بنگاه‌های کوچک و متوسط چیست؟

بنگاه‌های کوچک و متوسط (SMEs) شرکت‌هایی هستند که معیارهای خاصی برای درآمد، دارایی‌ها و تعداد کارکنان دارند و می‌توانند به عنوان کسب‌وکارهای کوچک یا متوسط طبقه‌بندی شوند.

بنگاه‌های کوچک و متوسط (SMEs) شرکت‌هایی هستند که عموماً بین کسب‌وکارهای کوچک و بزرگ قرار می‌گیرند. معمولاً آستانه‌ای برای درآمد، دارایی‌ها و/یا تعداد کارکنان این بنگاه‌ها وجود دارد. برخی صنایع نیز مشخص می‌کنند که آیا یک شرکت کوچک است یا متوسط. هر کشور تعریف متفاوتی از آنچه که یک بنگاه کوچک و متوسط را تشکیل می‌دهد، دارد.

نکات کلیدی

• بنگاه‌های کوچک و متوسط کسب‌وکارهایی هستند که درآمد، دارایی‌ها یا تعداد کارکنان آن‌ها زیر آستانه خاصی قرار دارد.
• SMEها نقش مهمی در اقتصاد ایفا می‌کنند، تعداد زیادی از افراد را استخدام می‌کنند و به شکل‌گیری نوآوری کمک می‌کنند.
• دولت‌ها به طور منظم مشوق‌هایی از جمله معافیت‌های مالیاتی مطلوب و دسترسی بهتر به وام‌ها ارائه می‌دهند تا SMEها را در کسب‌وکار نگه دارند.

نقش SMEها در اقتصاد چیست؟

SMEها با وجود اندازه کوچکشان، نقش مهمی در اقتصاد ایفا می‌کنند. آن‌ها از شرکت‌های بزرگ تعداد بیشتری دارند، افراد زیادی را استخدام می‌کنند و عموماً کارآفرین هستند. SMEها به شکل‌گیری نوآوری کمک می‌کنند.

بنگاه‌های کوچک و متوسط می‌توانند در تقریباً هر صنعتی وجود داشته باشند، اما به احتمال زیاد در صنایعی با تعداد کارکنان کمتر و سرمایه‌گذاری اولیه کمتر فعالیت می‌کنند. رایج‌ترین انواع SMEها شامل شرکت‌های حقوقی، مطب‌های دندانپزشکی، رستوران‌ها و کافه‌ها هستند.

SMEها از شرکت‌های بزرگ و چندملیتی جدا می‌شوند زیرا اساساً به شیوه‌ای متفاوت عمل می‌کنند. شرکت‌های بزرگ و پیچیده ممکن است به سیستم‌های پیشرفته برنامه‌ریزی منابع سازمانی (ERP)—برای حسابداری، مدیریت زنجیره تأمین، گزارش‌دهی مالی و اتصال بین دفاتر در سراسر جهان—یا فرآیندهای سازمانی عمیق‌تر نیاز داشته باشند. از سوی دیگر، SMEها به دلیل دامنه محدود عملیات خود ممکن است به سیستم‌های کمتری نیاز داشته باشند.

بنگاه‌های کوچک و متوسط (SMEs) در سراسر جهان

SMEها در ایالات متحده

اداره کسب‌وکارهای کوچک (SBA) در ایالات متحده یک کسب‌وکار کوچک را بر اساس ساختار مالکیت، تعداد کارکنان، درآمد و صنعت طبقه‌بندی می‌کند. اما این طبقه‌بندی لزوماً یکسان نیست. برای مثال، یک SME در صنعت تولید می‌تواند 500 یا کمتر کارمند داشته باشد، در حالی که شرکت‌هایی که در استخراج مس و نیکل فعالیت می‌کنند می‌توانند تا 1400 کارمند داشته باشند.

خدمات درآمد داخلی (IRS) برای اهداف گزارش مالیاتی، کسب‌وکارها را به SMEها دسته‌بندی نمی‌کند. در عوض، کسب‌وکارهای کوچک و افراد خوداشتغال را در یک گروه و کسب‌وکارهای متوسط تا بزرگ را در گروه دیگری جدا می‌کند. IRS کسب‌وکارهای کوچک را شرکت‌هایی با دارایی‌های 10 میلیون دلار یا کمتر و کسب‌وکارهای بزرگ را شرکت‌هایی با بیش از 10 میلیون دلار دارایی طبقه‌بندی می‌کند.

دفتر حمایت از SBA گزارش داد که تا جولای 2024، بیش از 34.75 میلیون کسب‌وکار کوچک در ایالات متحده وجود داشته است. از این تعداد، تقریباً 82٪ هیچ کارمندی نداشتند. در اقتصاد ایالات متحده، کسب‌وکارهای کوچک 99.9٪ از کل شرکت‌ها، 99.7٪ از کل شرکت‌های دارای کارمند پرداختی و 97.4٪ از صادرکنندگان را تشکیل می‌دهند.

