مرکز پژوهش‌های مجلس پیشنهاد کرده است بانک مرکزی برای همه تراکنش‌های شبکه پرداخت کشور شناسه یکتا تعریف کند. اگر این پیشنهاد اجرا شود، مسیر هر انتقال پول دقیق‌تر قابل پیگیری خواهد بود.
وزارت خزانه‌داری آمریکا بانک آو آمریکا را به‌دلیل نقض قوانین مبارزه با پول‌شویی و تحریم‌های مرتبط با ایران و روسیه بیش از ۱.۲ میلیارد دلار جریمه کرد. این تصمیم احتمال سخت‌گیری بیشتر بانک‌های بین‌المللی در برابر تراکنش‌های مرتبط با ایران را افزایش می‌دهد.
درآمد و سود بانک آمریکا در فصل سوم ۲۰۲۶ کمتر از برآورد تحلیلگران بود. جریمه‌ای ۱٫۲ میلیارد دلاری بابت نقض مقررات مبارزه با پول‌شویی یکی از عوامل اصلی این نتیجه بود و قیمت سهم را پایین آورد.
بانک آمریکا جریمه‌ای ۱٫۲ میلیارد دلاری را به دلیل ضعف در نظارت بر پول‌شویی متحمل شد و این هزینه سود این بانک را کاهش داد. این رویداد نشان می‌دهد هزینه رعایت مقررات برای بانک‌های بزرگ همچنان بالاست.
سهام بانک آمریکا پس از اعلام جریمه ۱٫۲ میلیارد دلاری وزارت خزانه‌داری این کشور، ۱٫۱۴ درصد افت کرد. این جریمه حدود ۰٫۳ درصد ارزش بازار بانک است و اکنون توجه سرمایه‌گذاران به گزارش سود فصلی روز چهارشنبه است.
نهادهای ناظر آمریکا بانک آو آمریکا را به‌دلیل ضعف در کنترل پول‌شویی بیش از ۱٫۲ میلیارد دلار جریمه کردند. این جریمه از سود فصل سوم بانک می‌کاهد و سهام آن پس از اعلام خبر بیش از ۲ درصد افت کرد.
بانک مرکزی به بانک‌ها و مؤسسات اعتباری اجازه نمی‌دهد خدمات خرید و فروش آنلاین طلا ارائه کنند. حالا کاربرانی که پس‌اندازشان را در این سرویس‌ها به طلا تبدیل کرده‌اند، با پرسشی جدی روبه‌رو هستند: دارایی آن‌ها زیر نظارت کدام نهاد است؟
دولت آمریکا بررسی می‌کند که بایننس به توافق ۴٫۳ میلیارد دلاری سال ۲۰۲۳ پایبند مانده است یا نه، و برای مصادره ۶۱ میلیون دلار دارایی دیجیتال شکایت کرده است. نتیجه این بررسی ممکن است قواعد احراز هویت و نظارت بر تراکنش‌ها را در بزرگ‌ترین صرافی رمزارز جهان سخت‌تر کند.
یک محقق شناخته‌شده بلاکچین با جا زدن خود به‌عنوان مشتری، به شبکه‌ای از واسطه‌های چینی نفوذ کرد. به گفته او، این شبکه بیش از ۱ میلیارد دلار رمزارز سرقت‌شده گروه لازاروس کره شمالی را پول‌شویی کرده است.
آمریکا طرح ثبت سوابق و احراز هویت برای تراکنش‌های رمزارزی بالای ۳٬۰۰۰ دلار با کیف پول‌های شخصی را پس گرفت. این تصمیم به بلاتکلیفی ۶ ساله کاربران و صرافی‌ها درباره این قانون پایان می‌دهد.
وزارت خزانه‌داری آمریکا دو طرح بحث‌برانگیز برای نظارت بر کیف پول‌های شخصی و سرویس‌های میکسر رمزارز را پس گرفت. به این ترتیب، بانک‌ها و صرافی‌ها برای تراکنش با کیف پول‌های شخصی تکلیف تازه‌ای برای ثبت و گزارش نخواهند داشت.
خزانه‌داری آمریکا دو طرح نظارتی درباره کیف پول‌های شخصی و سرویس‌های میکسر رمزارز را پس گرفت. بانک‌ها و صرافی‌ها برای انتقال رمزارز به کیف پول شخصی، الزام فدرال تازه‌ای برای شناسایی مالک آن نخواهند داشت.
وزارت خزانه‌داری آمریکا پیش‌نویس قواعدی را پس گرفت که نظارت بر کیف پول‌های شخصی رمزارز و سرویس‌های میکسر را افزایش می‌داد. این تصمیم یکی از نشانه‌های تغییر رویکرد نظارتی آمریکا به بازار رمزارزهاست.
شرکت تحلیل داده بلاکچین چین‌الیسیس اعلام کرد سرقت ۳۸۷ میلیون دلاری از صرافی بیت‌گت کار گروه‌های مرتبط با کره شمالی بوده است. این یافته ریسک امنیتی نگهداری دارایی در صرافی‌های متمرکز را دوباره برجسته می‌کند.
ناظران مالی اتحادیه اروپا بررسی می‌کنند که آیا بایننس، بزرگ‌ترین صرافی رمزارز جهان، بدون مجوز به مشتریان اروپایی خدمات داده است یا خیر. نتیجه این بررسی می‌تواند به جریمه سنگین یا محدودیت دسترسی کاربران اروپایی منجر شود.
