یواسدی کوین (USDC)
یواسدی کوین یک استیبل‌کوین مبتنی بر بلاکچین اتریوم است. این ارز با نسبت ۱:۱ به ارزش یک دلار آمریکا وابسته است و در سال ۲۰۱۸ معرفی شد. یواسدی کوین محصول سنتر کنسرسیوم است، یک پروژه فناوری متن‌باز که با کمک‌های Circle و کوین‌بیس آغاز به کار کرد. در حال حاضر، یواسدی کوین در چندین بلاکچین از جمله الگوراند، Avalanche، سولانا، Stellar و ترون پشتیبانی می‌شود.
در نوامبر ۲۰۲۰، Circle با Airtm و جمهوری بولیواری ونزوئلا همکاری کرد تا وجوهی را از وزارت خزانه‌داری ایالات متحده به شهروندان ونزوئلا منتقل کند. این اولین بار در تاریخ ایالات متحده بود که یک استیبل‌کوین توسط دولت برای اجرای یک برنامه سیاست خارجی مورد استفاده قرار گرفت.
تا اکتبر ۲۰۲۲، بر اساس CoinMarketCap، یواسدی کوین یکی از محبوب‌ترین استیبل‌کوین‌ها است و از نظر ارزش بازار پس از تتر در رتبه دوم قرار دارد.
بررسی کلی
از آنجا که یواسدی کوین یک توکن ERC-20 است اما به ارز فیات، یعنی دلار ایالات متحده، وابسته است، نمی‌توان آن را مانند بیت‌کوین یا دیگر ارزهای رمزپایه قابل استخراج، ماین کرد. این ارز با دلار ایالات متحده که در حساب‌های بانکی ذخیره می‌شود پشتیبانی می‌شود. خزانه یواسدی کوین، سنتر کنسرسیوم که وظیفه ایجاد یواسدی کوین را بر عهده دارد، به ازای هر یک واحد یواسدی کوین، یک دلار آمریکا نگهداری می‌کند. این وجوه در یک حساب بانکی ویژه ذخیره می‌شود که به‌طور مداوم تحت نظارت و حسابرسی قرار دارد. توکن‌های یواسدی کوین را می‌توان در هر زمانی به دلار تبدیل کرد.
یواسدی کوین را می‌توان در صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز از جمله Binance، کوین‌بیس، Poloniex، OKX، کوکوین، بیت‌فینکس و یونی‌سواپ خریداری و معامله کرد.
فرآیند توکن‌سازی
فرآیند تبدیل دلار آمریکا به توکن‌های یواسدی کوین به‌عنوان توکن‌سازی شناخته می‌شود. این فرآیند شامل سه مرحله است: ابتدا، یک کاربر دلار آمریکا را به حساب بانکی صادرکننده توکن ارسال می‌کند؛ سپس، صادرکننده با استفاده از یک قرارداد هوشمند یواسدی کوین، مقدار معادل یواسدی کوین را ایجاد می‌کند؛ و در نهایت، یواسدی کوین تازه ایجادشده به کاربر ارسال می‌شود و دلار معادل آن در ذخایر نگهداری می‌شود.
بازخرید یواسدی کوین به دلار آمریکا فرآیند معکوس تولید توکن است. مراحل به شرح زیر است: ابتدا، کاربر از صادرکننده یواسدی کوین درخواست می‌کند که مقدار معادل دلار آمریکا را برای توکن‌های یواسدی کوین خود بازخرید کند؛ سپس، صادرکننده با ارسال درخواست به قرارداد هوشمند یواسدی کوین، توکن‌ها را با دلار معاوضه کرده و تعداد معادل توکن‌ها را از گردش خارج می‌کند؛ و در نهایت، صادرکننده مبلغ درخواست‌شده دلار را از ذخایر خود به حساب بانکی کاربر بازمی‌گرداند، با کسر هرگونه کارمزد قابل اعمال. کاربر مبلغ خالص معادل توکن‌های یواسدی کوین که بازخرید کرده بود را دریافت می‌کند.
