به گزارش شبکه اطلاع‌رسانی طلا و ارز، نهاد ناظر بازار سرمایه آمریکا از شناسایی و برخورد با یک کلاهبرداری گسترده رمزارزی خبر داده است؛ پرونده‌ای که نشان می‌دهد چگونه پیام‌رسان‌ها و شبکه‌های اجتماعی به ابزار تازه‌ای برای فریب سرمایه‌گذاران عادی تبدیل شده‌اند. کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا اعلام کرده هفت نهاد را به اتهام اجرای یک طرح هماهنگ کلاهبرداری متهم کرده است؛ طرحی که در مجموع بیش از ۱۴ میلیون دلار از سرمایه‌گذاران خرد در سراسر این کشور جذب کرده است.
دام از شبکه‌های اجتماعی شروع شد
بر اساس توضیحات مقام‌های آمریکایی، این کلاهبرداری از اوایل سال ۲۰۲۴ آغاز شد و تا ژانویه ۲۰۲۵ ادامه داشت. آغاز ماجرا تبلیغاتی بود که در شبکه‌های اجتماعی منتشر می‌شد و کاربران را به عضویت در «گروه‌های خصوصی سرمایه‌گذاری» دعوت می‌کرد. در این تبلیغات، وعده آموزش مالی، استفاده از هوش مصنوعی برای معامله و کسب سود منظم داده می‌شد؛ وعده‌هایی که برای بسیاری از افراد بدون تجربه تخصصی در بازارهای مالی جذاب به نظر می‌رسید.
پس از جذب اولیه، ارتباط با قربانیان به گروه‌های واتساپی منتقل می‌شد؛ فضایی که در آن اعتمادسازی آسان‌تر است. گردانندگان این طرح خود را به‌عنوان تحلیلگران باتجربه معرفی می‌کردند و با پیام‌های حرفه‌ای و توصیه‌های به‌ظاهر دقیق، این تصور را ایجاد می‌کردند که اعضا به اطلاعات ویژه و ابزارهای پیشرفته دسترسی دارند.
پلتفرم‌های جعلی با ظاهری واقعی
مرحله بعد، هدایت سرمایه‌گذاران به سایت‌هایی بود که شبیه پلتفرم‌های واقعی خریدوفروش رمزارز طراحی شده بودند. این وب‌سایت‌ها با نام‌هایی مانند موروکوین (Morocoin)، بِرج (Berge) و سیرکور (Cirkor) فعالیت می‌کردند، اما طبق اعلام کمیسیون بورس آمریکا، هیچ معامله واقعی در آن‌ها انجام نمی‌شد و تمام سازوکار آن‌ها ساختگی بود.
در این پلتفرم‌ها، به کاربران نشان داده می‌شد که سرمایه‌شان در حال رشد است و سود به دست آورده‌اند. همین نمایش‌های جعلی باعث می‌شد بسیاری از افراد پول بیشتری وارد کنند یا حتی دوستان و آشنایان خود را نیز به این گروه‌ها معرفی کنند.
مشکل اصلی هنگام برداشت پول
واقعیت زمانی آشکار شد که سرمایه‌گذاران تصمیم گرفتند پول خود را برداشت کنند. در این مرحله، به‌جای پرداخت وجه، از آن‌ها خواسته می‌شد هزینه‌های اضافی بپردازند؛ مبالغی که به‌عنوان مالیات، کارمزد یا شرط آزادسازی سود معرفی می‌شد. پرداخت این هزینه‌ها نه‌تنها کمکی به بازگشت سرمایه نمی‌کرد، بلکه زیان افراد را بیشتر می‌کرد.
به گفته مقام‌های آمریکایی، پول‌های جمع‌آوری‌شده از طریق شبکه‌ای از حساب‌های بانکی و کیف‌پول‌های رمزارزی به خارج از کشور منتقل شده است؛ موضوعی که روند پیگیری و بازگرداندن سرمایه‌ها را بسیار دشوار کرده است.
هشدار درباره موج جدید کلاهبرداری‌ها
کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا این پرونده را نمونه‌ای روشن از کلاهبرداری‌های مبتنی بر اعتماد توصیف کرده است؛ شیوه‌ای که به‌ویژه در حوزه رمزارزها در حال گسترش است. در این روش، کلاهبرداران از فضای بسته پیام‌رسان‌ها و مفاهیمی مانند هوش مصنوعی استفاده می‌کنند تا خود را معتبر جلوه دهند.
این نهاد در پایان از سرمایه‌گذاران خواسته است نسبت به پیشنهادهای سرمایه‌گذاری که از طریق پیام‌رسان‌ها دریافت می‌شود، محتاط باشند و پیش از هر اقدامی، اعتبار افراد و شرکت‌ها را از منابع رسمی بررسی کنند. این پرونده یادآور یک هشدار ساده است: هرجا وعده سود سریع، ارتباطات خصوصی و درخواست پرداخت هزینه برای برداشت پول مطرح می‌شود، احتمال کلاهبرداری بسیار بالاست.
نظرات کاربران