به گزارش شبکه اطلاع‌رسانی طلا و ارز و به نقل از یاهو فایننس، نهادهای ناظر آمریکا روز سه‌شنبه ۱۳ اکتبر ۲۰۲۶ (۲۱ مهر ۱۴۰۵) بانک آو آمریکا را بیش از ۱٫۲ میلیارد دلار جریمه کردند. به گفته وزارت خزانه‌داری آمریکا، دومین بانک بزرگ این کشور تراکنش‌هایی به ارزش تریلیون‌ها دلار را به‌درستی پایش نکرده است. این بانک همچنین بیش از ۵ میلیارد دلار فعالیت مشکوک را گزارش نداده است.
این رقم سومین جریمه بزرگ در تاریخ وزارت خزانه‌داری آمریکاست. پیام آن روشن است: ناظران با بزرگ‌ترین بانک‌ها نیز در موضوع پول‌شویی مدارا نمی‌کنند. برای سهامداران، این جریمه یک هزینه مستقیم است و در گزارش سود فصلی بانک دیده خواهد شد.
ترکیب جریمه و واکنش بازار
بخش اصلی جریمه، یعنی ۱٫۲ میلیارد دلار، را «فین‌سن» تعیین کرده است. فین‌سن شبکه مقابله با جرائم مالی و بازوی وزارت خزانه‌داری در مبارزه با پول‌شویی است. اداره ناظر بر پول آمریکا نیز جریمه‌ای ۷۵۰ میلیون دلاری وضع کرد که بزرگ‌ترین جریمه تاریخ این نهاد است. این مبلغ به جریمه فین‌سن افزوده نمی‌شود و بخشی از همان رقم به شمار می‌آید. با یک توافق ۱۱٫۶ میلیون دلاری جداگانه در حوزه تحریم‌ها، مجموع جریمه‌ها از ۱٫۲۱ میلیارد دلار فراتر رفت.
سهام بانک آو آمریکا پس از پایان معاملات روز سه‌شنبه بیش از ۲ درصد افت کرد. بانک اعلام کرد این جریمه را به‌صورت هزینه‌ای «غیرقابل کسر از مالیات» در نتایج فصل سوم ثبت می‌کند. یعنی بانک نمی‌تواند این مبلغ را از درآمد مشمول مالیات خود کم کند. به گفته بانک، این هزینه حدود ۱۷ سنت از سود خالص هر سهم می‌کاهد. گزارش سود فصل سوم صبح چهارشنبه منتشر می‌شود.
ضعف‌ها کجا بود؟
به گفته نهادهای ناظر، ضعف‌های بانک در سامانه‌های پایش تراکنش، فرایند شناخت مشتری و نظارت داخلی دیده می‌شد. شناخت مشتری یعنی بانک باید هویت و منشأ پول مشتریان خود را بررسی کند. از تراکنش‌های مشکوک گزارش‌نشده، بیش از ۱ میلیارد دلار به ریسک‌های امنیت ملی و دیگر اولویت‌های مالی غیرقانونی مربوط بود. برخی از این تراکنش‌ها احتمالاً با شبکه‌های پول‌شویی مرتبط با چین، قاچاق مواد مخدر و کلاهبرداری ارتباط داشته‌اند.
فین‌سن اعلام کرد بانک آو آمریکا به نقض عامدانه «قانون رازداری بانکی» اعتراف کرده است. این قانون بانک‌ها را موظف می‌کند فعالیت‌های مالی مشکوک را به مقام‌های مسئول گزارش دهند. به گفته فین‌سن، بانک بخش بزرگی از وظیفه شناسایی این فعالیت‌ها را عملاً به مراجع رسمی و دیگر مؤسسه‌های مالی واگذار کرده بود. اسکات بسنت، وزیر خزانه‌داری آمریکا، گفت: «حتی بزرگ‌ترین مؤسسه‌های مالی نیز فراتر از قانون نیستند.»
سخنگوی بانک آو آمریکا گفت: «انطباق با مقررات جرائم مالی موضوعی جدی است و ما مسئول درست انجام‌دادن آن هستیم.» به گفته او، بانک برای رفع این کاستی‌ها میلیاردها دلار در فناوری سرمایه‌گذاری کرده و هزاران کارمند را به این کار گمارده است. پیش از این، وزارت خزانه‌داری آمریکا صرافی رمزارز بایننس را در سال ۲۰۲۳ به پرداخت ۳٫۴ میلیارد دلار و تی‌دی بانک را در سال ۲۰۲۴ به پرداخت ۱٫۳ میلیارد دلار جریمه کرده بود.
نظرات کاربران