مهم: SMEها در ایالات متحده به طور نامتناسبی متعلق به مردان سفیدپوست هستند. این ممکن است نشان‌دهنده کمبود دسترسی به منابع مالی و کارآفرینی در بین نژادها و جنسیت‌ها باشد. به عنوان مثال، SBA دریافت که تا جولای 2024، حدود 20٪ از شرکت‌های کارفرما متعلق به اقلیت‌ها و تنها 21.7٪ متعلق به زنان بودند.

SMEها در کانادا

دولت کانادا آمار صنعت کانادا را منتشر می‌کند که هر نوع کسب‌وکار را بر اساس تعداد کارکنان تعریف می‌کند:

• کسب‌وکارهای خرد: 1 تا 4 کارمند
• کسب‌وکارهای کوچک: 5 تا 99 کارمند
• کسب‌وکارهای متوسط: 100 تا 499 کارمند
• کسب‌وکارهای بزرگ: بیش از 500 کارمند

در سال 2023، کسب‌وکارهایی با کمتر از 100 کارمند 97.9٪ از کل کسب‌وکارهای کارفرما در کانادا را تشکیل می‌دادند. کسب‌وکارهای کوچک و خرد 10.9 میلیون نفر را استخدام کردند—بیش از 62٪ از کل نیروی کار شاغل.

SMEها در اتحادیه اروپا (EU)

اتحادیه اروپا (EU) نیز تعریفی از آنچه که یک شرکت کوچک را تشکیل می‌دهد ارائه می‌دهد. شرکت‌های کوچک، شرکت‌هایی با کمتر از 50 کارمند و شرکت‌های متوسط، شرکت‌هایی با کمتر از 250 کارمند هستند. علاوه بر شرکت‌های کوچک و متوسط، شرکت‌های خرد نیز وجود دارند که تا 10 کارمند را استخدام می‌کنند.

مانند سایر کشورها، SMEها 99٪ از کل کسب‌وکارهای درون اتحادیه اروپا را تشکیل می‌دهند. SMEها حدود 100 میلیون نفر را استخدام می‌کنند و بیش از نیمی از تولید ناخالص داخلی (GDP) اتحادیه اروپا را تولید می‌کنند.

SMEها در چین

سیستم چین برای طبقه‌بندی اندازه شرکت‌های چینی پیچیده است. به طور کلی، شرکت‌ها بر اساس درآمد عملیاتی، تعداد کارکنان یا کل دارایی‌ها تعریف می‌شوند. نمونه‌های زیر این طبقه‌بندی‌ها را نشان می‌دهند:

• شرکت‌های خرده‌فروشی چینی کوچک تا متوسط هستند اگر 10 تا 49 کارمند داشته باشند و درآمد عملیاتی سالانه حداقل 1 میلیون دلار داشته باشند.
• توسعه‌دهندگان املاک و مستغلات چینی کوچک تا متوسط هستند اگر درآمد عملیاتی سالانه 1 میلیون تا 10 میلیون دلار و کل دارایی‌های 20 میلیون تا 50 میلیون دلار داشته باشند.
• شرکت‌های کشاورزی چینی کوچک تا متوسط هستند اگر درآمد عملیاتی سالانه آن‌ها 0.5 میلیون تا 5 میلیون دلار باشد.

تحت برنامه پنج‌ساله از 2021 تا 2025، چین قصد دارد به شدت در بنگاه‌های کوچک و متوسط خود سرمایه‌گذاری کند. انتظار می‌رود این کشور در این دوره یک میلیون SME و 100,000 SME که دارای نوآوری هستند را پرورش دهد، طبق گفته وزارت صنعت و فناوری اطلاعات.

SMEها در کشورهای در حال توسعه

در کشورهای در حال توسعه مانند کنیا و هند، بنگاه‌های کوچک و متوسط با مخفف MSME شناخته می‌شوند که مخفف بنگاه‌های خرد، کوچک و متوسط است. صرف‌نظر از معیارها، کشورها این ویژگی مشترک را دارند که کسب‌وکارها را بر اساس اندازه یا ساختار جدا می‌کنند.

بسیاری از مردم در اقتصادهای نوظهور در بنگاه‌های کوچک و متوسط کار پیدا می‌کنند. SMEها تقریباً 50٪ از کل اشتغال و 40٪ از تولید ناخالص داخلی در این کشورها را تشکیل می‌دهند، طبق گفته سازمان همکاری و توسعه اقتصادی (OECD).

