بازده اوراق ۱۰ساله خزانه آمریکا به بالای ۵ درصد رسید و مقایسه دو صندوق درآمدی محبوب میان بازنشستگان، JEPI و GPIQ، را دشوارتر کرد. طبق این تحلیل، برتری بازدهی JEPI نسبت به اوراق دولتی کم‌رنگ شده و جذابیت آن به افزایش سود تقسیمی یا کاهش بازده اوراق بستگی دارد.
صندوق SCHD از سال ۲۰۱۱ هرسال سود تقسیمی خود را افزایش داده، اما سود ماهانه صندوق JEPI از ۰٫۶۲ دلار در سال ۲۰۲۲ به ۰٫۳۷ دلار رسیده است. این دو صندوق پرطرفدار آمریکایی با وجود شباهت ظاهری، بر پایه دو استراتژی کاملاً متفاوت برای کسب سود بنا شده‌اند.
سرمایه‌گذاری ۱۰هزار دلاری در صندوق قابل معامله JEPI هنگام راه‌اندازی آن در سال ۲۰۲۰، اکنون ماهانه حدود ۱۲۷ دلار سود نقدی پرداخت می‌کند و ارزش آن با بازده کل ۹۶ درصدی تقریباً ۲ برابر شده است. این عملکرد، JEPI را به مرجع اصلی مقایسه صندوق‌های درآمدی مبتنی بر اختیار معامله تبدیل کرده است.
صندوق JEPQ در سپتامبر ۲۰۲۶ (شهریور ۱۴۰۵) بیشترین سود ماهانه امسال خود را پرداخت کرد، در حالی که صندوق خواهرش JEPI روند کاهشی را طی می‌کند. این شکاف که ریشه در تفاوت نوسان بازار سهام فناوری و بازار عمومی دارد، برای سرمایه‌گذاران با هدف کسب درآمد ماهانه اهمیت زیادی دارد.
سه صندوق قابل معامله در بورس آمریکا با پرداخت سود ماهانه تا ۱۶ درصد، بازدهی به‌مراتب بالاتر از سود خالص یک ملک اجاری ارائه می‌دهند. این صندوق‌ها بدون دردسر تعمیر، خالی‌ماندن واحد و بازپرداخت وام مسکن، جریان نقدی منظمی برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند.
تراژدی منابع مشترک چیست؟تراژدی منابع مشترک وضعیتی است که در آن هر فرد برای سود خودش از منبعی همگانی مانند مرتع، آب یا ذخایر ماهی بیش از اندازه برداشت می‌کند و سرانجام آن منبع برای همه از دست می‌رود.
صندوق اعتماد چیست؟
برنامه نجات دارایی‌های مشکل‌دار (TARP) چیست؟
توماس مالتوس کیست؟
طبقه‌بندی مالیاتی چیست؟
مفهوم بازگشتی چیست؟
SWOT چیست؟
علوم اجتماعی چیست؟
سیستم بانکداری سایه چیست؟
