به گزارش شبکه اطلاع‌رسانی طلا و ارز و به نقل از Bitcoin News، پلتفرم بازار پیش‌بینی پالیمارکت در فوریه ۲۰۲۶ هدف یک حمله کلاهبرداری ۱۰ میلیون دلاری قرار گرفت. کلاهبرداران با کارت‌های بانکی سرقتی حساب کاربری ساختند، شرط‌بندی کردند و سپس تلاش کردند وجوه را برداشت کنند.
بر اساس گزارش روزنامه وال‌استریت ژورنال، کارکنان پالیمارکت بارها به مدیرعامل شرکت، شین کوپلان، درباره افزایش تراکنش‌های مشکوک هشدار دادند. اما به گفته این گزارش، کوپلان دستور داد تیم تطبیق بر رشد کاربران تمرکز کند. او گفت در صورت ورود نهادهای نظارتی، شرکت می‌تواند صرفاً جریمه بپردازد.
نرخ رد پرداخت‌ها، ۸ برابر میانگین صنعت
شرکت پردازش پرداخت Checkout.com که تراکنش‌های پالیمارکت را مدیریت می‌کند، به‌طور خودکار واریزی‌های مشکوک را رد کرد. در اوج بحران، بیش از ۸۰ درصد از واریزی‌های پردازش‌شده به‌عنوان تراکنش کلاهبردارانه رد شدند؛ رقمی چندین برابر نرخ معمول صنعت که حدود ۱ درصد است. در یک نمونه، یک حساب کاربری واحد نزدیک به ۴٬۰۰۰ بار تلاش برای واریز وجه ثبت کرد.
مدیران پالیمارکت در همین بازه، یک سیاست استاندارد ضدکلاهبرداری را نیز حذف کردند که برداشت وجه را فقط از همان منبع واریز اولیه مجاز می‌دانست. کارکنان هشدار دادند حذف این قاعده مسیر پول‌شویی را باز می‌کند، اما تغییر همچنان اجرا شد.
استعفای مدیران ارشد تطبیق و نقص‌های امنیتی بعدی
این ماجرا به کناره‌گیری چند مدیر ارشد حوزه ریسک و تطبیق در پالیمارکت انجامید. اندرو کلیفورد، مسئول ارشد تطبیق پالیمارکت در آمریکا، در آوریل با ارائه یادداشتی رسمی درباره نقص‌های تطبیقی استعفا داد. جاستین هرتزبرگ، مدیرعامل واحد آمریکایی شرکت، نیز برکنار شد و مسئولان حوزه رگولاتوری و ضدپول‌شویی شرکت را ترک کردند.
ضعف‌های امنیتی به همین‌جا ختم نشد. در ژوئن، هکرها از طریق یک تأمین‌کننده شخص ثالث کد مخرب به وب‌سایت پالیمارکت تزریق کردند و موجودی برخی کاربران را دستکاری کردند. ۱ ماه بعد، نقصی در فرایند ثبت‌نام حساب کاربری به مهاجمان اجازه داد بدون رمز عبور به نزدیک به ۵۰۰ حساب موجود نفوذ کنند. پالیمارکت بعدها متعهد شد خسارت کاربران آسیب‌دیده را جبران کند.
فشار نظارتی هم‌زمان با تلاش برای جذب سرمایه
کمیسیون معاملات آتی کالای آمریکا اکنون پالیمارکت را بررسی می‌کند و از کارکنان شرکت خواسته اسناد مربوط به این حملات و نحوه برخورد تیم تطبیق را حفظ کنند. شورای شهر نیویورک نیز درباره شیوه‌های تبلیغاتی پالیمارکت پرس‌وجو کرده و شرکت در بیش از ۱۲ ایالت آمریکا با شکایت‌هایی مواجه است که آن را یک کسب‌وکار شرط‌بندی بدون مجوز می‌دانند.
پالیمارکت می‌گوید کنترل‌های داخلی‌اش سرانجام مشکل را مهار کرد. این شرکت از ماه مه با محدود کردن تعداد کارت‌های بانکی قابل اتصال به هر حساب، نرخ کلاهبرداری را به سطح معمول صنعت بازگرداند. بررسی مستقل مؤسسه حقوقی سالیوان اند کرامول نیز نتیجه گرفت پالیمارکت مقررات مربوطه را رعایت کرده است. سخنگوی شرکت اعلام کرد: «چارچوب یکپارچگی بازار ما شامل فرایندهایی برای شناسایی، بررسی و پاسخ به فعالیت‌های مشکوک است و پالیمارکت به همکاری کامل با نهادهای نظارتی متعهد می‌ماند.»
این فشارهای نظارتی هم‌زمان با تلاش پالیمارکت برای جذب ۱ میلیارد دلار سرمایه مطرح می‌شود؛ طرحی با ارزش‌گذاری ۲۱ میلیارد دلار. بخشی از این سرمایه، ۳۰۰ میلیون دلار، از صندوق ۱۷۸۹ کپیتال متعلق به دونالد ترامپ جونیور تأمین خواهد شد. شرکت هم‌زمان برای تقویت حاکمیت داخلی خود، مدیرانی از اف‌بی‌آی و آمازون استخدام کرده و زمینه عرضه اولیه سهام را فراهم می‌کند.
نظرات کاربران