تاریخچه
یواسدی کوین توسط سنتر کنسرسیوم، یک شبکه پرداخت مصرف‌کننده متن‌باز و غیرمتمرکز مستقر در ایالات متحده، با همکاری Circle Internet Financial و کوین‌بیس، یکی از صرافی‌های پیشرو در حوزه ارزهای دیجیتال، توسعه یافت. یواسدی کوین یک توکن ERC-20 است که بر روی بلاکچین اتریوم با استفاده از قراردادهای هوشمند ایجاد شده و هرکسی می‌تواند آن را در بلاکچین تأیید کند. کوین‌بیس در ۲۳ اکتبر ۲۰۱۸ از پشتیبانی خود از یواسدی کوین خبر داد و این اولین ابتکار سنتر کنسرسیوم بود. Circle و کوین‌بیس اعضای بنیان‌گذار این کنسرسیوم هستند. یواسدی کوین در ۲۶ سپتامبر ۲۰۱۸ راه‌اندازی شد و تا اکتبر ۲۰۱۸ حدود ۱۲۷ میلیون توکن یواسدی کوین در گردش بود. تا پایان سال ۲۰۲۱، تعداد یواسدی کوین در گردش به بیش از ۵۱ میلیارد رسید. Circle در سال ۲۰۱۳ توسط Jeremy Allaire و Sean Neville تأسیس شد.
در آوریل ۲۰۲۰، کوین‌بیس مبلغ ۱.۱ میلیون دلار به شکل استیبل‌کوین یواسدی کوین به استخرهای تأمین مالی دو اپلیکیشن محبوب دیفای در اتریوم، یعنی یونی‌سواپ و PoolTogether، واریز کرد. این سرمایه‌گذاری از طریق صندوق Bootstrap یواسدی کوین که در سپتامبر ۲۰۱۹ راه‌اندازی شده بود، انجام شد. این سرمایه‌گذاری پس از معرفی پروژه‌های دیفای مانند صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) همچون dYdX، اپلیکیشن‌هایی مانند Aave، استخرهای نقدینگی همچون یونی‌سواپ و کیف پول‌هایی مانند Cobo Wallet و Dexwallet صورت گرفت که باعث رشد چشمگیر ارزش بازار یواسدی کوین شد.
در ۲۰ نوامبر ۲۰۲۰، Circle همکاری خود را با جمهوری بولیواری ونزوئلا و Airtm اعلام کرد. این همکاری در راستای ارسال کمک‌های مالی به شهروندان ونزوئلا انجام شد، زیرا وزارت خزانه‌داری ایالات متحده قبلاً در ارسال وجوه به دلیل مسدود کردن این کمک‌ها توسط دیکتاتور نیکولاس مادورو با مشکلاتی مواجه شده بود. Circle در یک پست وبلاگی اظهار داشت: "از طریق همکاری با جمهوری بولیواری ونزوئلا به رهبری رئیس‌جمهور منتخب خوان گوایدو، نوآور فین‌تک Airtm و هماهنگی و مجوز از دولت ایالات متحده، ما توانستیم یک مسیر توزیع کمک ایجاد کنیم که با استفاده از قدرت یواسدی کوین — ارز دیجیتال مبتنی بر دلار و سیستم باز اینترنتی — کنترل‌های تحمیل‌شده توسط مادورو بر سیستم مالی داخلی را دور بزنیم و میلیون‌ها دلار کمک را به دست کسانی برسانیم که برای سلامت و ایمنی مردم ونزوئلا تلاش می‌کنند."
وجوه از خزانه‌داری ایالات متحده از طریق حساب تجاری Airtm با Circle جریان یافت. از آنجا، یواسدی کوین به کیف پول‌های دیجیتال موبایلی ارسال شد. Airtm بیش از نیم میلیون کاربر در ونزوئلا داشت که این امکان را برای دولت ایالات متحده فراهم کرد تا سیستم بانکی ونزوئلا که تحت کنترل دولت بود را دور بزند.
