درس ۰۶: چگونه یک بروکر خوب انتخاب کنیم؟

نکات کلیدی:

• انتخاب کارگزار شما می‌تواند تأثیر زیادی بر مسیر تجاری شما داشته باشد، به همین دلیل انتخاب کارگزاری که با اهداف شما هماهنگ باشد و پشتیبانی، ابزارها و محصولات لازم را ارائه دهد، اهمیت زیادی دارد.

• مهم است که ارائه محصولات کارگزار، پلتفرم‌ها و ابزارهای موجود، و هزینه‌های احتمالی مانند کمیسیون‌ها، اسپردها، سوآپ‌ها و هزینه‌های واریز را در نظر بگیرید.

• فقط با کارگزاران تنظیم‌شده معامله کنید تا از ایمن بودن سپرده‌ها و داده‌های شخصی شما اطمینان حاصل کنید.

• بیشتر کارگزاران به شما این امکان را می‌دهند که با استفاده از حساب دمو، محصولات، پلتفرم‌ها و ابزارهای آن‌ها را بررسی کنید.

چه نوع کارگزار نیاز دارید؟

در دنیای مالی امروز، تجارت آنلاین به گزینه‌ای جذاب و در دسترس برای بسیاری تبدیل شده است که می‌خواهند فرصت‌ها را در بازارهای جهانی بررسی کنند. برای شروع معامله در بازارهای مالی، به یک واسطه نیاز است که حساب تجاری را فراهم کند، قراردادهای معاملاتی را تسهیل کند، تراکنش‌ها را پردازش کند و ابزارهای ضروری برای تحلیل بازار را ارائه دهد. در تجارت آنلاین، این واسطه، کارگزار است که پلتفرمی را برای افراد فراهم می‌آورد تا معاملات خود را بر روی محصولات خارج از بورس (OTC) مانند جفت ارز EUR/USD از بورس نیویورک (NYSE) مدیریت و انجام دهند.

انتخاب کارگزار مناسب برای اهداف سرمایه‌گذاری شما، شانس بهتری برای دستیابی به اهداف معاملاتی‌تان فراهم می‌آورد. هنگام انتخاب کارگزار، باید در نظر بگیرید که چه محصولاتی می‌خواهید معامله کنید، چه نوع پشتیبانی نیاز دارید و سطح تجربه شما چیست. کارگزاران آنلاین برای افرادی که علاقه‌مند به معامله هستند، سطح‌های مختلفی از محصولات و خدمات را ارائه می‌دهند. برخی از کارگزاران مشاوره سرمایه‌گذاری می‌دهند و می‌توانند حساب‌ها و معاملات مشتریان را مدیریت کنند. برخی دیگر فقط سفارشات را اجرا می‌کنند، یعنی مشتری خود سفارشات را وارد می‌کند و موقعیت‌های باز را به طور مستقل مدیریت می‌کند.

 با استفاده از یک کارگزار اجرای تنها، مشتری کنترل کامل معاملات خود را در دست دارد و می‌تواند به سرعت سفارشات معاملاتی خود را از حساب خود قرار دهد یا ببندد. تجربه شما همچنین تعیین می‌کند که چه نوع کارگزار برای شما مناسب‌تر است. کارگزاران STP (پردازش مستقیم) فقط اجرا می‌کنند، یعنی هیچ میز معاملاتی در میان نیست و معاملات (یا «سفارشات بازار») به طور مستقیم ارسال می‌شوند. این نوع کارگزاران که قبلاً به نام کارگزاران DMA (دسترسی مستقیم به بازار) شناخته می‌شدند، معمولاً بهترین گزینه برای معامله‌گران باتجربه، پرحجم و فعال هستند که احتمالاً خود معاملات خود را مدیریت می‌کنند، بازارها را به طور مداوم دنبال می‌کنند و به سرعت به فرصت‌های بالقوه واکنش نشان می‌دهند.

معامله‌گران منفعل یا مبتدی ممکن است ترجیح دهند با کارگزار معرفی‌شده‌ای کار کنند که معاملاتشان را در ازای دریافت کمیسیون مدیریت کند یا با کارگزار میز معاملاتی که معمولاً امکان اندازه‌های معاملاتی کوچکتر را فراهم می‌آورد، اما با هزینه اسپردهای وسیع‌تر. معامله‌گران مبتدی همچنین تمایل دارند که از کارگزاران STP استفاده کنند، زیرا قرار گرفتن مستقیم در معرض فعالیت‌های بازار برای یادگیری سریع مفید است. اگر شما تازه وارد دنیای معامله‌گری شده‌اید و می‌خواهید یک معامله‌گر مطمئن شوید و سرمایه‌گذاری‌های خود را مدیریت کنید، ابتدا از یک حساب دمو بدون ریسک برای تمرین استفاده کنید.

