درس ۰۴: مبانی فارکس

نکات کلیدی:

• معاملات فارکس به معنای خرید و فروش ارزها به مقدار زیاد و کسب سود از تغییرات قیمت است.
• حجم بالای معاملات روزانه و ساعات معاملاتی انعطاف‌پذیر، بازار فارکس را به فرصتی جذاب برای معامله‌گران با سطوح تجربه مختلف تبدیل کرده است.
• قراردادهای ما‌به‌التفاوت (CFD) فارکس را می‌توان با استفاده از اهرم معامله کرد، به این معنی که معامله‌گران می‌توانند از یک سپرده کوچک برای کنترل یک موقعیت معاملاتی بزرگ‌تر استفاده کنند.
• انجام تحلیل بازار و ایجاد یک استراتژی معاملاتی از مراحل ضروری برای ورود مبتدیان به بازار فارکس است.
• معاملات روزانه، معاملات نوسانی و معاملات موقعیتی از استراتژی‌های رایج معامله‌گران فارکس هستند.

مقدمه‌ای بر معاملات فارکس

خرید یا فروش ارزها در مقادیر کوچک برای بسیاری از افرادی که به سفرهای خارجی رفته‌اند آشناست. اما جفت‌ارزها را می‌توان در حجم‌های بسیار بزرگ‌تر در بازارهای آنلاین خرید و فروش کرد، با هدف کسب سود. این فرآیند را معاملات فارکس یا «تبادل ارز خارجی» می‌نامند. بازار فارکس یا FX یکی از بزرگ‌ترین بازارهای مالی جهان است که حجم معاملات روزانه آن به تریلیون‌ها دلار می‌رسد. فارکس یک بازار غیرمتمرکز است، به این معنا که صرافی مرکزی ندارد و ارزها عموماً در بازار خارج از بورس (OTC) معامله می‌شوند. سود در معاملات فارکس زمانی به دست می‌آید که نرخ‌های تبادل ارز تغییر کنند.

ازآنجاکه فعالیت مداوم در این بازار وجود دارد، قیمت‌ها همواره در حال حرکت هستند و فرصت‌های جذابی برای معامله‌گران ایجاد می‌کنند. تغییرات در عرضه و تقاضا در بازار فارکس می‌تواند تحت تأثیر عواملی همچون سیاست‌های پولی و رویدادهای ژئوپلیتیکی باشد. فارکس در مراکز مالی مهم ایالات متحده، اروپا و آسیا معامله می‌شود؛ به این معنا که وقتی بازارها در یک قاره بسته می‌شوند، در قاره دیگری باز هستند. بنابراین، جفت‌ارزها را می‌توان ۲۴ ساعت شبانه‌روز و پنج روز در هفته معامله کرد. ساعات معاملاتی فارکس انعطاف‌پذیرتر از سایر محصولات مالی، مانند سهام و ETFها، است که به ساعات باز و بسته شدن بورس نیویورک وابسته هستند.

چگونه در بازار فارکس معامله کنیم؟

هر کسی با داشتن سرمایه کافی می‌تواند با باز کردن یک حساب معاملاتی نزد یک کارگزار آنلاین، فرصت‌های بازار فارکس را بررسی کند. قبل از شروع، بهتر است با اصول اولیه معاملات فارکس و برخی اصطلاحات مفید آشنا شوید. در فارکس، ارزها همیشه به‌صورت جفت معامله می‌شوند، زیرا زمانی که یک ارز را می‌خرید، ارز دیگر را می‌فروشید. جفت‌ارزها معمولاً به سه دسته اصلی، فرعی و غیرمعمول تقسیم می‌شوند:

1. جفت‌ارزهای اصلی: این جفت‌ها شامل دلار آمریکا به‌عنوان ارز پایه یا ارز مظنه هستند و حدود سه‌چهارم کل معاملات فارکس را تشکیل می‌دهند. نمونه‌هایی از جفت‌ارزهای اصلی عبارت‌اند از EUR/USD و GBP/USD. جفت‌ارزهای اصلی معمولاً با مشکلات نقدینگی کمتری مواجه هستند، زیرا تقاضای مداوم برای این ارزها در بازار وجود دارد.
2. جفت‌ارزهای فرعی: این جفت‌ها شامل ارزهای مهمی هستند که دلار آمریکا در آن‌ها وجود ندارد، مانند EUR/GBP و GBP/AUD.
   
   
3. جفت‌ارزهای غیرمعمول (Exotic): این جفت‌ها شامل ارزهای بازارهای مالی کوچک‌تر یا در حال ظهور هستند. جفت‌ارزهای غیرمعمول معمولاً نوسانات بیشتری دارند که فرصت‌هایی برای کسب سود ایجاد می‌کند، اما ممکن است با مشکلات نقدینگی روبه‌رو شوند، زیرا حجم معاملات پایین‌تر است و همیشه تقاضا برای این ارزها وجود ندارد.

