پول سیاه چیست؟

پول سیاه شامل تمام وجوهی است که از فعالیت های غیرقانونی و سایر درآمدهای قانونی که برای اهداف مالیاتی ثبت نشده اند، به دست می آید. درآمدهای پول سیاه معمولاً از فعالیت های اقتصادی زیرزمینی به صورت نقدی دریافت می شود و به همین دلیل مالیات بر آن تعلق نمی گیرد. دریافت کنندگان پول سیاه باید آن را پنهان کنند، فقط در اقتصاد زیرزمینی خرج کنند یا تلاش کنند تا با پولشویی ظاهری قانونی به آن بدهند.

نکات کلیدی

• پول سیاه شامل تمام وجوهی است که از فعالیت های غیرقانونی و سایر درآمدهای قانونی که برای اهداف مالیاتی ثبت نشده اند، به دست می آید.
• مقادیر بالاتر پول سیاه در اقتصاد اغلب منجر به افزایش فساد می شود.
• از سوی دیگر، پول سیاه می تواند تأثیر منفی قوانین ظالمانه را کاهش دهد.
• پول سیاه را می توان از طریق پولشویی به طور غیرقانونی به پول قانونی تبدیل کرد.

نحوه عملکرد پول سیاه

به ساده ترین شکل، پول سیاه پولی است که مالیات آن به دولت پرداخت نمی شود. فرض کنید یک فروشگاه برای کالاهای خود پول نقد می پذیرد و رسید به مشتریان خود صادر نمی کند. این فروشگاه در حال معامله با پول سیاه است، زیرا مالیاتی بر فروش ثبت نشده پرداخت نمی کند. به عنوان مثال دیگر، خریدار ملکی را در نظر بگیرید که زمینی به ارزش 200000 دلار خریداری می کند. اگر خریدار فقط 50000 دلار را در دفاتر ثبت کند و 150000 دلار را زیرمیزی پرداخت کند، در این صورت یک معامله پول سیاه به ارزش 150000 دلار وجود دارد. فروشندگان در هر دو مثال از منابع قانونی درآمد کسب کرده اند اما از پرداخت مالیات فرار کرده اند.رایج ترین منبع پول سیاه، بازار سیاه یا اقتصاد زیرزمینی است. فعالیت های بازار سیاه ممکن است شامل فروش مواد مخدر ممنوعه، قاچاق اسلحه، تروریسم و ​​قاچاق انسان باشد. فعالیت های بازار سیاه همچنین شامل جرایم کمتر جدی مانند فروش کالاهای تقلبی، کارت های اعتباری سرقت شده یا نسخه های دزدی از مطالب دارای حق چاپ می شود.بخش درآمد یک کشور که به پول سیاه مرتبط است بر رشد اقتصادی کشور تأثیر می گذارد. پول سیاه باعث نشت مالی می شود، زیرا درآمدهای گزارش نشده که مالیات بر آنها تعلق نمی گیرد باعث می شود دولت درآمد خود را از دست بدهد. علاوه بر این، این وجوه به ندرت وارد سیستم بانکی می شوند. در نتیجه، ممکن است کسب و کارهای کوچک و کارآفرینان قانونی در اخذ وام با مشکل بیشتری مواجه شوند.علاوه بر این، پول سیاه باعث می شود که سلامت مالی یک ملت دست کم گرفته شود. تخمین میزان پول سیاه در هر اقتصادی بسیار دشوار است. این جای تعجب ندارد، با توجه به اینکه شرکت کنندگان در اقتصاد زیرزمینی انگیزه های قوی برای پنهان کردن فعالیت های خود دارند. این درآمدهای گزارش نشده را نمی توان در تولید ناخالص ملی (GNP) یا تولید ناخالص داخلی (GDP) یک کشور گنجاند. بنابراین، برآوردهای یک کشور در مورد پس انداز، مصرف و سایر متغیرهای کلان اقتصادی گمراه کننده خواهد بود. این نادرستی ها بر برنامه ریزی و سیاست گذاری تأثیر منفی می گذارد.

انتقاد از پول سیاه

علاوه بر برخی از فعالیت های آشکاراً غیر اخلاقی مانند قاچاق انسان که برای به دست آوردن پول سیاه انجام می شود، خود پول سیاه نیز مشکلاتی ایجاد می کند. به طور قابل توجهی، مقادیر بالاتر پول سیاه در اقتصاد اغلب منجر به افزایش فساد می شود. کسب و کارهایی که سود قابل توجهی در اقتصاد زیرزمینی کسب می کنند تقریباً همیشه مجبورند به اجرای قانون بپردازند تا گهگاه چشم پوشی کنند. با این حال، این منجر به نیروی پلیس فاسدی می شود که ممکن است از نادیده گرفتن جرایم به مشارکت فعال در جرایم منتقل شود.

مزایای پول سیاه

پول سیاه بیشترین سود را در جوامعی با ظالمانه ترین قوانین ایجاد می کند. به عنوان مثال، بسیاری از معاملات اقتصادی بازار عادی در اتحاد جماهیر شوروی غیرقانونی بود. مردم برای کاهش کمبودها و به دست آوردن کالاهای ممنوعه به اقتصاد زیرزمینی روی آوردند.در بسیاری از موارد دیگر، رژیم ها کنترل قیمت هایی را اعمال کردند که کالاها را غیرقابل دسترسی یا مالیات بر فروش را غیرقابل تحمل می کرد. پول سیاه راهی برای کاهش خسارت بود.پول سیاه همچنین می تواند به کاهش تأثیر نژادپرستی سیستماتیک کمک کند. از نظر تاریخی، دولت ها نژادهای خاصی را از مالکیت زمین، تجارت اوراق بهادار یا سایر اعمال حقوق طبیعی خود برای مشارکت در تجارت منع کردند. این ممنوعیت ها برخی از قربانیان تبعیض را به مناطق کمتر تنظیم شده سوق داد که در آنجا آزاد بودند پول سیاه کسب کنند.

ملاحظات ویژه

بیشتر دارندگان پول سیاه تلاش می کنند تا پول را به پول قانونی، که به عنوان پول سفید نیز شناخته می شود، تبدیل کنند. روش های مختلفی برای انجام این کار وجود دارد.مجازات های علیه پولشویی اغلب شدید است، بنابراین مشاغل قانونی باید مراقب باشند تا از مشارکت تصادفی در آن خودداری کنند.پولشویی را می توان با استفاده از سیستم معاملات حواله انجام داد. سیستم حواله روشی غیر رسمی و ارزان برای انتقال پول از یک منطقه به منطقه دیگر بدون هیچ گونه حرکت واقعی پول و بدون استفاده از بانک ها است. این سیستم بر اساس کدها و مخاطبین کار می کند و نیازی به کاغذبازی یا افشاگری ندارد. اگر یک پولشویی در ایالات متحده تصمیم بگیرد 20000 دلار را از طریق یک معامله گر حواله به یک گیرنده در هند ارسال کند، نرخ تبادل توافق شده به میزان قابل توجهی بالاتر از نرخ رسمی تعیین خواهد شد.پناهگاه های مالیاتی می توانند به دلیل سیاست های سهل گیرانه در مورد وجوه سپرده شده در کشورهای خود، به پولشویان ناشناس ببخشند. سایر خروجی های پول سیاه شامل املاک، جواهرات، پول نقد، سرمایه گذاری های شمش و ارزهای دیجیتال است.