مدیرعامل بانک آمریکا به یکی از پرهزینه‌ترین چالش‌های بانکداری، یعنی مقررات ضدپولشویی و جریمه‌های سنگین آن، واکنش نشان داد. این بحث بر هزینه خدمات بانکی، سرعت افتتاح حساب و ریسک سهام بانک‌ها اثر مستقیم دارد.
بزرگ‌ترین بانک سوئیس انتقال بخشی از فعالیت یا مقر خود به خارج از این کشور را بررسی می‌کند. این گزینه برای زمانی است که قوانین سخت‌گیرانه جدید سرمایه برای این بانک تحمل‌ناپذیر شود.
فدرال رزرو و دو نهاد ناظر بانکی دیگر در آمریکا نظارت بر کاربرد هوش مصنوعی پیشرفته در بانک‌ها را تشدید کردند. انتظار می‌رود این اقدام هزینه‌های بانک‌ها را بالا ببرد. همچنین پرسش از امنیت سپرده‌ها در برابر خطای نرم‌افزار را پررنگ‌تر می‌کند.
بانک مرکزی با یک بخشنامه تازه، ورود بانک‌ها به خرید و فروش آنلاین طلا را ممنوع کرد. این تصمیم پس از ریسک‌های عملیاتی اخیر پلتفرم‌های طلا گرفته شد و مسیر خرید طلای خرد را برای بخشی از کاربران تغییر می‌دهد.
سنگاپور با قانونی تازه، ۷ بانک بزرگ خود را ملزم کرد پیش از هر بحران، ذخیره‌ای از اوراق جذب زیان داشته باشند. برآورد تحلیلگران نشان می‌دهد بزرگ‌ترین بانک این کشور برای رسیدن به این حد نصاب حدود ۴٫۳ میلیارد دلار سنگاپوری کسری دارد.
فدرال رزرو آمریکا تصمیم گرفته است مدل نظارت بر بانک‌های این کشور را بازسازی کند. این تغییر بر شیوه سنجش ریسک بانک‌ها، توان وام‌دهی آن‌ها و در نهایت بر جریان سرمایه در بازارهای جهانی اثر می‌گذارد.
فدرال رزرو آمریکا قصد دارد تقسیم مسئولیت‌ها در نظارت بر بانک‌ها را از نو تنظیم کند. این تغییر می‌تواند بر وام‌دهی بانک‌ها و ریسک‌پذیری بازارهای مالی اثر بگذارد.
بانک مرکزی نیجریه محدودیت‌های برخی بانک‌ها بر برداشت مشتریان از حساب‌های ارزی را بررسی می‌کند. این بانک قرار است با یک بخشنامه، بانک‌های تجاری را به پرداخت درخواست‌های مشتریان ملزم کند.
از سه‌شنبه ۷ مهر ۱۴۰۵ هیچ بانکی چک رمزدار صادر نمی‌کند. چک‌هایی هم که پیش‌تر صادر شده‌اند، از اول دی دیگر در سامانه چکاوک پذیرفته نمی‌شوند.
بانک‌ها از سه‌شنبه ۷ مهر دیگر چک رمزدار صادر نمی‌کنند. چک‌های رمزداری که پیش‌تر صادر شده‌اند تنها تا پایان آذر در سامانه تسویه بین‌بانکی پذیرفته می‌شوند.
بانک مرکزی اعلام کرد تمام بانک‌ها و موسسات اعتباری کشور، از مدیران ارشد تا کارکنان شعب، در اجرای قوانین مبارزه با پولشویی پاسخگو هستند. این هشدار می‌تواند به معنای بررسی دقیق‌تر تراکنش‌های مشتریان و افزایش الزامات هویت‌سنجی در شعب باشد.
بانک مرکزی ۱۰ بانک را به‌دلیل تخلف از مقررات بانکی جریمه کرد و پرونده برخی از آن‌ها به هیئت انتظامی بانک‌ها ارجاع شد. این اقدام نشان می‌دهد نظارت بر رفتار شعب در تعامل با مشتریان جدی‌تر شده است.
بانک مرکزی چند بانک را به دلیل بی‌توجهی به مقررات کنترل تراکنش‌های مشتریان جریمه کرد. این تصمیم نشان می‌دهد نظارت بر نحوه پردازش پول در شبکه بانکی کشور سخت‌گیرانه‌تر شده است.
بانک مرکزی چند بانک را به دلیل بی‌توجهی به مقررات مبارزه با پولشویی جریمه نقدی کرد. این تصمیم به‌معنای افزایش نظارت بر تراکنش‌های بانکی مشتریان و هشدار به شبکه بانکی برای رعایت دقیق‌تر قوانین است.
بانک مرکزی سقف تازه تراکنش حساب‌های تجاری را اعلام کرد؛ انتقال حضوری بدون سند تا ۲ میلیارد تومان و خرید کارتی روزانه تا ۴۰۰ میلیون تومان مجاز شد. این تغییر مستقیماً بر نحوه پرداخت و نقل‌وانتقال پول کسب‌وکارها اثر می‌گذارد.
نهادهای نظارتی مالی ایالات متحده بانک سوئیسی یو‌بی‌اس را به دلیل تخلفات مرتبط با مقررات مبارزه با پولشویی، ملزم به پرداخت جریمه‌ای ۱۲۵ میلیون دلاری کردند.
با وجود اینکه بانک‌ها در آمریکا و اروپا مسیر قانونی مشخصی برای نگهداری دارایی‌های دیجیتال و صدور استیبل‌کوین پیدا کرده‌اند، استانداردهای سخت‌گیرانه و قدیمی کمیته بازل (با تعیین وزن ریسک ۱,۲۵۰ درصدی) همچنان مانع بزرگی بر سر راه آن‌هاست.
وزن ریسک ۱۲۵۰ درصدی برای بیت‌کوین در چارچوب بازل سه، به چالشی جدی برای بانک‌ها و فعالان بازار دارایی‌های دیجیتال تبدیل شده و بحث بازنگری در این مقرره را به سطح سیاست‌گذاری جهانی کشانده است.
دونالد ترامپ در دومین دوره ریاست‌جمهوری خود فقط به تغییر سیاست‌ها بسنده نکرده؛ او مستقیماً به سراغ مسیر حرکت پول رفته است. از کاهش محدودیت‌های بانکی و بازتعریف بازار وام مسکن گرفته تا مشروعیت‌بخشی به استیبل‌کوین‌ها، تضعیف انرژی‌های تجدیدپذیر و باز کردن درهای پس‌اندازهای بازنشستگی به روی سرمایه‌گذاری‌های پرریسک، کاخ سفید در حال بازچینی نقشه سرمایه در اقتصاد آمریکاست
فدرال رزرو با لغو دستورالعمل سال ۲۰۲۳، مسیر تازه‌ای برای ورود بانک‌ها به فعالیت‌های مرتبط با رمزارزها ترسیم کرده؛ مسیری که همچنان بر مدیریت ریسک و نظارت تأکید دارد.
تراژدی منابع مشترک چیست؟تراژدی منابع مشترک وضعیتی است که در آن هر فرد برای سود خودش از منبعی همگانی مانند مرتع، آب یا ذخایر ماهی بیش از اندازه برداشت می‌کند و سرانجام آن منبع برای همه از دست می‌رود.
صندوق اعتماد چیست؟
برنامه نجات دارایی‌های مشکل‌دار (TARP) چیست؟
توماس مالتوس کیست؟
طبقه‌بندی مالیاتی چیست؟
مفهوم بازگشتی چیست؟
SWOT چیست؟
علوم اجتماعی چیست؟
سیستم بانکداری سایه چیست؟