با حساب دمو، می‌توانید با محصولات موجود آشنا شوید و ابزارهای تحلیل و دیگر ابزارهای معاملاتی را روی پلتفرم معاملاتی امتحان کنید، بدون اینکه نیازی به سرمایه‌گذاری پولی داشته باشید. این روش ساده‌ای برای یادگیری بیشتر در مورد معامله‌گری و تقویت مهارت‌های شما است.

راهنمای انتخاب کارگزار

امروزه تعداد زیادی کارگزار خدمات مشابهی را ارائه می‌دهند، بنابراین بیایید به برخی از جنبه‌هایی که هنگام انتخاب کارگزار باید مد نظر داشته باشید، نگاهی بیندازیم.

۱. تنظیمات: محیط تجاری امن را تضمین کنید

هنگام شروع به تجارت آنلاین، امنیت باید یکی از اولویت‌های اصلی شما باشد. برای معامله به‌صورت ایمن و حفاظت از داده‌ها و سپرده‌های خود، مهم است که فقط با کارگزارانی معامله کنید که توسط مقامات مالی معتبر تنظیم‌شده باشند. این بدان معنی است که کارگزار باید از قوانین و مقررات خاصی پیروی کند که محیطی منصفانه برای همه فراهم آورد. یک کارگزار تنظیم‌شده از روش‌های مناسب برای حفظ اطلاعات شخصی و سرمایه شما به‌صورت امن پیروی می‌کند. برای مثال، کارگزار باید وجه مشتریان را از سرمایه‌های خود یا منافع تجاری‌اش جدا نگه دارد. کارگزار تنظیم‌شده همچنین باید تمام مدارک، آدرس‌ها و اطلاعات تماس لازم را برای دسترسی به آن‌ها در صورت نیاز فراهم کند.

اگر به دنبال اطلاعاتی درباره مجوزها و مقرراتی هستید که کارگزار پیروی می‌کند، این اطلاعات باید در تمام اسناد، ایمیل‌ها و البته وب‌سایت آن‌ها مشخص باشد.

۲. دارایی‌ها: تنوع در سبد سرمایه‌گذاری با محصولات هیجان‌انگیز

قبل از انتخاب کارگزار، داشتن یک برنامه معاملاتی در ذهن بسیار ضروری است. باید مواردی مانند اینکه چه محصولاتی می‌خواهید معامله کنید، میزان فعالیت‌تان، میزان پولی که آماده‌اید سرمایه‌گذاری کنید و چقدر ریسک را می‌پذیرید را در نظر بگیرید. سهام، کالاها، شاخص‌ها، صندوق‌های قابل معامله (ETF) و جفت‌ارزها از جمله محصولات CFD هستند که برای معامله‌گران آنلاین در دسترس هستند. بازارها از نظر نوسان، نقدینگی و ریسک متفاوتند. شما همیشه باید سبد دارایی خود را به گونه‌ای بسازید که با میزان ریسک‌پذیری شما متناسب باشد.

بسیاری از کارگزاران طیف وسیعی از محصولات را ارائه می‌دهند و هرچه تنوع بیشتر باشد، گزینه‌های بیشتری برای انتخاب خواهید داشت. اگر آن‌ها محصولات دقیقی که به دنبال آن‌ها هستید را ندارند، ممکن است کارگزار مناسبی برای شما نباشند.

۳. پرداخت‌ها و قیمت‌گذاری: هزینه‌ها و کارمزدها را ارزیابی کنید

معامله تنها به واریز اولیه به حساب شما محدود نمی‌شود. هزینه‌های مربوط به معاملات می‌تواند سود شما را کاهش دهد، بنابراین درک ساختار قیمت‌گذاری و کارمزدها بسیار مهم است. هزینه‌ها حتی در معاملات ناموفق نیز وجود دارند. عواملی مانند اسپردها، کمیسیون‌ها و هزینه‌های شبانه را بین کارگزاران مختلف مقایسه کنید. یک کارگزار خوب قیمت‌گذاری خود را شفاف و بدون هزینه‌های پنهان ارائه می‌دهد. اطلاعات قیمت‌گذاری باید در وب‌سایت آن‌ها در دسترس باشد.