در دسامبر ۲۰۲۰، Circle همکاری خود با Visa را اعلام کرد که به کسب‌وکارهای شبکه پرداخت اجازه می‌دهد یواسدی کوین را بپذیرند. در ژوئیه ۲۰۲۱، Mastercard اعلام کرد که برنامه‌هایی برای آزمایش یواسدی کوین به‌عنوان یک روش پرداخت دارد و Stripe نیز در آوریل ۲۰۲۲ پشتیبانی از یواسدی کوین به‌عنوان یک روش پرداخت را آغاز کرد.
تا اکتبر ۲۰۲۲، یواسدی کوین یکی از محبوب‌ترین استیبل‌کوین‌ها بود و در میان ۵ ارز دیجیتال برتر در CoinMarketCap قرار داشت. از زمان راه‌اندازی در سال ۲۰۱۸، یواسدی کوین پیشرفت خوبی داشته و تصویر یکی از قابل‌اعتمادترین استیبل‌کوین‌ها را به دست آورده است.
موارد استفاده
به‌عنوان یک دارایی دیجیتال با قیمت ثابت، یواسدی کوین دارای چندین مورد استفاده است:
محافظت در برابر نوسانات: سرمایه‌گذارانی که در معرض ارزهای دیجیتال دیگر هستند، می‌توانند با خرید استیبل‌کوینی مانند یواسدی کوین، نوسانات پرتفوی خود را کاهش دهند. داشتن یواسدی کوین در دوره‌های نوسان شدید بازار می‌تواند به تثبیت ارزش پرتفوی کمک کند.
قیمت‌گذاری به ارز فیات: قیمت‌گذاری دارایی‌های دیجیتال فهرست‌شده در صرافی‌های ارز دیجیتال به ارز فیات با استفاده از استیبل‌کوینی مانند یواسدی کوین امکان‌پذیر است.
ثبات قیمت: ثبات قیمت یواسدی کوین این امکان را فراهم می‌کند که نمایانگر مالکیت سهام یا سرمایه‌گذاری‌ها باشد. همچنین می‌تواند برای نمایش بدهی‌ها استفاده شود.
حواله‌های بین‌المللی: یواسدی کوین می‌تواند برای ارسال وجوه به سراسر مرزها استفاده شود. دریافت‌کنندگان می‌توانند یواسدی کوین را بدون نیاز به حساب بانکی یا نگرانی در مورد نوسانات قیمت ذخیره کنند.
قرار گرفتن در معرض دلار آمریکا: سرمایه‌گذاران غیرآمریکایی که می‌خواهند در معرض دلار آمریکا قرار بگیرند، می‌توانند یواسدی کوین را به پرتفوی سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال خود اضافه کنند.
محافظت در برابر تورم: سرمایه‌گذاران غیرآمریکایی که نگران تورم ارز محلی خود هستند، می‌توانند یک استیبل‌کوین مانند یواسدی کوین را نگهداری کنند تا ارزش پول خود را حفظ کنند.
تأمین مالی جهانی: شرکت‌های نوپا و سازمان‌های غیرانتفاعی می‌توانند با جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران و خیرین در سراسر جهان، وجوه خود را به شکل ارز دیجیتال افزایش دهند. جمع‌آوری سرمایه به شکل استیبل‌کوینی مانند یواسدی کوین اطمینان می‌دهد که ارزش وجوه جمع‌آوری‌شده در طول زمان نوسان نخواهد داشت.
ارتباط بلاکچین‌ها: استفاده از یواسدی کوین می‌تواند به‌عنوان ابزاری برای یکپارچه‌سازی سیستم‌های پرداخت و اپلیکیشن‌ها در بلاکچین‌ها عمل کند، زیرا با چندین بلاکچین مستقل سازگار است.