با توجه به نوسانات زیاد بازار فارکس، اصطلاحات زیادی در این بازار وجود دارد که باید با آن‌ها آشنا شوید. اصطلاحات عامیانه معاملاتی زمانی ایجاد شدند که قبل از دیجیتالی شدن بازارها، سرعت معاملات افزایش یابد.

ارز پایه، ارزی است که در سمت چپ یک جفت‌ارز قرار دارد، درحالی‌که ارزی که در سمت راست قرار می‌گیرد، ارز مظنه نامیده می‌شود. به‌عنوان مثال، در جفت‌ارز EUR/USD، یورو ارز پایه و دلار آمریکا ارز مظنه است. ارزش ارز پایه همیشه برابر با یک است و نرخ تبادل نشان می‌دهد که برای خرید یک واحد از ارز پایه چند واحد از ارز مظنه لازم است. اگر نرخ تبادل EUR/USD برابر با 1.0972 باشد، به این معناست که 1.0972 دلار برابر با 1 یورو است.

قیمت خرید، فروش و اسپرد

قیمت خرید (Ask) قیمتی است که با آن ارز را خریداری می‌کنید، و قیمت فروش (Bid) قیمتی است که با آن ارز را می‌فروشید. اسپرد، تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش است که توسط کارگزار فارکس ارائه می‌شود. به‌عنوان مثال، در جفت‌ارز EUR/USD، ممکن است قیمت فروش 1.09721 و قیمت خرید 1.09722 باشد. در این حالت، اسپرد برابر با 0.1 پیپ است.

پیپ چیست؟

در فارکس، پیپ به معنای حرکت یک‌رقمی در رقم چهارم اعشار یک جفت‌ارز است. ازآنجاکه تغییرات قیمتی در فارکس معمولاً کوچک هستند، معاملات در حجم‌های بزرگ انجام می‌شوند تا سود بیشتری حاصل شود. ارزها معمولاً در واحدهای مشخصی به نام «لات» معامله می‌شوند، که اندازه استاندارد یک لات برابر با 100,000 واحد از ارز پایه است.

CFD در فارکس چیست؟

CFD مخفف قرارداد مابه‌التفاوت است و روشی برای معامله جفت‌ارزها بدون مالکیت مستقیم آن‌ها محسوب می‌شود. این قراردادها بین دو طرف بسته می‌شود تا بر اساس تغییرات قیمت یک دارایی، امکان سفته‌بازی فراهم شود. با معامله CFD می‌توانید پیش‌بینی کنید که قیمت افزایش یا کاهش خواهد یافت و در صورت درست بودن پیش‌بینی، سود کنید. بنابراین، معاملات CFD فارکس این امکان را به معامله‌گران می‌دهد که حتی از کاهش قیمت‌ها نیز سود ببرند.

تفاوت معاملات فارکس و CFD فارکس

تفاوت اصلی بین معاملات فارکس و CFD فارکس در این است که در معاملات فارکس شما ارزها را مستقیماً خریداری می‌کنید، درحالی‌که در معاملات CFD فارکس، بدون مالکیت مستقیم ارز، بر اساس تغییرات قیمت سفته‌بازی می‌کنید. هر دو روش می‌توانند در صورت حرکت مطلوب قیمت، سودآور باشند، اما باید به خاطر داشت که امکان زیان نیز وجود دارد.

اهرم مالی در CFD فارکس

CFDها معمولاً با استفاده از اهرم مالی معامله می‌شوند. اهرم به شما اجازه می‌دهد با یک سپرده اولیه کوچک، حجم معاملات بزرگ‌تری را کنترل کنید. به‌عنوان مثال، با اهرم 1:2000 می‌توانید با سرمایه‌گذاری تنها 100 دلار، حجمی معادل 20,000 دلار معامله کنید. هرچند اهرم فرصت کسب سودهای بزرگ‌تر را فراهم می‌کند، اما به همان نسبت می‌تواند منجر به زیان‌های بزرگ‌تر شود. هرچه اهرم بالاتر باشد، میزان سود یا زیان بالقوه نیز بیشتر خواهد بود.

انواع قراردادهای CFD

قراردادهای CFD ممکن است دارای تاریخ انقضای مشخص باشند یا به‌صورت مداوم باز بمانند تا زمانی که معامله‌گر تصمیم به بستن موقعیت بگیرد. قراردادهایی که تاریخ انقضا دارند، به نام فیوچرز شناخته می‌شوند، درحالی‌که موقعیت‌های مداوم معمولاً CFDهای جاری نامیده می‌شوند.

