به گزارش شبکه اطلاع‌رسانی طلا و ارز، بانک مرکزی رصد ۳۰۰ همت (۳۰۰ هزار میلیارد تومان) تراکنش مشکوک در شبکه بانکی کشور را آغاز کرده است. بخشی از این گردش مالی از مسیر حساب‌های اجاره‌ای انجام شده؛ حساب‌هایی که صاحب آن‌ها کارت یا شماره حساب خود را در اختیار فرد دیگری قرار می‌دهد.
این رقم نشان می‌دهد حجم گسترده‌ای از پول، بدون شفافیت کافی درباره منبع یا مقصد آن، در شبکه بانکی جابه‌جا شده است. برای بانک مرکزی، این نوع تراکنش‌ها هشدار پولشویی، فرار مالیاتی و دورزدن محدودیت‌های بانکی است؛ برای کاربران عادی، تذکری است که سپردن کارت بانکی به دیگران می‌تواند تبعات مالی و حقوقی جدی داشته باشد.
حساب اجاره‌ای چیست؟
در حساب اجاره‌ای، صاحب حساب کارت بانکی یا رمز دوم خود را در ازای مبلغی در اختیار شخص یا گروه دیگری می‌گذارد. اجاره‌گیرنده از این حساب برای جابه‌جایی پول استفاده می‌کند، بدون آنکه هویت واقعی او در تراکنش ثبت شود. این روش معمولاً برای پنهان‌کردن منبع درآمد، فرار از پرداخت مالیات یا دورزدن سقف تراکنش‌های بانکی به کار می‌رود.
نکته مهم برای صاحبان این حساب‌ها این است که مسئولیت قانونی تراکنش‌ها، حتی اگر توسط فرد دیگری انجام شده باشد، متوجه نام صاحب حساب است. همین موضوع باعث شده بسیاری از کاربرانی که حساب خود را اجاره داده‌اند، بعداً با مسدودشدن یا محدودیت در برداشت وجه مواجه شوند.
اقدام بانک مرکزی و اثر آن بر کاربران
بانک مرکزی با استفاده از سامانه‌های نظارتی و تحلیل الگوی تراکنش‌ها، حساب‌های مشکوک به اجاره یا انتقال غیرمعمول وجه را شناسایی می‌کند. هدف این نظارت، افزایش شفافیت شبکه بانکی و کاهش گردش پول در مسیرهای غیرقابل‌ردیابی عنوان شده است. محدودکردن یا مسدودکردن حساب‌های شناسایی‌شده یکی از ابزارهایی است که بانک مرکزی در این مسیر به کار می‌گیرد.
برای کاربران عادی، مهم‌ترین نکته این گزارش ساده است: در اختیار گذاشتن کارت یا حساب بانکی به افراد دیگر، حتی برای مدت کوتاه، ریسک مالی و حقوقی به همراه دارد. با گسترش نظارت بانک مرکزی بر الگوی تراکنش‌ها، احتمال شناسایی این نوع حساب‌ها در ماه‌های آینده افزایش می‌یابد.
نظرات کاربران