بانک جهانی تخمین می‌زند که اکثریت مشاغل رسمی در بازارهای نوظهور (هفت شغل از هر 10 شغل) توسط SMEها ایجاد می‌شوند. با این حال، این کسب‌وکارهای کوچک اغلب با چالش‌های مالی بیشتری نسبت به همتایان خود در کشورهای توسعه‌یافته مواجه هستند. بانک جهانی تخمین می‌زند که MSMEها در کشورهای در حال توسعه سالانه نیازهای مالی برآورده‌نشده‌ای بیش از 5 تریلیون دلار دارند.

اهمیت بنگاه‌های کوچک و متوسط (SMEs)

داده‌های فراوانی تأثیر اقتصادی عظیم SMEها بر اقتصاد یک کشور را نشان می‌دهند. به طور خاص در ایالات متحده، SMEها نقش حیاتی در موفقیت اقتصاد ملی ایفا می‌کنند و به روش‌های مختلفی مشارکت دارند:

• کسب‌وکارهای کوچک بیش از 99٪ از کل شرکت‌ها در ایالات متحده را تشکیل می‌دهند.
• کسب‌وکارهای کوچک 43.5٪ از کل تولید ناخالص داخلی ایالات متحده را تأمین می‌کنند.
• کسب‌وکارهای کوچک 39٪ از کل حقوق و دستمزد خصوصی ایالات متحده را پرداخت می‌کنند.

کسب‌وکارهای کوچک همچنین دارای مزایای متمایزی نسبت به شرکت‌های بزرگ‌تر هستند:

• SMEها اغلب می‌توانند انعطاف‌پذیرتر عمل کنند. شرکت‌های بزرگ با فرآیندهای گسترده‌تر که کارکنان بیشتری را تحت تأثیر قرار می‌دهند، ممکن است در عمل به چابکی با دشواری مواجه شوند.
• SMEها اغلب حس قوی‌تری از اجتماع را ایجاد می‌کنند. شعارهایی مانند «خرید محلی» به حمایت از SMEهایی که شعب سراسر کشور ندارند، اختصاص دارند.
• SMEها به احتمال زیاد از نظر مالی از جامعه خود حمایت می‌کنند. به جای جمع‌آوری درآمد و سرمایه‌گذاری آن در یک فروشگاه جدید در سراسر کشور، SMEها به احتمال زیاد محلی باقی می‌مانند، کسب‌وکارهای محلی را پایدار می‌کنند، مالیات‌های محلی را تأمین می‌کنند و از تأمین‌کنندگان نزدیک خرید می‌کنند.
• SMEها ممکن است دارای تاریخچه غنی باشند. شرکت‌های بزرگ و پیچیده نیز ممکن است تاریخچه طولانی داشته باشند (به‌ویژه اگر از نظر مالی موفق بوده‌اند). با این حال، SMEها به احتمال زیاد سنت‌های خانوادگی را حفظ می‌کنند، روش‌های نسل‌های گذشته را نگه می‌دارند و کسب‌وکار خانوادگی را منتقل می‌کنند.
• SMEها ممکن است تمرکز محدودتر و مستقیم‌تری نسبت به کسب‌وکارهای بزرگ‌تر داشته باشند. به اپل (AAPL) فکر کنید. توسعه آیفون‌ها، آیپدها، مک‌ها، اپل واچ‌ها، لوازم جانبی و خدمات استریمینگ نیازمند کارکنانی برای پشتیبانی از هر یک از این بخش‌هاست. با این حال، یک SME با کارکنان محدود باید دامنه آنچه ارائه می‌دهد را محدود کند. به جای تلاش برای حضور گسترده در بازار، SMEهای موفق اغلب خود را به طور عمیق در یک بازار هدف کوچک‌تر ادغام می‌کنند.

30 میلیون: تعداد تخمینی SMEها در ایالات متحده، طبق گزارش دفتر نماینده تجاری ایالات متحده.

چه مشوق‌هایی برای SMEها در دسترس است؟

SMEهای ایالات متحده می‌توانند به برنامه‌های آموزشی و کمک‌های مربیگری از SBA دسترسی پیدا کنند. این بینش‌ها به منظور کمک به مالکان برای رشد و بقای کسب‌وکارهایشان، هدف قرار دادن مناطق پرریسک و افزایش رعایت مالیاتی طراحی شده‌اند.