هزینه‌های واریز و برداشت نیز بخش مهمی از قیمت‌گذاری هستند، زیرا برای باز کردن معاملات باید حساب خود را شارژ کنید. حتی اگر کارگزار هزینه واریز نداشته باشد، ممکن است بانک یا تأمین‌کننده روش پرداخت شما هزینه‌هایی را اعمال کند. در هنگام واریز و برداشت، بررسی کنید که چه روش‌های واریز و برداشتی توسط کارگزار ارائه می‌شود و مطمئن شوید که روش پرداخت ترجیحی شما در دسترس است. کارگزاران معمولاً کارت‌های دبیت و اعتباری، انتقالات بانکی و کیف پول‌های الکترونیکی را به عنوان روش‌های واریز قبول می‌کنند. بسته به کشور شما، ممکن است راه‌حل‌های محلی نیز در دسترس باشد.

۴. پلتفرم‌های معاملاتی و ابزارها: تصمیمات هوشمندانه‌تری بگیرید

یک پلتفرم معاملاتی کاربرپسند همراه با ابزارهای پیشرفته می‌تواند تجربه معاملاتی شما را بهبود بخشد، کارایی شما را در اجرای معاملات افزایش دهد و مدیریت سبد دارایی شما را تسهیل کند. به دنبال کارگزارانی باشید که پلتفرم‌های قدرتمند، ابزارهای پیشرفته تحلیل و نمودار، داده‌های بازار به‌صورت لحظه‌ای و ویژگی‌های مدیریت ریسک ارائه می‌دهند. متاتریدر ۴ و متاتریدر 5 از جمله پلتفرم‌های معاملاتی معروف و پرکاربرد هستند و برخی کارگزاران ممکن است پلتفرم‌های اختصاصی و اپلیکیشن‌های موبایلی خود را نیز داشته باشند. بهترین پلتفرم‌های معاملاتی ویژگی‌هایی مانند عمق بازار پیشرفته، چندین حالت اجرای سفارش و انواع سفارشات، تقویم‌های اقتصادی و ابزارهای قدرتمند معاملاتی دارند.

علاوه بر ابزارهای معاملاتی مانند خطوط روند، مشاوران خبره و ربات‌های معاملاتی، کارگزاران ممکن است ابزارهای تحلیلی را برای معامله‌گران فراهم کنند تا تصمیمات آگاهانه بگیرند و فرصت‌ها را در بازارهای سریع شناسایی کنند. ابزارهای تحلیل پیشرفته، دیدگاه‌های حرفه‌ای مبتنی بر تحلیل‌های فنی، بنیادی و احساسی ارائه می‌دهند. آن‌ها ایده‌های معاملاتی روزانه را ارائه می‌دهند که شناسایی فرصت‌های سودآوری را (به‌ویژه برای مبتدیان) راحت‌تر می‌کنند.

۵. پشتیبانی مشتری: دسترسی آسان به کمک

پشتیبانی مشتری قابل دسترسی یکی از عواملی است که یک کارگزار عالی را تعریف می‌کند. بازارهای مالی به‌سرعت حرکت می‌کنند و هنگامی که سرمایه‌تان درگیر است، دریافت پاسخ سریع کمک می‌کند. کارگزارانی را در اولویت قرار دهید که پشتیبانی انسانی واقعی و کانال‌های ارتباطی مختلفی (مانند چت زنده، ایمیل و پشتیبانی تلفنی) ارائه می‌دهند تا مطمئن شوید که می‌توانید سریعاً به سؤالات خود پاسخ دهید. برخی کارگزاران پشتیبانی مشتری به زبان‌های مختلف دارند و انتخاب کارگزارانی که در زبان موردنظر شما کمک ارائه دهند، می‌تواند از سردرگمی‌های غیرضروری جلوگیری کند.

۶. منابع اضافی: دانش خود را گسترش دهید

حالا که اصول را بررسی کردیم، وقت آن است که بپرسید آیا کارگزار انتخابی شما چیزی اضافی ارائه می‌دهد؟ این امکانات اضافی می‌تواند شامل اخبار بازار، سمینارها یا وبینارهای رایگان و محتوای آموزشی باشد که می‌تواند به پیشرفت مهارت‌های شما کمک کند و راه‌های جدیدی برای ایجاد ثروت به شما بیاموزد. مهم نیست در چه سطحی هستید، پشتیبانی و منابع اضافی همیشه می‌توانند به پایه دانشی شما کمک کنند و احتمال سودآوری شما را افزایش دهند.

تمام این مزایای اضافی می‌توانند تفاوت ایجاد کنند، بنابراین انتخاب کارگزار مناسب تصمیمی حیاتی است که می‌تواند تأثیر زیادی بر موفقیت شما در تجارت آنلاین داشته باشد. یک کارگزار خوب انتخاب‌شده می‌تواند شریک و دارایی ارزشمندی در مسیر مالی شما به سوی موفقیت باشد، اما مهم است که به یاد داشته باشید بازارها همیشه می‌توانند به‌صورت هیجان‌انگیز و پیش‌بینی‌ناپذیر واکنش نشان دهند.