به گزارش شبکه اطلاع‌رسانی طلا و ارز و به نقل از کوین‌سنترال، پولیمارکت که پلتفرمی برای شرط‌بندی بر نتیجه رویدادهای سیاسی، اقتصادی و ورزشی است، از فوریه امسال هدف یک عملیات کلاهبرداری سازمان‌یافته قرار گرفت. بر پایه تحقیقات روزنامه وال‌استریت ژورنال، کلاهبرداران با استفاده از کارت‌های بدهی مسروقه به حساب‌های کاربری این پلتفرم در آمریکا دسترسی پیدا کردند و کوشیدند دست‌کم ۱۰ میلیون دلار را از سامانه خارج کنند.
کلاهبرداران ابتدا کارت‌های بانکی سرقتی را به حساب‌های پولیمارکت متصل می‌کردند، سپس روی رویدادها شرط‌بندی می‌کردند و در نهایت می‌کوشیدند وجوه را به کارت‌ها یا حساب‌های دیگری تحت کنترل خود برداشت کنند. طبق این گزارش، شرکت پرداخت‌یار Checkout.com در اوج این عملیات بیش از ۸۰ درصد از واریزهای دریافتی را تراکنش متقلبانه تشخیص داد و رد کرد؛ نرخی که در سطح کل صنعت معمولا حدود ۱ درصد است. یک منبع آگاه گفته است تنها ۷ کاربر بخش عمده این فعالیت را انجام داده‌اند و یکی از حساب‌ها نزدیک به ۴٬۰۰۰ بار برای واریز وجه اقدام کرده است.
اولویت رشد بر نگرانی‌های انطباق
کارکنان پولیمارکت این نگرانی‌ها را با شین کوپلن، مدیرعامل شرکت، در میان گذاشتند. به گفته افراد آگاه از این گفت‌وگوها، کوپلن به کارکنان گفت تمرکز اصلی باید بر رشد کسب‌وکار باقی بماند و شرکت در صورت بروز پیامد نظارتی، جریمه احتمالی را بعدا می‌پردازد. پولیمارکت در واکنش اعلام کرده است به بازار منصفانه و همکاری با نهادهای ناظر و مجریان قانون پایبند است.
این عملیات کلاهبرداری هم‌زمان به تاخیر در برداشت وجه برخی کاربران عادی انجامید، زیرا تیم انطباق شرکت زیر بار حجم بالای تراکنش‌های مشکوک قرار گرفته بود. مدیران پولیمارکت در همین دوره قانونی را که واریز و برداشت وجه را ملزم به استفاده از یک منبع پرداخت واحد می‌کرد، حذف کردند. برخی کارکنان هشدار دادند که حذف این سازوکار می‌تواند ریسک پول‌شویی را افزایش دهد.
حوادث تازه و اقدامات اصلاحی
بنا بر اظهار یک فرد آگاه از عملیات شرکت، نرخ کلاهبرداری تا ماه مه امسال به سطح متعارف صنعت بازگشت؛ پولیمارکت برای این منظور تعداد کارت‌های بانکی قابل اتصال به هر حساب را محدود کرد و همکاری با شرکت ضدکلاهبرداری Riskified را آغاز کرد. اندرو کلیفورد، مدیر ارشد انطباق پولیمارکت در آمریکا، در آوریل امسال پس از ارائه گزارشی درباره نگرانی‌های کلاهبرداری کناره‌گیری کرد و جاستین هرتزبرگ، مدیرعامل واحد آمریکایی شرکت نیز برکنار شد. با این حال، بررسی مستقل موسسه حقوقی سالیوان اند کرامول نشان داد پولیمارکت الزامات نظارتی را رعایت کرده است.
پولیمارکت در جولای امسال با حادثه امنیتی دیگری روبه‌رو شد؛ بر اساس این گزارش، نقصی در فرآیند ثبت‌نام حساب کاربری به مهاجمان اجازه داد بدون دانستن نام کاربری یا رمز عبور، با اطلاعات هویتی مسروقه به نزدیک ۵۰۰ حساب و روش‌های پرداخت متصل به آن‌ها دسترسی پیدا کنند. پولیمارکت اعلام کرد خسارت واردشده به این کاربران را جبران می‌کند.
تامین مالی جدید هم‌زمان با نگرانی‌های انطباق
این حوادث در حالی رخ می‌دهد که پولیمارکت در تلاش برای جذب حدود ۱ میلیارد دلار سرمایه با ارزش‌گذاری نزدیک به ۲۱ میلیارد دلار است؛ رقمی که این شرکت را در ردیف بزرگ‌ترین استارتاپ‌های حوزه دارایی دیجیتال قرار می‌دهد. صندوق ۱۷۸۹ کپیتال که پیش‌تر حدود ۲۰۰ میلیون دلار در پولیمارکت سرمایه‌گذاری کرده بود، حدود ۳۰۰ میلیون دلار دیگر به این دور تامین مالی اختصاص می‌دهد. شین کوپلن هم‌چنین از آماده‌سازی برای عرضه اولیه سهام احتمالی در سال ۲۰۲۷ میلادی خبر داده و وارن جنسون، مدیر مالی پیشین آمازون، را به‌عنوان نخستین مدیر مالی پولیمارکت استخدام کرده است. این شرکت مدعی است مدیریت ریسک، فرآیندهای انطباق، آزمایش محصول و ساختار مدیریتی خود را تقویت کرده است.
نظرات کاربران