ همت چه می‌گوید؟
رقم ۱۵۰ همت برای بسیاری از کاربران عددی انتزاعی است. اگر این مبلغ میان جمعیت حدود ۹۰ میلیون نفری کشور تقسیم شود، سهم هر نفر نزدیک به ۱ میلیون و ۷۰۰ هزار تومان می‌شود. این مقیاس نشان می‌دهد بازار رمزارز دیگر یک بازار حاشیه‌ای نیست و بخش قابل‌توجهی از پس‌انداز خانوارها را جذب کرده است.
نهاد ناظر مالی با این حجم از جابه‌جایی پول، رصد این بازار را در اولویت قرار داده است. هدف اعلام‌شده چنین نهادهایی معمولاً شناسایی تراکنش‌های غیرعادی و مقابله با پولشویی است. پولشویی یعنی تلاش برای پنهان‌کردن منشأ پول از راه چرخاندن آن در مسیرهای مختلف.
بلاکچین چگونه رصد می‌شود؟
بلاکچین دفتر حساب عمومی رمزارزهاست و هر تراکنش در آن برای همیشه ثبت می‌شود. نام صاحب کیف پول در این دفتر نیست، اما نشانی کیف پول و مبلغ انتقال دیده می‌شود. وقتی این داده با اطلاعات احراز هویت صرافی‌های داخلی کنار هم قرار گیرد، ارتباط میان حساب بانکی و کیف پول دیجیتال روشن‌تر می‌شود.
این روش در بسیاری از کشورها با نام «تحلیل زنجیره» شناخته می‌شود. تحلیل زنجیره یعنی دنبال‌کردن مسیر یک دارایی دیجیتال در میان نشانی‌های مختلف. برای کاربران عادی که از صرافی‌های مجاز خرید می‌کنند، این تحول بیش از هر چیز به معنای شفافیت بیش‌تر سوابق مالی است.
بازار رمزارز ایران در سال‌های اخیر همواره میان دو خواسته در کشمکش بوده است: نیاز کاربران به حفظ ارزش پول در برابر تورم و تمایل نهادهای ناظر به شفافیت جریان پول. داده‌های تازه نشان می‌دهد وزنه نظارت سنگین‌تر شده است. واکنش صرافی‌ها و میزان اثر این رویکرد بر حجم معاملات، در هفته‌های آینده روشن‌تر خواهد شد.
نظرات کاربران