نکات ابتدایی برای معامله در بازار فارکس

چه بخواهید معاملات فارکس یا CFD فارکس را آغاز کنید، نکاتی کاربردی وجود دارد که همه مبتدیان باید بدانند.

کسب سود در معاملات فارکس کاملاً به پیش‌بینی صحیح حرکت قیمت یک جفت‌ارز بستگی دارد، بنابراین تحلیل بازار و ایجاد یک استراتژی معاملاتی اولین گام‌های ضروری برای مبتدیان است. مهم است که بدانید بازار چگونه کار می‌کند، روندهای فعلی چیست، و چه عواملی می‌توانند بر قیمت‌ها تأثیر بگذارند. تصمیمات شما همیشه باید بر اساس تحلیل بازار و استراتژی انتخابی شما باشد، نه احساسات یا عواطف شخصی.

استراتژی‌ها و ابزارهای مختلفی وجود دارد که می‌توانید برای تحلیل بازار و حرکات آن استفاده کنید. تحلیل‌های تکنیکال و بنیادی از رایج‌ترین ابزارها هستند. بسته به سبک معاملاتی و استراتژی انتخابی شما، ممکن است برخی از ابزارهای تحلیل بازار برای شما مفیدتر از سایرین باشند.

استراتژی‌های معاملاتی رایج در فارکس شامل معاملات روزانه، معاملات نوسانی (Swing Trading)، و معاملات موقعیتی (Position Trading) هستند. معاملات روزانه و نوسانی بر بازده‌های کوتاه‌مدت تمرکز دارند، در حالی که معاملات موقعیتی یک استراتژی بلندمدت است. همچنین، معاملات خودکار، که در آن یک الگوریتم به‌طور خودکار معاملات را انجام می‌دهد، برای مبتدیان گزینه‌ای آسان‌تر است زیرا به تجربه و زمان کمتری برای نظارت بر بازار و باز کردن موقعیت‌ها نیاز دارد.

هنگام شروع معاملات در فارکس و CFD فارکس، مهم است که درک کنید معاملات همیشه شامل خطر از دست دادن سرمایه است و ممکن است میزان زیان از سرمایه‌گذاری اولیه شما بیشتر شود. اجرای مدیریت ریسک در استراتژی معاملاتی شما برای محدود کردن خطرات بسیار ضروری است. مدیریت ریسک شامل استفاده از ابزارها و استراتژی‌هایی است که به شما کمک می‌کنند نتایج معاملات را کنترل کرده و از معاملات خود در برابر حرکات نامطلوب بازار محافظت کنید.

چگونه معاملات CFD فارکس را شروع کنیم

اکنون تنها کاری که باید انجام دهید، باز کردن یک حساب معاملاتی است تا معاملات خود را در بازار فارکس آغاز کنید. باز کردن یک حساب کاربری در چند دقیقه امکان‌پذیر است و به محض واریز وجه به حساب خود، آماده هستید که اولین موقعیت‌های معاملاتی خود را باز کنید. یک حساب معاملاتی به شما دسترسی به یک پلتفرم آنلاین معاملاتی می‌دهد که در آن می‌توانید جفت‌ارزها و سایر دارایی‌های مالی را پیدا کنید. این پلتفرم‌ها همچنین ابزارهای مفیدی برای معامله‌گران دارند که می‌توانند دانش خود را گسترش دهند و معاملات خود را بهبود بخشند، از جمله ابزارهای مدیریت ریسک، اخبار بازار و نمودارهای معاملاتی.

مقایسه محصولات، قیمت‌ها، پلتفرم‌ها، ابزارها و خدمات مشتری به شما کمک می‌کند کارگزاری آنلاین مناسبی که با اهداف معاملاتی شما همخوانی دارد پیدا کنید. همیشه کارگزاری را انتخاب کنید که توسط نهادهای مالی معتبر تنظیم شده باشد تا از امنیت داده‌های شخصی و سپرده‌های خود مطمئن شوید. اگر تازه وارد معاملات شده‌اید و می‌خواهید قبل از باز کردن یک حساب معاملاتی اطلاعات بیشتری درباره فارکس کسب کنید، می‌توانید مهارت‌های خود را با یک حساب آزمایشی بدون ریسک تمرین کرده و استراتژی خود را بهبود دهید.

باز کردن یک حساب آزمایشی کاملاً رایگان است و به شما دسترسی به بازار واقعی فارکس با وجوه مجازی می‌دهد. معاملات را انجام دهید، با پلتفرم آشنا شوید و ابزارها را آزمایش کنید و به محض اینکه آماده شروع معاملات با پول واقعی شدید، می‌توانید به راحتی حساب خود را به یک حساب معاملاتی واقعی تغییر دهید.