امنیت
توکن‌های یواسدی کوین توسط شرکت حسابرسی معتبر Grant Thornton LLP حسابرسی می‌شوند. این شرکت هر ماه تأییدیه‌هایی در مورد ذخایر دلار آمریکا که پشتوانه توکن‌های یواسدی کوین در گردش هستند، صادر می‌کند.
یواسدی کوین و کازموس (Cosmos)
شرکت Circle با همکاری Strangelove Labs، یک شرکت اعتبارسنجی بلاکچین، و با حمایت Informal Systems ،Iqlusion و Osmosis Labs، در حال توسعه یک زنجیره انتشار دارایی عمومی است که توسط شبکه کازموس ایمن شده است. این زنجیره به منظور راه‌اندازی استیبل‌کوین یواسدی کوین طراحی شده و در اوایل سال 2023 بر روی این شبکه در دسترس قرار خواهد گرفت. کاربران و توسعه‌دهندگان می‌توانند از طریق پروتکل IBC به این دارایی دسترسی پیدا کنند. زاکی مانیان، هم‌بنیان‌گذار Iqlusion اعلام کرد:
"این یک چالش واقعی بوده است. ما معماری یک زنجیره برای یواسدی کوین ایجاد کردیم—ما هنوز به طور کامل در مورد نحوه راه‌اندازی صحبت نکرده‌ایم، اما این ایده را مطرح کرده‌ایم که این پروژه به سمت تبدیل شدن به بخشی از امنیت بین‌زنجیره‌ای حرکت کند."
پرداخت‌های یواسدی کوین در ویزا (Visa)
در مارس 2021، شرکت Visa اعلام کرد که از استیبل‌کوین یواسدی کوین با پشتوانه دلار آمریکا برای تسویه تراکنش‌ها بر روی شبکه اتریوم استفاده خواهد کرد. کوی شفیلد، رئیس بخش رمزارز در Visa گفت:
"ما آزمایش کرده‌ایم که چگونه می‌توان پرداخت‌های تسویه از صادرکنندگان را در قالب یواسدی کوین بر روی اتریوم دریافت کرده و پرداخت‌های خروجی را نیز در قالب یواسدی کوین بر روی همان شبکه انجام داد."
شفیلد همچنین اظهار داشت که Visa در حال بررسی راه‌هایی برای فراهم کردن امکان تبدیل مستقیم دارایی‌های دیجیتال به ارزهای فیات برای مشتریان خود است. شفیلد اضافه کرد:
"همانطور که می‌توانیم بین دلار و یورو در یک تراکنش برون‌مرزی تبدیل انجام دهیم، باید بتوانیم بین دلارهای دیجیتالی توکنی‌شده و دلارهای سنتی نیز تبدیل انجام دهیم."
کنترل کامل یواسدی کوین توسط Circle
در 21 آگوست 2023، شرکت کوین‌بیس اعلام کرد که در شرکت Circle سرمایه‌گذاری کرده و اکنون Circle کنترل کامل بر مدیریت و عملیات یواسدی کوین را بر عهده خواهد گرفت. این اقدام با هدف ساده‌سازی عملیات، بهبود مدیریت، و افزایش مسئولیت‌پذیری Circle به عنوان صادرکننده یواسدی کوین انجام شده است. کوین‌بیس همچنین بخشی از سهام Circle را خریداری خواهد کرد. هر دو شرکت از درآمد ناشی از سود ذخایر یواسدی کوین کسب درآمد خواهند کرد و این درآمد بر اساس مقدار یواسدی کوین نگهداری‌شده در پلتفرم‌هایشان تقسیم خواهد شد.