گزارش شرکت امنیتی اسلومیست نشان می‌دهد نفوذگران از ۳۱ آگوست ۲۰۲۶ (۹ شهریور ۱۴۰۵) در سامانه‌های مرتبط با صرافی بیت‌گت حضور داشتند. این یافته پرسش‌های تازه‌ای درباره امنیت دارایی کاربران در صرافی‌های متمرکز مطرح می‌کند.
شرکت تحلیل بلاکچین الیپتیک ابزاری به نام پالس معرفی کرد. این ابزار به مأموران عادی پلیس امکان می‌دهد بدون دانش فنی، کیف پول‌ها و تراکنش‌های مشکوک رمزارزی را در لحظه بررسی کنند.
مرکز اطلاعات مالی کشور رصد معاملات رمزارزها را آغاز کرده و اعلام کرده حساب‌های مشکوک به پول‌شویی و فرار مالیاتی مسدود می‌شوند. این نهاد همچنین ۹ پیشنهاد برای شفاف‌سازی و ساماندهی بازار داخلی رمزارزها ارائه کرده است.
پالیمارکت، بزرگ‌ترین پلتفرم بازار پیش‌بینی رمزارزی، هدف حمله کلاهبرداری ۱۰ میلیون دلاری با کارت‌های بانکی سرقتی قرار گرفت. بر پایه گزارشی تازه، مدیران شرکت هشدارهای داخلی درباره ریسک پول‌شویی را نادیده گرفتند و رشد کاربران را در اولویت گذاشتند.
پلتفرم بازار پیش‌بینی پولیمارکت از فوریه امسال هدف تلاشی برای کلاهبرداری دست‌کم ۱۰ میلیون دلاری با کارت‌های بانکی مسروقه قرار گرفت. بر اساس گزارش وال‌استریت ژورنال، مدیرعامل شرکت با وجود هشدار کارکنان، رشد کسب‌وکار را در اولویت قرار داد و رسیدگی به پیامدهای نظارتی را به آینده موکول کرد.
تکلیف عضویت ایران در FATF هنوز مشخص نشده و همین ابهام، تصمیم‌های سرمایه‌گذاری در بازار طلا و ارز را تحت‌تأثیر قرار داده است. کارشناسان می‌گویند وضعیت این نهاد بین‌المللی می‌تواند مسیر نقدینگی و تقاضا برای دارایی‌های امن را تغییر دهد.
بانک مرکزی نظارت بر حساب‌های اجاره‌ای و وکالتی را در دستور کار قرار داد. هر کسی که حساب یا کارت بانکی خود را در اختیار دیگران بگذارد، با ریسک مسدودشدن حساب و از دست دادن دسترسی به وجوهش روبه‌رو می‌شود.
بانک مرکزی از ورود ۳۰۰ همت وجه مشکوک به بازار ارز از مسیر حساب‌های اجاره‌ای خبر داد و ۲۷۱ اخلال‌گر را شناسایی کرد. ده بانک نیز به دلیل نظارت ناکافی بر این حساب‌ها جریمه شدند.
مقامات آمریکایی با توقیف بیش از ۵۲ میلیون دلار دارایی دیجیتال، بخشی از زیرساخت شبکه پول‌شویی موسوم به ایکس‌بیت گارانتکس را از کار انداختند. این اقدام فشار تازه‌ای بر بازار سیاه ۲۴ میلیارد دلاری کریپتو در مسیر تبدیل دارایی‌های مشکوک به پول نقد وارد کرده است.
مقامات آمریکایی با توقیف بیش از ۵۲ میلیون دلار دارایی دیجیتال و بخشی از زیرساخت شبکه پول‌شویی ایکس‌این‌بی گارانتی، فشار تازه‌ای بر بازار سیاه ۲۴ میلیارد دلاری کریپتو وارد کردند. این اقدام باعث شده شبکه‌های رقیب نیز محتاطانه‌تر عمل کنند.
وزارت دادگستری آمریکا یک واسطه مالی وابسته به یک کارتل مواد مخدر را به اتهام پول‌شویی ۴ میلیون دلار با ارزهای دیجیتال بازداشت کرد. این پرونده نشان می‌دهد ردیابی تراکنش‌های رمزارزی به ابزار اصلی مقابله با جرائم سازمان‌یافته مالی تبدیل شده است.
نهادهای نظارتی مالی ایالات متحده بانک سوئیسی یو‌بی‌اس را به دلیل تخلفات مرتبط با مقررات مبارزه با پول‌شویی، ملزم به پرداخت جریمه‌ای ۱۲۵ میلیون دلاری کردند.
تراژدی منابع مشترک چیست؟تراژدی منابع مشترک وضعیتی است که در آن هر فرد برای سود خودش از منبعی همگانی مانند مرتع، آب یا ذخایر ماهی بیش از اندازه برداشت می‌کند و سرانجام آن منبع برای همه از دست می‌رود.
صندوق اعتماد چیست؟
برنامه نجات دارایی‌های مشکل‌دار (TARP) چیست؟
توماس مالتوس کیست؟
طبقه‌بندی مالیاتی چیست؟
مفهوم بازگشتی چیست؟
SWOT چیست؟
علوم اجتماعی چیست؟
سیستم بانکداری سایه چیست؟
