آزمون Series 7، که توسط FINRA (سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی) برگزار می‌شود، افراد را برای فروش طیف گسترده‌ای از محصولات اوراق بهادار (به جز کالاها و قراردادهای آتی) واجد شرایط می‌کند و دانش آن‌ها را در زمینه ریسک‌های سرمایه‌گذاری، مالیات و ابزارهای مالی آزمایش می‌کند. آزمون Series 7 به دارنده آن مجوز فروش تمام انواع محصولات اوراق بهادار به جز کالاها و قراردادهای آتی را می‌دهد. این آزمون به‌طور رسمی با نام "آزمون صلاحیت نماینده اوراق بهادار عمومی" (General Securities Representative Qualification Examination) شناخته می‌شود و آزمون و صدور مجوز آن توسط سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA) مدیریت می‌شود.
کارگزاران سهام در ایالات متحده برای دریافت مجوز تجارت باید آزمون Series 7 را با موفقیت بگذرانند. این آزمون بر ریسک‌های سرمایه‌گذاری، مالیات، ابزارهای سهام و بدهی؛ اوراق بهادار بسته‌بندی‌شده، اختیارها، برنامه‌های بازنشستگی و تعاملات با مشتریان تمرکز دارد و برای متخصصان احتمالی صنعت اوراق بهادار مقدماتی است. این آزمون سطح مقدماتی دانش کاندیدا در مورد اطلاعات اساسی صنعت اوراق بهادار، از جمله مفاهیم بنیادی برای کار در این صنعت را ارزیابی می‌کند.
هدف مجوز Series 7 تنظیم سطح شایستگی برای نمایندگان ثبت‌شده یا کارگزاران سهام برای کار در صنعت اوراق بهادار است. مجوز Series 7 یک الزام اساسی برای کارگزاران سطح مقدماتی است. آزمون مجوز شامل طیف گسترده‌ای از اصطلاحات و موضوعات مالی و همچنین مقررات اوراق بهادار است.
نکات کلیدی
- آزمون و مجوز Series 7 به دارنده آن حق فروش تمام انواع محصولات اوراق بهادار به جز کالاها و قراردادهای آتی را می‌دهد.
- آزمون Series 7 موضوعاتی مانند ریسک‌های سرمایه‌گذاری، مالیات، ابزارهای سهام و بدهی، اوراق بهادار بسته‌بندی‌شده، اختیارها و برنامه‌های بازنشستگی را پوشش می‌دهد.
- هدف مجوز Series 7 برقراری سطح شایستگی برای نمایندگان ثبت‌شده در صنعت اوراق بهادار است.
کاندیداهایی که آزمون Series 7 را با موفقیت می‌گذرانند می‌توانند بسیاری از اوراق بهادار مانند سهام، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، اختیارها، اوراق بهادار شهرداری و قراردادهای متغیر را معامله کنند. مجوز Series 7 پوشش فروش محصولات املاک و مستغلات یا بیمه عمر را ندارد. علاوه بر اخذ مجوز Series 7، بسیاری از ایالات متحده الزام می‌کنند که نمایندگان ثبت‌شده آزمون Series 63 را نیز بگذرانند، که به آن "آزمون قانون یکنواخت نماینده اوراق بهادار ایالتی" (Uniform Securities Agent State Law Exam) نیز گفته می‌شود.
الزامات Series 7
از 1 اکتبر 2018، کاندیداهای Series 7 ملزم به گذراندن آزمون "اصول اساسی صنعت اوراق بهادار" (Securities Industry Essentials - SIE) به همراه آزمون Series 7 برای دریافت ثبت نماینده اوراق بهادار عمومی هستند. بر اساس FINRA، SIE یک آزمون سطح مقدماتی است که "دانش کاندیدا در مورد اطلاعات اساسی صنعت اوراق بهادار، از جمله مفاهیم بنیادی برای کار در این صنعت، مانند انواع محصولات و ریسک‌های آن‌ها؛ ساختار بازارهای صنعت اوراق بهادار، آژانس‌های نظارتی و عملکردهای آن‌ها؛ و شیوه‌های ممنوعه را ارزیابی می‌کند." اگر به اطلاعات بیشتری در مورد SIE نیاز دارید، طرح محتوای آزمون SIE از FINRA جزئیات بیشتری ارائه می‌دهد.
کاندیداهایی که می‌خواهند آزمون Series 7 را بدهند باید توسط یک شرکت عضو FINRA یا دیگر سازمان‌های خودتنظیم‌کننده (SRO) مرتبط حمایت شوند. شرکت عضو باید فرم U4 (فرم درخواست یکنواخت برای ثبت یا انتقال صنعت اوراق بهادار) را برای کاندیدا ثبت کند تا برای آزمون مجوز ثبت شود. اعضای غیر FINRA باید از سیستم خدمات ثبت آزمون (TESS) برای ثبت‌نام در آزمون استفاده کنند. FINRA فعالیت‌های شرکت‌های اوراق بهادار و کارگزاران ثبت‌شده را نظارت می‌کند و اطمینان می‌دهد که هر کسی که محصولات اوراق بهادار می‌فروشد، واجد شرایط و آزمایش‌شده است.
مهم: کاندیداهایی که می‌خواهند آزمون Series 7 را بدهند باید توسط یک شرکت عضو FINRA یا دیگر سازمان‌های خودتنظیم‌کننده (SRO) مرتبط حمایت شوند.
ساختار آزمون Series 7
Series 7 به شرح زیر ساختاربندی شده است:
- جستجوی کسب‌وکار برای کارگزار-دلال از مشتریان و مشتریان بالقوه: 9 سؤال
- باز کردن حساب‌ها پس از اخذ و ارزیابی پروفایل مالی و اهداف سرمایه‌گذاری مشتریان: 11 سؤال
- ارائه اطلاعات به مشتریان در مورد سرمایه‌گذاری‌ها، ارائه توصیه‌های مناسب، انتقال دارایی‌ها و حفظ سوابق مناسب: 91 سؤال
- اخذ و تأیید دستورالعمل‌ها و توافقات خرید و فروش مشتریان؛ پردازش، تکمیل و تأیید تراکنش‌ها: 14 سؤال
آزمون Series 7 شامل 125 سؤال چندگزینه‌ای است، 225 دقیقه طول می‌کشد و هزینه آن 300 دلار است. نمره قبولی 72% است.
به‌روزرسانی اخیر (از 27 اکتبر 2025):
FINRA تعداد سؤالات آزمایشی (پیش‌آزمون) بدون نمره را برای آزمون‌های SIE، Series 7 و Series 79 از 10 به 5 سؤال کاهش داده است. مدت زمان آزمون‌ها تغییری نکرده است.
قبل از 1 اکتبر 2018، آزمون Series 7 شامل 250 سؤال بود که پنج عملکرد شغلی اصلی را پوشش می‌داد. مدت آزمون شش ساعت بود، پیش‌نیازی نداشت و هزینه آن 305 دلار بود. نمره 72% برای قبولی لازم بود. FINRA به کاندیداها هیچ گواهی فیزیکی به‌عنوان اثبات تکمیل آزمون ارائه نمی‌دهد. کارفرمایان فعلی یا بالقوه که می‌خواهند اثبات تکمیل را ببینند، باید از طریق مخزن ثبت مرکزی (CRD) FINRA به این اطلاعات دسترسی پیدا کنند.
تکمیل آزمون Series 7 پیش‌نیاز برای بسیاری از مجوزهای اوراق بهادار دیگر، مانند Series 24 است که به کاندیدا اجازه نظارت و مدیریت فعالیت‌های کارگزار را می‌دهد.
نظرات کاربران