علاوه بر این، یواسدی کوین قصد دارد بین ماه‌های سپتامبر و اکتبر بر روی شش بلاکچین جدید راه‌اندازی شود که شامل Base، کازموس از طریق شبکهNoble ، NEAR، Optimism، Polkadot و Polygon PoS هستند. این اقدام باعث می‌شود که یواسدی کوین بر روی 15 بلاکچین مختلف در دسترس باشد. برایان آرمسترانگ و جرمی آلر در این باره گفتند:
"ساختار جدید باعث ساده‌سازی عملیات و مدیریت، و افزایش مسئولیت مستقیم Circle به عنوان صادرکننده خواهد شد، که شامل نگهداری تمامی کلیدهای قرارداد هوشمند، رعایت مقررات مربوط به مدیریت ذخایر و فعال‌سازی یواسدی کوین بر روی بلاکچین‌های جدید است." –
پرداخت‌های یواسدی کوین از طریق سولانا پی در Shopify
در 23 آگوست 2023، پروتکل پرداخت غیرمتمرکز سولانا پی که توسط سولانا لبز توسعه یافته است، اعلام کرد که پلاگین خود را با Shopify یکپارچه کرده است. یواسدی کوین به عنوان گزینه اولیه پرداخت انتخاب شده است، زیرا از ثبات و انطباق با مقررات برخوردار است.
این یکپارچگی با هدف ارائه مزایای صرفه‌جویی در هزینه به کسب‌وکارها طراحی شده است، زیرا گزینه پرداخت از طریق سولانا پی تقریباً "بدون کارمزد" است، برخلاف کارمزدهای 1.5% تا 3.5% کارت‌های اعتباری در هر تراکنش.
علاوه بر این، این به‌روزرسانی امکان اجرای برنامه‌های وفاداری برای تجار را با حداقل تلاش در توسعه فراهم می‌کند. این سیستم‌های پاداش می‌توانند شامل توکن‌های وفاداری NFT باشند که به مشتریان بازگشتی که از سولانا پی استفاده می‌کنند تخفیف می‌دهد.
عرضه یواسدی کوین بر روی Optimism
در تاریخ 5 سپتامبر 2023، Optimism، یک پروتکل لایه دوم مبتنی بر اتریوم، با همکاری Circle اقدام به معرفی یواسدی کوین در اکوسیستم خود کرد. این حرکت با هدف تقویت نقدینگی و ارائه استیبل‌کوینی که به طور کامل با ذخایر پشتیبانی شده و با نسبت 1:1 قابل بازخرید برای دلار آمریکا است، انجام شد.
ادغام یواسدی کوین در Optimism همچنین راه‌حل‌های ورودی و خروجی برای سرمایه‌گذاران نهادی فراهم کرده و نقش آن به عنوان یک ارز اصلی برای این گروه از سرمایه‌گذاران گسترش می‌یابد. نسخه پل‌زده یواسدی کوین در کاوشگرهای بلاکچین به عنوان USDC.e نام‌گذاری خواهد شد تا آماده ادغام با Optimism شود.
عرضه یواسدی کوین بر روی Base
در همان تاریخ 5 سپتامبر 2023، یواسدی کوین به طور مستقیم بر روی پلتفرم Base، یک لایه دوم اتریوم، در دسترس قرار گرفت، بدون نیاز به استفاده از پل‌های بین‌زنجیره‌ای. Circle Account و Circle APIs به طور کامل از یواسدی کوین در شبکه Base پشتیبانی می‌کنند.
نسخه اصلی یواسدی کوین توسط Circle منتشر شده و همیشه با نسبت 1:1 قابل بازخرید برای دلار آمریکا است. Base در حال انتقال نقدینگی از نسخه پل‌زده یواسدی کوین (که به نام USDbC شناخته می‌شود) به نسخه اصلی یواسدی کوین است. این ادغام به بهبود پرداخت‌ها، معاملات، وام‌گیری و وام‌دهی کمک کرده و به کاربران امکان می‌دهد بدون نیاز به یک حساب بانکی سنتی در دلار دیجیتال پس‌انداز کنند.
نظرات کاربران