به گزارش شبکه اطلاع‌رسانی طلا و ارز و به نقل از اکونومیک تایمز، بررسی داده‌های ۱۹ سپتامبر ۲۰۲۶ (۲۸ شهریور ۱۴۰۵) نشان می‌دهد ۵ صندوق «فلکسی‌کپ» هند در ۳ سال گذشته از رقبای خود عقب مانده‌اند. صندوق فلکسی‌کپ نوعی صندوق سهامی است که مدیر آن می‌تواند آزادانه در سهام شرکت‌های بزرگ، متوسط و کوچک سرمایه‌گذاری کند.
این آزادی عمل به معنای نتیجه یکسان نیست. داده‌ها نشان می‌دهد صندوق‌هایی با قواعد مشابه، در یک دوره زمانی و یک بازار، نتایج بسیار متفاوتی به دست آورده‌اند. همین شکاف، نقش انتخاب مدیر صندوق و ترکیب دارایی را پررنگ می‌کند.
عقب‌ماندگان ۳ سال اخیر
صندوق فلکسی‌کپ اس‌بی‌آی، وابسته به بزرگ‌ترین بانک دولتی هند، در این دوره ۷٫۸ درصد بازده داشته است. صندوق فلکسی‌کپ یو‌تی‌آی ۶٫۴ درصد و صندوق سوندارام ۶ درصد بازده ثبت کرده‌اند. صندوق شری‌رام نیز حدود ۵ درصد سود به سرمایه‌گذاران خود رسانده است.
صندوق فلکسی‌کپ سامکو تنها صندوق این گروه با بازده منفی بوده است. این صندوق در ۳ سال اخیر ۵٫۵ درصد زیان ثبت کرده است. به بیان ساده، سرمایه‌گذار این صندوق پس از ۳ سال، کمتر از اصل پول خود در اختیار دارد.
پیشتازان همین دسته
در سوی دیگر، ۵ صندوق بازده بالای ۱۴ درصد ثبت کرده‌اند. صندوق بانک آو ایندیا با ۱۶٫۵ درصد در صدر قرار دارد. صندوق‌های آی‌تی‌آی و موتیلال اسوال هر کدام ۱۵٫۷ درصد، اینوسکو ایندیا ۱۵٫۱ درصد و باجاج فین‌سرو ۱۴٫۶ درصد بازده داشته‌اند.
فاصله بازده صندوق نخست با صندوق اس‌بی‌آی بیش از ۲ برابر است. این مقایسه نشان می‌دهد نام بزرگ یا وابستگی به یک بانک معتبر، به‌تنهایی نتیجه بهتری را تضمین نمی‌کند. بازده گذشته نیز لزوماً تکرار عملکرد در آینده را نشان نمی‌دهد.
نظرات کاربران