مشوق‌های دولتی

زندگی به عنوان یک بنگاه کوچک و متوسط همیشه آسان نیست. این کسب‌وکارها معمولاً برای جذب سرمایه برای تأمین مالی فعالیت‌های خود و اغلب برای پرداخت مالیات و رعایت الزامات تنظیم‌گری با دشواری مواجه هستند. دولت‌ها اهمیت SMEها برای اقتصادشان را به رسمیت می‌شناسند و به طور منظم مشوق‌هایی از جمله معافیت‌های مالیاتی مطلوب و دسترسی بهتر به وام‌ها ارائه می‌دهند تا SMEها را در کسب‌وکار نگه دارند. انواع وام‌ها شامل موارد زیر است:

• وام‌های 7(a) که بخش‌هایی از مبلغ کل را تضمین می‌کنند، نرخ‌های بهره را محدود می‌کنند و هزینه‌ها را محدود می‌کنند.
• وام‌های 504 که تأمین مالی با نرخ ثابت برای مدت طولانی‌تر برای خرید یا تعمیر دارایی‌هایی مانند املاک یا تجهیزات ارائه می‌دهند.
• میکرووام‌ها تا 50,000 دلار برای کمک به راه‌اندازی یا گسترش یک SME.

واقعیت مهم: وام‌های SME از طریق SBA می‌توانند از 500 دلار تا 5.5 میلیون دلار متغیر باشند.

شرکت‌های سرمایه‌گذاری کسب‌وکارهای کوچک (SBICs)

اداره کسب‌وکارهای کوچک همچنین بودجه‌ای به شرکت‌های سرمایه‌گذاری کسب‌وکارهای کوچک خاص (SBICs) ارائه می‌دهد. این SBICها سپس می‌توانند از تخصص خود برای سرمایه‌گذاری وجوه خصوصی در کسب‌وکارهای کوچک استفاده کنند. SBICها می‌توانند در بدهی، سهام یا ترکیبی از هر دو سرمایه‌گذاری کنند. برای جلب توجه یک SBIC برای تأمین مالی، یک کسب‌وکار باید حداقل معیارهای جهانی زیر را برآورده کند:

1. کسب‌وکار باید یک کسب‌وکار ایالات متحده باشد. حداقل 51٪ از کارکنان و دارایی‌های شرکت باید در ایالات متحده باشد.
2. کسب‌وکار باید تعریف یک کسب‌وکار کوچک را برآورده کند. این صلاحیت به استانداردهای اندازه‌گیری SBA اشاره دارد.
3. کسب‌وکار باید در یک صنعت تأییدشده باشد. صنایع خاصی، از جمله زمین‌های کشاورزی، املاک و مستغلات و مالی، از دریافت بودجه مستثنی هستند.

SME به چه معناست؟

SME مخفف بنگاه کوچک یا متوسط است. برخلاف شرکت‌های چندملیتی با مکان‌هایی در سراسر جهان، SMEها کسب‌وکارهای بسیار کوچک‌تری هستند که اکثریت مشاغل در اقتصاد جهانی را ایجاد می‌کنند.

نمونه‌ای از یک SME چیست؟

در سال 1971، شرکتی به نام استارباکس اولین فروشگاه خود را در بازار تاریخی Pike Place در سیاتل افتتاح کرد. در آن زمان، ممکن بود بتواند ادعا کند که یک SME است. اما با وجود مکان‌های استارباکس در سراسر جهان، این شرکت دیگر نمی‌تواند این ادعا را داشته باشد. این گزینه به سایر کافی‌شاپ‌ها منتقل شده است، مانند Lighthouse Roasters، یک کافی‌شاپ مستقل و محلی. با یک آدرس واحد در سیاتل، Lighthouse Roasters به عنوان یک SME در نظر گرفته می‌شود.

تعریف کسب‌وکار کوچک تا متوسط چیست؟

هیچ تعریف مشخصی از کسب‌وکار کوچک تا متوسط وجود ندارد و این تعریف بسته به کشور متفاوت است. در ایالات متحده، تعریف می‌تواند بسته به صنعت نیز متفاوت باشد. توجه داشته باشید که گارتنر، سرویس مشاوره فناوری اطلاعات (IT)، کسب‌وکارهای کوچک را آن‌هایی با کمتر از 100 کارمند و کسب‌وکارهای متوسط را آن‌هایی با 100 تا 999 کارمند توصیف می‌کند.

درصد کسب‌وکارهای کوچک تا متوسط در ایالات متحده چقدر است؟

آخرین داده‌های سرشماری ایالات متحده برای SMEها نشان داد که در سال 2022، 6.39 میلیون شرکت کارفرما در ایالات متحده وجود داشت. شرکت‌هایی با کمتر از 500 کارمند بیش از 99٪ از این کسب‌وکارها را تشکیل می‌دادند.

نتیجه‌گیری

بنگاه‌های کوچک و متوسط نقش حیاتی در بسیاری از اقتصادهای سراسر جهان ایفا می‌کنند. نوآوری، انعطاف‌پذیری، خلاقیت، کارایی و محلی بودن آن‌ها همگی در موفقیت آن‌ها نقش دارند. از طریق رفتار آگاهانه مصرف‌کننده، کمک‌های دولتی و اتکا به جوامع خود، SMEها خود را به عنوان بخش مهمی از اقتصاد گسترده‌تر تثبیت کرده‌اند.