شاخص اس‌اندپی ۵۰۰ از اوج ۱۴ مهر حدود ۲٫۵ درصد پایین آمده است. پژوهش شوآب نشان می‌دهد سرمایه‌گذار منظم در بلندمدت، تقریباً به اندازه کسی که کف بازار را شکار کرده بازده گرفته است.
وانگارد، یکی از بزرگ‌ترین شرکت‌های مدیریت دارایی جهان، از آغاز یک چرخش بزرگ در رفتار سرمایه‌گذاران آمریکایی خبر داد. بر اساس این ارزیابی، حجم قابل‌توجهی از سرمایه در حال انتقال از بازار سهام به سمت اوراق قرضه است.
صندوق بورسی خدمات ارتباطی وانگارد با نماد VOX در ۲ ماه اخیر تعداد سهام خود در اسپیس‌ایکس را ۸۵٫۲ درصد افزایش داده است. این سهم پس از باز شدن کامل قفل سهام اسپیس‌ایکس می‌تواند تا ۲۰ درصد از کل دارایی‌های صندوق را تشکیل دهد.
نسبت قیمت به سود شاخص S&P ۵۰۰ از مرز ۲۶ واحد گذشته و برخی مشاوران سرمایه‌گذاری را به تنوع‌بخشی خارج از بازار آمریکا ترغیب می‌کند. صندوق قابل معامله وانگارد فوتسی اروپا با نماد VGK، به دلیل هزینه پایین و ترکیب متعادل سهام، یکی از گزینه‌های مطرح‌شده برای این هدف است.
سرمایه‌گذاری ۱۰٬۰۰۰ دلاری در نخستین روز عرضه صندوق اسپای در سال ۱۹۹۳، بدون هیچ افزوده‌ای، امروز به بیش از ۳۱۲ هزار دلار رسیده است. این رشد ۳٬۰۲۷ درصدی نشان می‌دهد سرمایه‌گذاری بلندمدت در شاخص کل بازار سهام آمریکا چه بازدهی داشته، هرچند اکنون گزینه‌های ارزان‌تری جای اسپای را گرفته‌اند.
صندوق قابل‌معامله وانگارد برای سهام جهانی خارج از آمریکا با نماد VEU، با نسبت قیمت به درآمد نزدیک به ۱۲٫۵ واحد، به ارزان‌ترین سطح یک‌ساله خود رسیده است. این صندوق امسال با وجود تقویت دلار، عملکردی بهتر از شاخص S&P ۵۰۰ ثبت کرده است.
خرید همزمان دو صندوق شاخصی پرطرفدار وانگارد، VOO و VTI، برای بسیاری از سرمایه‌گذاران آمریکایی به معنای تنوع بیشتر تصور می‌شود، اما بررسی ترکیب دارایی‌ها نشان می‌دهد نزدیک به ۸۵ درصد وزن این دو صندوق یکسان است. نتیجه این همپوشانی، پرداخت کارمزد دوباره برای یک دارایی مشابه و از دست رفتن فرصت تنوع‌بخشی واقعی است.
با وجود هشدار پیوسته تحلیلگران دربارهٔ یک اصلاح بزرگ در بازار سهام آمریکا، سرمایه‌گذاران در ۱ ماه گذشته ۴۳٫۶ میلیارد دلار پول تازه به صندوق شاخص S&P ۵۰۰ وانگارد (VOO) واریز کردند. رفتار خودکار حساب‌های بازنشستگی و هزینه نگهداری نزدیک به صفر این صندوق، مهم‌ترین دلیل بی‌اعتنایی آن‌ها به نگرانی‌های کوتاه‌مدت بازار بود.
مقایسه دو صندوق قابل معامله در بورس آمریکا نشان می‌دهد سرمایه‌گذاران برای بازدهی بالاتر باید ریسک بیشتری از اوراق شرکتی بپذیرند. در مقابل، اوراق خزانه‌داری امنیت بیشتر اما سود کمتری به همراه دارد.
دو صندوق قابل معامله وانگارد و آی‌شرز با راهبردهای متفاوت، دو مسیر جدا برای سرمایه‌گذاری در سهام رشدی آمریکا ارائه می‌دهند؛ یکی بر غول‌های فناوری تمرکز دارد و دیگری بر شرکت‌های کوچک متنوع. تفاوت در کارمزد، بازده نقدی و ترکیب دارایی، انتخاب میان این دو را به تحمل ریسک و افق سرمایه‌گذاری هر فرد وابسته می‌کند.
صندوق بیت‌کوینی بلک‌راک با دارایی ۵۹ میلیارد دلاری، اکنون بیش از نیمی از کل صندوق‌های بیت‌کوینی آمریکا را در اختیار دارد و ۷۵ درصد از پول تازه ورودی به این بازار را جذب می‌کند. این رشد همزمان شده با تغییر نگاه لری فینک، مدیرعامل بلک‌راک، که پیش‌تر بیت‌کوین را ابزار پولشویی می‌خواند و اکنون آن را طلای دیجیتال می‌نامد.
صندوق سرمایه‌گذاری VOO وابسته به وانگارد، بزرگ‌ترین صندوق شاخصی جهان با بیش از ۱٬۰۰۰ میلیارد دلار دارایی، هنوز نمی‌تواند سهام اسپیس‌ایکس را در سبد خود جای دهد. بر اساس قوانین شاخص S&P ۵۰۰، این شرکت زودتر از ژوئن ۲۰۲۷ واجد شرایط عضویت در این شاخص نخواهد شد.
دو صندوق قابل معامله وانگارد، VOO و VTI، ستون اصلی حساب‌های بازنشستگی میلیون‌ها آمریکایی هستند. بررسی عملکرد ده‌ساله و ترکیب دارایی این دو صندوق نشان می‌دهد تفاوت آن‌ها در بلندمدت چه اثری بر سرمایه‌گذاران دارد.
دو صندوق قابل‌معامله در بورس آمریکا، وانگارد VNQI و ایکس‌تِرَکرز HAUZ، راهی برای سرمایه‌گذاری در املاک خارج از آمریکا فراهم می‌کنند. تفاوت اصلی این دو صندوق در کارمزد سالانه و میزان سود نقدی است که انتخاب هرکدام را به هدف سرمایه‌گذار وابسته می‌کند.
بررسی بازدهی ده‌ساله دو صندوق شاخص پرطرفدار وانگارد نشان می‌دهد VOO با ۳۱۶ درصد رشد از VTI با ۲۳۹ درصد رشد پیشی گرفته است. این اختلاف برای سرمایه‌گذارانی با افق ۲۰ ساله، به تفاوتی واقعی در ارزش نهایی دارایی تبدیل می‌شود.
تراژدی منابع مشترک چیست؟تراژدی منابع مشترک وضعیتی است که در آن هر فرد برای سود خودش از منبعی همگانی مانند مرتع، آب یا ذخایر ماهی بیش از اندازه برداشت می‌کند و سرانجام آن منبع برای همه از دست می‌رود.
صندوق اعتماد چیست؟
برنامه نجات دارایی‌های مشکل‌دار (TARP) چیست؟
توماس مالتوس کیست؟
طبقه‌بندی مالیاتی چیست؟
مفهوم بازگشتی چیست؟
SWOT چیست؟
علوم اجتماعی چیست؟
سیستم بانکداری سایه چیست؟
